כיצד לבחור באיזו חברה לנהל את תיק ההשקעות שלך?

בישראל פועלות כיום מעל ל 100 חברות לניהול תיקי השקעות. בתי ההשקעות מנהלים בחודשים האחרונים מתקפה פרסומית אדירה בתחרות על לקוחות חדשים. במקרים שכאלו, מניחה הדעת כי ההבנה של "מה לא לעשות" חשובה אך יותר מההבנה של "מה לעשות".

במילים אחרות, למה כדאי לשים לב כשבוחרים מנהל תיקים? ממה כדאי להיזהר ? \

להלן מספר עצות שיסייעו לכם בבחירת החברה המתאימה ביותר לנהל את תיק ההשקעות האישי שלכם, כזו שתקנה לכם שקט נפשי וביטחון שכספכם נמצא בידיים מקצועיות.

חשיבות ההון האנושי

איכות ההון האנושי של בית ההשקעות הוא אחד הגורמים המהותיים להשגת התשואות. כמעט בלתי אפשרי למי שאינו עוסק באופן קבוע בתחום ההשקעות להשיג את הידע הדרוש כדי לבנות תיק השקעות ולעקוב אחריו באופן שוטף ויום יומי, מכאן החשיבות שבבית ההשקעות יהיו מנהלי השקעות מקצועיים ובעלי וותק וניסיון.

השתדלו לקבל מידע על שיטות העבודה של החברה, תהליכי קבלת ההחלטות וכיצד מגנים ומגדרים את תיק ההשקעות שלכם מפני הסיכונים הרבים שבשוק ההון.

הוגנות החברה ואמינותה – לא פחות חשובים

בדקו מה המוניטין של החברה מבחינת הוגנות, אמינות ורמתה האתית. בדקו האם  בית ההשקעות, מחזיק חברת חיתום ומה ההשפעות של הפעולה הזו על בית ההשקעות.

זו זכות לתת שירות

תיק השקעות ספציפי יכול להכיל מגוון עצום של צרופים ואפשרויות. טיפול וקשר אישי עם מנהל ההשקעות מבטיח, שהוא יכיר אתכם ואת הצרכים האישיים שלכם היטב, וכך יוכל לבנות עבורכם את תמהיל ההשקעות, שיביא לביטוי באופן המאזן ביותר את פרופיל הסיכון/סיכוי האישי שלכם. מנהל תיקים המכיר אתכם באופן אישי יוכל גם להציע לכם שינויים בהרכב התיק בהתאם לאופייכם, גילכם, מצבכם המשפחתי, התעסוקתי ומידת הסיכון אליה אתם מוכנים להיחשף.

ניהול תיק ופיזור סיכון 

מנהל תיקים מקצועי הוא כזה המסוגל לבנות לכם תיק מפוזר ומגוון, עם מגוון מכשירי השקעה, בעלויות נמוכות ככל שניתן. רק כך ניתן להשיג תשואות עודפות על מדדי היחס, מבלי להסתכן יתר על המידה בהפסדים גבוהים.

התרחקו ממנהלי תיקים המבטיחים לכם "נסים ונפלאות"

אסור למנהל תיקים להבטיח לכם תשואה מסוימת מראש. הבטחה שכזו אסורה על פי חוק, וגם בלתי אפשרית להשגה.

אני תמיד אומר ללקוחותי שלא לצפות את הבלתי אפשרי, לא להאמין ל"קסמים" ולהיזהר כמו מאש מהבטחות גבוהות במסגרת פגישות השכנוע. מניות לא קונים בבוקר ומוכרים בסוף היום, אלא משקיעים בהן לטווח ארוך. מנהל תיקים היוצר אצלכם ציפיות מופרזות לתשואות גבוהות במיוחד עלול ליגרום לכם בסופו של יום להפסדים כבדים ולמפח נפש.

אל תתפתו גם להבטחה לעמלות נמוכות במיוחד. העמלה היא קריטריון שולי למול האפשרות להפסיד המון בשל ההתקשרות עם מנהל השקעות כושל, שניסה לשווק עצמו בזול.

 הכותב הינו סמנכ"ל איילון פתרונות פיננסיים.

נתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.