דירוג קרנות פנסיה

אם נבחן את המצב בענף החיסכון הפנסיוני במבט רחב, על פני שלוש שנים, ניווכח לדעת כי קרנות הפנסיה הן האפיק המוביל. הסיבה להבדלים בין אפיק הפנסיה לאפיקים האחרים נעוצה קודם כל באג"ח המיועדות של קרנות הפנסיה, שמהוות כ-30% מנכסיהן. בתקופות של שפל בשוק ההון, או אפילו כשהתשואות רק מדשדשות, האג"ח המיועדות מתפקדות כרשת ביטחון ומרימות את התשואה בקרנות. מנגד, בתקופות גאות, הן משפיעות בצורה הפוכה. לכן, מאז תום המשבר בחודשים האחרונים, בהן נרשמה התאוששות מרשימה שהקרינה לחיוב על קופות הגמל, הרי  שקרנות הפנסיה המקיפות החדשות הסתפקו בתשואה נמוכה יותר, אם כי עדיין חיובית ובהחלט נאה: קרנות הפנסיה הגדולות, המנהלות למעלה ממיליארד ₪, רשמו ב-3 השנים האחרונות תשואה ממוצעת של כ-24.0%, ואילו הקרנות הקטנות יותר רשמו תשואה ממוצעת של כ- 21.4%. ב-12 החודשים האחרונים רשמו קרנות הפנסיה הגדולות תשואה ממוצעת של כ-10.6%, ואילו הקרנות הקטנות יותר רשמו בתקופה זו תשואה ממוצעת של כ- 9.7%.

12 החודשים האחרונים: מיטבית במקום הראשון

למקום הראשון ב-12 החודשים האחרונים הגיעה קרן הפנסיה מיטבית, המנוהלת על ידי כלל. מיטבית רשמה מאז דצמבר 2009 ועד סוף נובמבר 2010 תשואה של 11.5%. אחריה, הראל גלעד פנסיה עם תשואה של 11.0%. במקום השלישי ניצבת הפניקס פנסיה מקיפה, עם תשואה של 10.3%, ואחריה מקפת אישית של מגדל, עם תשואה של 10.2%. במקום האחרון ניצבת מבטחים החדשה של מנורה, עם תשואה של 9.7%.

במקום הראשון ב-3 השנים האחרונות: הראל גלעד פנסיה

חשוב לציין, כי כיוון שקרנות הפנסיה הן מכשיר השקעה לטווח ארוך, ראוי לבחון את ביצועיהן לתקופה ארוכה מאשר חודשים ספורים בלבד. מדירוג פאנדר לתקופה של 3 השנים האחרונות (דצמבר 2007 עד נובמבר 2010) עולה כי הראל גלעד פנסיה (אליה מוזגה לאחרונה קרן הפנסיה גלעד החדשה) השיגה תשואה של 29.5%. במקום השני ניצבת מיטבית המנוהלת על ידי כלל, עם תשואה של 29.2%, ובמקום השלישי, מקפת של מגדל, עם תשואה של 23.2%.
במקום האחרון בשלוש השנים האחרונות ניצבת הפניקס פנסיה מקיפה עם תשואה של 16.5%. מבטחים החדשה, של מנורה, רשמה תשואה של 21.7%.

ב- 12 החודשים האחרונים מובילה מיטב פנסיה את קרנות הפנסיה הקטנות עם תשואה של 11.9%. במקום השני, מנוף, של הראל, שרשמה תשואה של 11.4%, ובמקום השלישי מגן זהב, עם תשואה של 10.3%. נציין, כי מנוף היא זו שמובילה ב- 3 השנים האחרונות את קרנות הפנסיה הקטנות, עם תשואה של 31.0%. עוד בלטו ב-3 השנים האחרונות: מגן זהב ומיטב פנסיה עם תשואות של 29.7% ו-28.5%, בהתאמה.

בתחתית הטבלה של 3 השנים האחרונות נמצאת יובלים עם תשואה של 8.7%. עוד בתחתית הטבלה ב-3 השנים האחרונות: הלמן אלדובי עם תשואה של 13.2%, ואקסלנס נשואה פנסיה עם תשואה של 17.6%. הקרן הגרועה ב-12 החודשים האחרונים היא אלטשולר שחם פנסיה מקיפה, שרשמה תשואה של 7.8%.

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.