Photo-Bluebay2014-Dreamstime.com
מיכאל לוי
20/09/2023
חודש אוגוסט בגמל להשקעה, עם תשואות מעורבות בין הגופים השונים במסלול הכללי. במסלול המנייתי התשואות שליליות כמעט אצל כל הגופים (למעט הראל). ראוי לשים לב, שלאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי).
אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים, בעיקר המסלול הכללים ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.
אמנם נושא הכתבה הוא גמל להשקעה, אבל אפשר לציין גם את פוליסות החסכון, שההתעניינות לגביהן גוברת, כאפיק השקעה נוסף, שוחחנו על כך עם שמעון מירון, מנכ"ל הכשרה שאמר ש"אין ספק שעליית הריבית הובילה להתעניינות הולכת וגוברת של הציבור בפוליסות חיסכון המוכיחות את עצמן כאלטרנטיבה הטובה ביותר לצורך חיסכון כספי המשקיעים. Best Invest מציע השקעה של פוליסות חסכון ממגוון בתי השקעות המובילים ומסלולים שונים, ובכך מאפשר מגוון רחב של אפשרויות חיסכון וכן מעבר בין מסלולים ללא עלויות נוספות. האסטרטגיה של הכשרה היא להמשיך ולהוביל בתחום פוליסות החיסכון, ולהביא לתשואות הטובות ביותר עבור ציבור המשקיעים שלנו".
תשואות מסלול כללי – הראל מנצחים במסלול
במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.17%-, שמביאה את התשואה מתחילת השנה ל-7.99%, ואת התשואה בשנה האחרונה ל-5.12%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-16.12%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-22.51%. מנעד התשואה החודש נע בין 0.5%- (כלל) ל-0.34% הראל.
הראל מנצחים החודש עם 0.34%, אנליסט במקום השני עם 0.11%. אנליסט עוברים להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 10.17%, על חשבון ילין לפידות (0.28%- החודש). ילין לפידות עדיין מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 7.34%. הראל עלו להובלה בתשואה ל-3 שנים על חשבון מור (0.02% החודש), שהציגו תשואה בחודש שעבר לראשונה. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 30.88%.
במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד, וכך גם הפער בין התשואות בין המקומות הראשון והאחרון. ראוי לשים לב לכך שאפיק זה זוכה לגידול קבוע בהיקף הנכס המנוהל. התשואה הממוצעת החודש היא 1.18%-, מה שמביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל-13.22%, ואת התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ל-6.71%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים היא 28.01%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים היא 40.36%. מנעד התשואות החודש נע בין 2.05%- (כלל) ל-0.02% (הראל).
הראל הם המנצחים החודש במסלול עם 0.02% והם הגוף היחיד עם תשואה חיובית במסלול, שאר הגופים בתשואה שלילית. אנליסט במקום השני עם 0.68%-. אנליסט מובילים בתשואה מתחילת השנה, עם 18.41%. ילין לפידות (1.18%- החודש) מובילים גם בתשואה בשנה האחרונה עם 11.66%, וכן בתשואה ל-3 שנים, עם 35.69%. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 64.04%.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
מימין: יורם נווה מנכ"ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳, מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים, קרדיט: יעל צור, יאיר לפידות מנכ"ל משותף ילין לפידות בית השקעות, קרדיט: יח״צ, גילעד אלטשולר מנכ"ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ, אילן רביב, מנכ״ל מיטב דש, צילום: רמי זרנגר, ניר כהן מנכ"ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר, יוסי לוי מנכ"ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ
חודש אוגוסט בגמל להשקעה, עם תשואות מעורבות בין הגופים השונים במסלול הכללי. במסלול המנייתי התשואות שליליות כמעט אצל כל הגופים (למעט הראל). ראוי לשים לב, שלאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי).
אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים, בעיקר המסלול הכללים ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.
אמנם נושא הכתבה הוא גמל להשקעה, אבל אפשר לציין גם את פוליסות החסכון, שההתעניינות לגביהן גוברת, כאפיק השקעה נוסף, שוחחנו על כך עם שמעון מירון, מנכ"ל הכשרה שאמר ש"אין ספק שעליית הריבית הובילה להתעניינות הולכת וגוברת של הציבור בפוליסות חיסכון המוכיחות את עצמן כאלטרנטיבה הטובה ביותר לצורך חיסכון כספי המשקיעים. Best Invest מציע השקעה של פוליסות חסכון ממגוון בתי השקעות המובילים ומסלולים שונים, ובכך מאפשר מגוון רחב של אפשרויות חיסכון וכן מעבר בין מסלולים ללא עלויות נוספות. האסטרטגיה של הכשרה היא להמשיך ולהוביל בתחום פוליסות החיסכון, ולהביא לתשואות הטובות ביותר עבור ציבור המשקיעים שלנו".
תשואות מסלול כללי – הראל מנצחים במסלול
במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.17%-, שמביאה את התשואה מתחילת השנה ל-7.99%, ואת התשואה בשנה האחרונה ל-5.12%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-16.12%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-22.51%. מנעד התשואה החודש נע בין 0.5%- (כלל) ל-0.34% הראל.
