תשואות ביטוחי המנהלים באוגוסט – מגדל ביטוח מנהלים מנצחים בכל המסלולים

מיכאל לוי

19/09/2023

‏

מימין: יורם נוה, מנכ״ל כלל ביטוח ופיננסים, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי; שמעון מירון מנכ״ל הכשרה, צילום: רמי זרנגר; מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים ביטוח, צילום: נטי לוי; אייל בן סימון, מנכ״ל פניקס ביטוח, צילום: ענבל מרמרי; שרון רייך, מנכ״ל איילון ביטוח, צילום: רמי זרנגר; ניר כהן, מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר

ביטוחי המנהלים מציגים תמונה דומה לתשואות בשאר האפיקים, עם תשואות יפות, אך עם זאת מעט נמוכות יותר מהתשואות במסלולים המקבילים.

סבירות לא קטנה לאירוע באג"ח ממשלתי מקומי

שוחחנו עם רועי קדוש, סמנכ"ל ההשקעות בהכשרה חברה לביטוח, שאמר שהם "מעריכים כי בסבירות לא קטנה עשוי להיות אירוע באג״חים הממשלתיים בישראל – הורדת או שינוי אופק הדירוג. בנוסף, המשך עליית תשואות בארה״ב עשוי להשפיע וליצור הפסדי הון וגם אפשרות של העלאת ריבית באוקטובר.

המדד האחרון שפורסם עשוי לפגוע באטרקטיביות של האג"ח הממשלתי, ולכן מבחינתנו אירועים אלו מרחיקים קצת את הכדאיות לאפיק השקלי באג״ח הממשלתי בתקופה הקרובה".

מבחינת העדפה גיאוגרפית, אמר קדוש כי "אנו מאמינים שהנטייה להשקעות בארה״ב תמשיך להיות המועדפת מבחינת שווקי המניות וזאת לפחות עד להתבהרות העניינים הפוליטיים".

תשואות בקרן י' – מגדל מנצחים באפיק

התשואה הממוצעת החודש בקרן י' היא 0.24%- מה שמביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל-6.64%, ואת התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ל-3.75%. מנעד התשואות החודש נע בין 0.49%- (מנורה מבטחים) ל-0.02% (מגדל). תשואה ממוצעת מצטברת ל-3 שנים ירדה ל-22.29%, והתשואה הממוצעת המצטברת ל-5 שנים ירדה ל-31.76%.

מגדל מנצחים החודש עם 0.02% (הגוף היחיד בתשואה חיובית החודש), הפניקס במקום שני עם 0.15%-. מגדל מובילים גם מתחילת השנה עם 7.62%, וכן עברו להוביל בתשואה ב-12 החודשים האחרונים על חשבון הכשרה עם 5.55%. הפניקס עדיין מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 27.82%. הכשרה (0.21%- החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 38.53%.

ביטוחי מנהלים - קרן י'
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל קרן י'	0.02%	7.62%	5.55%	22.78%	32.14%	74,822	17012
הפניקס קרן י'	-0.15%	6.55%	4.21%	27.82%	37.84%	32,340	7012
הכשרה קרן י'	-0.21%	6.12%	1.27%	23.06%	38.53%	1,733	35012
איילון קרן י'	-0.22%	6.98%	4.19%	19.90%	27.88%	1,813	46012
הראל קרן י'	-0.22%	6.85%	4.33%	20.63%	29.47%	23,892	259013
כלל קרן י'	-0.41%	5.35%	2.24%	23.06%	31.97%	37,995	14012
מנורה מבטחים קרן י'	-0.49%	7.01%	4.49%	18.75%	24.50%	12,256	18012

ממוצע	-0.24%	6.64%	3.75%	22.29%	31.76%

תשואות מסלול כללי – מגדל מובילים בטווחים הקצרים

במסלול הכללי התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.23%, שמביאה את התשואה מתחילת השנה ל-6.85%, ואת התשואה בשנה האחרונה ל-3.91%. מנעד התשואות נע בין 0.41%- (כלל) ל-0.02% (מגדל). התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 שנים האחרונות ירדה ל-19.88%, והתשואה הממוצעת המצטברת ב-5 השנים האחרונות ירדה אף היא ל-29.03%.

מגדל מנצחים החודש באפיק זה, עם 0.02% (גם כאן היחידים בתשואה חיובית). הפניקס במקום שני עם 0.14%-. מגדל מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 7.41%, ובתשואה בשנה האחרונה עם 4.73%. הפניקס ממשיכים להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 24.46%, וכן בתשואה ל-5 שנים עם 33.88%.

