10 קופות הגמל וקרנות השתלמות הטובות והגרועות ביותר בחודש דצמבר 2010

עולות ויורדות חודש דצמבר 2010

כמידי חודש אנו מציגים את התשואה החודשית בקופות הגמל, קרנות ההשלמות וקופות הפיצויים, נבחן את 10 הקופות שהשיגו את התשואה הגבוהה והנמוכה לחודש זה.

בחודשים האחרונים אנו עדים לתהפוכות חודש בחודשו בקופות הגמל ובהשתלמות  ובמגמות לאותו חודש.
אם בחודש שעבר הקופות המובילות היו אנליסט גמל כללי חו"ל ומגדל פלטינום השתלמות מט"ח עם עליות של 3.73% ו 2.88% בהתאמה ומצד שני מנורה מבטחים תעוש מניות (גמל) ומנורה מבטחים השתלמות מניות הובילו בירידות של -3.19% ו -3.12% בהתאמה, החודש כצפוי קופות המנייתיות עלו בחוזקה וכל הקשור למט"ח המשיך במגמתו השלילית לאורך השנים.
חודש האחרון לשנת 2010 הסתיים מגמה חד משמעית בצד המניות לעומת המגמה השלילית מצד אגרות החוב למהם, האם כך תראה השנה הבאה?
הבורסה בארץ קיבלה דחיפה חזקה מהשווקים בעולם כגון הדאקס הגרמני עלה ב כ 8% דאו ג'ונס עלה כ 9% והנייקי כ 4.5% ועלתה כ 7% בממוצע.
מדד ת"א 25 עלה ב 6.5%  ומתחילת השנה 15%, מדד היתר אמר את שלו והוסיף עוד 11.5% ל 27% מתחילת השנה. גם המדדים הפריפיריאלים כגון הנדל"ן עלה בחוזקה והוסיף 15.5%, הבנקים והטל טק עלו כ 6% בממוצע.
שוק אגרות החוב מצד שני, סבל ממגמה שלילית כאשר אגרות החוב הצמודות למהם ירדו כ 1% והשקליות גם סבלו מירידות קלות.
המטבעות העיקריים דולר ויורו נחלשו שוב ב 3.5% ו 1% בהתאמה.

בסופו של חודש דצמבר הקופות במסלול הכללי עלו כ 1.8% בממוצע, במסלול האג"ח הכללי ירידות של 0.3%, במסלול הממשלתי ירידות של 0.4% ובמסלול המניתי עליות של כ 6% בממוצע.

הקופות הכלליות שבלטו לטובה החודש הן הקופות שחצו את ה 40% מניות, אבל אחת שקרצה לי ולא בפעם הראשונה היא קופת הגמל מגדל שמגלה גמישות גבוהה בניהול ההשקעות.
קופת הגמל מנורה יתר ד' (האחות של מבטיחת התשואה), השיגה תשואה נמוכה במיוחד וסימה בעליה של 0.57%.
 

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.