רשות שוק ההון מאפשרת לבנקים לספק ללקוחות ייעוץ פנסיוני מחוץ לסניף

עמית גל, הממונה בפועל על רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, פרסם עמדת אי אכיפה של הרשות על ייעוץ פנסיוני מחוץ לסניפי הבנקים.

על פי עמדת הרשות: "על רקע המלחמה שפרצה ביום 7 באוקטובר 2023 ובהתאם למדיניות ההתגוננות של פיקוד העורף, ולאור הודעת בנק ישראל שעניינה 'פעילות סניפי המערכת הבנקאית לאור המצב הביטחוני', רשות שוק ההון קיבלה פניות מהתאגידים הבנקאיים, בבקשה לאפשר להם לעסוק בייעוץ פנסיוני שלא בסניפי הבנק במטרה לשמור על ביטחון היועצים הפנסיונים ולקוחותיהם. 

בנסיבות אלו, נוכח שינוי הפעילות בסניפי הבנק, אשר חלקם נסגרו לפעילות וחלקם פועלים באופן מצומצם, יכולתם של התאגידים הבנקאיים לקיים פגישות ייעוץ פרונטאליות עם לקוחותיהם נפגעה ואין להם אפשרות לתת שירות ללקוחות מיועצים".

לפי עמדת הרשות: "לנוכח המצב המורכב שבו מדינת ישראל מצויה במסגרתו נפגעים לקוחות קיימים של התאגידים הבנקאיים בתחום הייעוץ הפנסיוני, הרשות לא תנקוט צעדי אכיפה מנהליים נגד תאגידים בנקאיים אשר יעניקו ייעוץ פנסיוני באמצעי דיגיטלי או באמצעות הטלפון, ללקוחות קיימים בתחום הייעוץ הפנסיוני ערב הודעה זו אשר עומדים באחד מהתנאים שלהלן:

לקוחות המקבלים ייעוץ פנסיוני בסניפי בנק בהם הפעילות הבנקאית מצומצמת או שאין בהם קבלת קהל נוכח המצב הביטחוני;

לקוחות שהם תושבי יישובים שהתפנו המפורטים בתוספת לחוק דחיית מועדים (הוראת שעה – חרבות ברזל) (חוזה, פסק דין או תשלום לרשות), התשפ"ד-2023.

זאת, בין היתר, נוכח חובות האמון והזהירות המוטלות על הבנקים, וכן החובה להעניק ייעוץ פנסיוני מתמשך על ידי הבנקים ללקוחות הקיימים, בהתאם להוראות חוק הייעוץ הפנסיוני".

הודעת הרשות תעמוד בתוקף עד תום תוקפה של ההכרזה על מצב מיוחד בעורף, או עד ליום 1 בינואר 2024, המוקדם מביניהם, וזאת כל עוד לא ניתנה הוראה אחרת על ידי הרשות.