אלטשולר שחם מרחיב את תחום הפנסיה והביטוח

בית ההשקעות אלטשולר שחם הודיע כי הוא נכנס כשותף בשתי סוכנויות ביטוח. אלטשולר שחם ירכוש 20% מסוכנות מאור שוקי הון של דוד מנדיל, שמנהלת תיק נכסים פנסיוניים בהיקף של 1.5 מיליארד שקל.

במקביל רוכש אלטשולר 20% מסוכנות וואן של משה תיבי ונתן זוניס, הפועלת בדרום ומנהלת תיק נכסים של 340 מיליון שקל. הרכישות בוצעו דרך סוכנות ביטוח שהקים אלטשולר שחם לפני חודשיים. כחלק משתי העסקות יקבל בית ההשקעות אופציה להגדיל בעתיד את האחזקות בסוכנויות ל-50%.

"איננו רוצים להשתלט על הסוכנויות. אלה מקומות שאנחנו מאמינים במנהלים בהם ורוצים שיישארו בחברה", אמר יאיר לווינשטיין, מנכ"ל אלטשולר שחם קופות גמל. לדבריו, סוכנות וואן אמורה לחזק את הקשר של בית ההשקעות לעסקים בדרום המדינה, ואילו סוכנות מאור נהנית מקהל לקוחות איכותי במיוחד ובעלת יכולת שימור גבוהה במיוחד בתיק הנכסים שמנוהל בה.

המטרה העיקרית של הקמת זרוע הסוכנים באלטשולר שחם היא הכניסה לפעילות הפנסיה. באלטשולר שחם מחזיקים כיום בקרן הפנסיה הקטנה בענף עם נכסים מנוהלים של 23 מיליון שקל בלבד.

בהתאם למגמה הכללית בענף החיסכון הפנסיוני, שלפיה מרכז הכובד של הפעילות עובר מקופות גמל לקרנות פנסיה, גם באלטשולר שחם מכוונים לשם. המטרה שהציבו בבית ההשקעות ל-2011 היא להגדיל את מספר העמיתים בקרן הפנסיה מ-900 כיום ל-3,500 בסוף השנה. בנוסף, הציפייה היא כי עד סוף 2011 תגיע הקרן להיקף נכסים מנוהל של יותר מ-100 מיליון שקל.

בנוסף, מתכוונים באלטשולר שחם להשתמש בסוכנויות להפצת מוצרי ביטוח, כמו ביטוחי חיים ונכות, שמשלימים את מוצרי החיסכון שנעדרים מרכיבים ביטוחיים. "ביטוח נהפך לבלתי נפרד מהחבילה הפיננסית שמציעים ללקוח, וכשמגיעים אליו צריך לעטוף אותו בכל המוצרים, כולל מוצרי ביטוח שחסרים לנו. אם באים ללקוח ללא מוצרים ביטוחיים - יש כאן חולשה", אמר לווינשטיין.

באלטשולר שחם מנהלים כיום 18 מיליארד שקל, 10 מיליארד שקל מתוכם בקופות גמל. בשנה האחרונה סבלה פעילות הגמל של אלטשולר שחם מפדיונות של 120 מיליון שקל, בין היתר בשל אופי הקופות שנרכשו לפני שנתיים מפרפקט, שבהן יש אחוז משיכות גבוה. בחברה מצפים כי הכנסת זרם הפקדות חדש דרך פעילות הפנסיה תעצור את הפדיונות בפעילות החיסכון הפנסיוני.

הרכישות של אלטשולר שחם באות שבועיים בלבד לאחר שבית ההשקעות פסגות הודיע על רכישת 25% מסוכנות הביטוח עמיתים - סוכנות הביטוח החמישית שנרכשה על ידו בתוך שנתיים.

פורסם לראשונה ב-The Marker