בלעדי לפאנדר   10  קרנות השתלמות וקופות הגמל הטובות והגרועות ביותר

כמידי חודש אנו מציגים את התשואה החודשית בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקופות הפיצויים, נבחן את 10 הקופות שהשיגו את התשואה הגבוהה והנמוכה לחודש זה.

בחודשים האחרונים אנו עדים לתהפוכות חודש בחודשו בקופות הגמל ובהשתלמות  ובמגמות לאותו חודש.

אם בחודש שעבר הקופות המובילות היו אנליסט גמל כללי חו"ל ומגדל פלטינום השתלמות מט"ח עם עליות של 3.73% ו 2.88% בהתאמה ומצד שני מנורה מבטחים תעוש מניות (גמל) ומנורה מבטחים השתלמות מניות הובילו בירידות של -3.19% ו -3.12% בהתאמה, החודש כצפוי קופות המנייתיות עלו בחוזקה וכל הקשור למט"ח המשיך במגמתו השלילית לאורך השנים.

חודש האחרון לשנת 2010 הסתיים מגמה חד משמעית בצד המניות לעומת המגמה השלילית מצד אגרות החוב למינן, האם כך תראה השנה הבאה?

הבורסה בארץ קיבלה דחיפה חזקה מהשווקים בעולם כגון הדאקס הגרמני עלה ב כ 8% דאו ג'ונס עלה כ 9% והנייקי כ 4.5% ועלתה כ 7% בממוצע.

מדד ת"א 25 עלה ב 6.5%  ומתחילת השנה 15%, מדד היתר אמר את שלו והוסיף עוד 11.5% ל 27% מתחילת השנה. גם המדדים הפריפריאליים כגון הנדל"ן עלה בחוזקה והוסיף 15.5%, הבנקים והטל טק עלו כ 6% בממוצע.

שוק אגרות החוב מצד שני, סבל ממגמה שלילית כאשר אגרות החוב הצמודות למינן ירדו כ 1% והשקליות גם סבלו מירידות קלות.

המטבעות העיקריים דולר ויורו נחלשו שוב ב 3.5% ו 1% בהתאמה.

בסופו של חודש דצמבר הקופות במסלול הכללי עלו כ 1.8% בממוצע, במסלול האג"ח הכללי ירידות של 0.3%, במסלול הממשלתי ירידות של 0.4% ובמסלול המנייתי עליות של כ 6% בממוצע.

הקופות הכלליות שבלטו לטובה החודש הן הקופות שחצו את ה 40% מניות, אבל אחת שקרצה לי ולא בפעם הראשונה היא קופת הגמל מגדל שמגלה גמישות גבוהה בניהול ההשקעות.

קופת הגמל מנורה יתר ד' (האחות של מבטיחת התשואה), השיגה תשואה נמוכה במיוחד וסיימה בעליה של 0.57%.