ביטוחי מנהלים - מסלול כללי
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל כללי	0.02%	7.41%	4.73%	19.26%	27.90%	33,814	17013
הפניקס כללי	-0.14%	6.86%	4.58%	24.46%	33.88%	19,041	50
איילון מסלול כללי	-0.25%	7.21%	4.11%	18.00%	24.82%	1,346	116
הכשרה מסלול כללי	-0.26%	7.37%	3.45%	18.16%	32.78%	4,452	62
הראל מסלול כללי	-0.37%	6.53%	3.96%	19.00%	26.03%	21,727	88
כלל - כללי	-0.41%	5.73%	2.65%	20.38%	28.75%	13,993	99

ממוצע	-0.23%	6.85%	3.91%	19.88%	29.03%

מסלולים תלויי גיל – מגדל מנצחים בכל המסלולים

במסלול עד גיל 50, התשואה הממוצעת היא 0.48%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 7.23%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 3.86%. מגדל מנצחים החודש עם 0.17%-%. מגדל מובילים מתחילת השנה וב-12 חודשים האחרונים. כלל מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים.

במסלול לבני 50 עד 60, התשואה הממוצעת היא 0.23%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 6.81%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 4.06%. מגדל מנצחים גם כאן עם 0.01%. מגדל מובילים בתשואה מתחילת השנה וב-12 החודשים האחרונים. כלל מובילים בתשואה ל-3 שנים, ומגדל עברו להובלה בתשואה ל-5 שנים.

במסלול לבני 60 ומעלה, התשואה הממוצעת היא 0.08%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 5.03%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 2.95%. מגדל מנצחים החודש גם כאן עם תשואה של 0.27%. מגדל מובילים בתשואה הזמן מתחילת השנה, בשנה האחרונה וכן מובילים בתשואה ל-5 שנים. כלל עברו להובלה בתשואה ל-3 שנים.

ביטוחי מנהלים - מסלול עד גיל 50
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל מסלול לבני 50 ומטה	-0.17%	8.43%	5.08%	19.71%	27.89%	4,300	9599
הראל מסלול לבני 50 ומטה	-0.60%	6.99%	4.07%	19.15%	26.06%	2,743	9562
כלל תלוי גיל עד גיל 50	-0.67%	6.28%	2.41%	22.63%	30.52%	4,340	9659

איילון מסלול לבני 50 ומטה	-0.39%	7.27%	3.62%	17.76%	23.15%	293	9636
הכשרה מסלול לבני 50 ומטה	-0.48%	6.76%	1.35%	15.30%	30.64%	268	9629
ממוצע	-0.48%	7.23%	3.86%	20.50%	28.16%

ביטוחי מנהלים - מסלול לבני 50-60
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל מסלול לבני 50 עד 60	0.01%	7.64%	4.87%	16.41%	24.81%	2,738	9604
הראל מסלול לבני 50 עד 60	-0.30%	6.76%	4.41%	16.77%	23.56%	1,460	9563
כלל תלוי גיל 50-60	-0.40%	6.04%	2.89%	17.29%	24.70%	1,995	9660

איילון מסלול לבני 50 עד 60	-0.19%	6.70%	3.94%	13.91%	19.68%	82	9670
הכשרה מסלול לבני 50-60	0.00%	6.30%	1.92%	14.40%	29.21%	162	9630
ממוצע	-0.23%	6.81%	4.06%	16.82%	24.35%

ביטוחי מנהלים מעל גיל 60
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל מסלול לבני 60 ומעלה	0.27%	5.76%	3.53%	11.37%	19.43%	2,761	9729
הראל מסלול לבני 60 ומעלה	0.05%	4.66%	2.89%	10.46%	17.18%	1,769	9564
כלל תלוי גיל 60 עד גיל פרישה	-0.08%	4.67%	2.42%	11.39%	18.48%	2,052	9661

איילון מסלול לבני 60 ומעלה	0.11%	5.08%	2.99%	9.89%	14.72%	55	9671
הכשרה מסלול לבני 60 ומעלה	0.04%	4.76%	1.95%	13.36%	25.17%	121	9631
ממוצע	0.08%	5.03%	2.95%	11.07%	18.36%

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לגופים המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. התשואות המופיעות בכתבה הן לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני הורדת דמי הניהול.