הראל מנצחים החודש עם 0.34%, אנליסט במקום השני עם 0.11%. אנליסט עוברים להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 10.17%, על חשבון ילין לפידות (0.28%- החודש). ילין לפידות עדיין מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 7.34%. הראל עלו להובלה בתשואה ל-3 שנים על חשבון מור (0.02% החודש), שהציגו תשואה בחודש שעבר לראשונה. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 30.88%.
|
קופות גמל להשקעה מסלול כללי | |||||||
|
שם קופה |
תשואה אוגוסט |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הראל גמל להשקעה כללי |
0.34% |
8.48% |
4.84% |
18.36% |
25.64% |
1,594 |
8211 |
|
אנליסט מסלולית גמל להשקעה כללי |
0.11% |
10.17% |
5.95% |
17.40% |
30.88% |
1,262 |
7834 |
|
מגדל גמל להשקעה כללי |
0.02% |
7.49% |
4.91% |
16.64% |
24.24% |
483 |
7936 |
|
מור קופות גמל להשקעה - כללי |
0.02% |
7.62% |
6.10% |
16.47% |
--- |
3,655 |
12538 |
|
ילין לפידות גמל להשקעה מסלול כללי |
-0.28% |
10.11% |
7.34% |
17.39% |
28.41% |
1,410 |
11390 |
|
הפניקס גמל להשקעה כללי |
-0.29% |
6.82% |
3.80% |
17.06% |
24.78% |
1,718 |
7908 |
|
מיטב גמל להשקעה כללי |
-0.32% |
8.14% |
5.67% |
16.44% |
25.59% |
1,353 |
7978 |
|
אלטשולר שחם חסכון פלוס כללי |
-0.40% |
7.76% |
4.77% |
7.90% |
19.33% |
5,184 |
7798 |
|
מנורה מבטחים חסכון טופ כללי |
-0.43% |
7.26% |
4.56% |
16.73% |
0.00% |
1,122 |
8675 |
|
כלל גמל לעתיד כללי |
-0.50% |
6.08% |
3.21% |
16.79% |
23.71% |
1,615 |
7988 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל להשקעה כללי |
0.36% |
12.18% |
4.17% |
18.59% |
23.70% |
53 |
9638 |
|
ממוצע |
-0.17% |
7.99% |
5.12% |
16.12% |
22.51% |
|
|
תשואות מסלול מניות – הראל מנצחים במסלול
במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד, וכך גם הפער בין התשואות בין המקומות הראשון והאחרון. ראוי לשים לב לכך שאפיק זה זוכה לגידול קבוע בהיקף הנכס המנוהל. התשואה הממוצעת החודש היא 1.18%-, מה שמביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל-13.22%, ואת התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ל-6.71%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים היא 28.01%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים היא 40.36%. מנעד התשואות החודש נע בין 2.05%- (כלל) ל-0.02% (הראל).
הראל הם המנצחים החודש במסלול עם 0.02% והם הגוף היחיד עם תשואה חיובית במסלול, שאר הגופים בתשואה שלילית. אנליסט במקום השני עם 0.68%-. אנליסט מובילים בתשואה מתחילת השנה, עם 18.41%. ילין לפידות (1.18%- החודש) מובילים גם בתשואה בשנה האחרונה עם 11.66%, וכן בתשואה ל-3 שנים, עם 35.69%. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 64.04%.
|
קופות גמל להשקעה מסלול מניות | |||||||
|
שם קופה |
תשואה אוגוסט |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הראל גמל להשקעה מניות |
0.02% |
15.60% |
6.89% |
34.90% |
39.45% |
540 |
8522 |
|
אנליסט מסלולית גמל להשקעה מניות |
-0.68% |
18.41% |
10.09% |
30.31% |
64.04% |
2,031 |
7836 |
|
מור גמל להשקעה - מניות |
-0.83% |
10.84% |
5.32% |
24.05% |
--- |
2,227 |
12537 |
|
ילין לפידות גמל להשקעה מסלול מניות |
-1.18% |
16.91% |
11.66% |
35.69% |
50.95% |
1,165 |
11394 |
|
מגדל גמל להשקעה מניות |
-1.33% |
11.73% |
6.28% |
29.58% |
39.16% |
197 |
7934 |
|
אלטשולר שחם חסכון פלוס מניות |
-1.50% |
13.64% |
8.66% |
14.72% |
25.46% |
3,859 |
7799 |
|
הפניקס גמל להשקעה מניות |
-1.50% |
11.05% |
4.02% |
25.57% |
35.34% |
250 |
7975 |
|
מיטב גמל להשקעה מניות |
-1.54% |
12.87% |
6.04% |
29.48% |
35.74% |
423 |
7860 |
|
כלל גמל לעתיד מניות |
-2.05% |
7.94% |
1.42% |
27.82% |
32.75% |
485 |
7991 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל להשקעה מניות |
1.09% |
22.19% |
11.07% |
45.57% |
53.53% |
76 |
11407 |
|
ממוצע |
-1.18% |
13.22% |
6.71% |
28.01% |
40.36% |
|
|
(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
