ביטוח מנהלים נובמבר - כלל מנצחים בתלויי גיל, איילון בכללי ובקרן י`

משה מימון, עורך FUNDER

18/12/2023

בתמונה מימין: יורם נוה, מנכ״ל כלל ביטוח ופיננסים, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי; שמעון מירון מנכ״ל הכשרה, צילום: רמי זרנגר; מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים ביטוח, צילום: נטי לוי; אייל בן סימון, מנכ״ל פניקס ביטוח, צילום: ענבל מרמרי; שרון רייך, מנכ״ל איילון ביטוח, צילום: רמי זרנגר; ניר כהן, מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר

ביטוחי המנהלים מציגים תמונה דומה לתשואות בשאר האפיקים, עם תשואות יפות מאוד החודש בכל המסלולים בכל הגופים השונים.

תשואות בקרן י' – מגדל עברו להוביל מתחילת השנה

התשואה הממוצעת החודש בקרן י' היא 2.6% לעומת 2.54%- בחודש שעבר. זה מביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל-5.63%, ואת התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ל-4.2%. מנעד התשואות החודש נע בין 1.42% (הכשרה) ל-3.55% (איילון). תשואה ממוצעת מצטברת ל-3 שנים ירדה ל-16.63%, ותשואה ממוצעת מצטברת ל-5 שנים עלתה ל-32.05%.

איילון מנצחים החודש עם 3.55%, מנורה מבטחים במקום שני (בעצם ראשונים מבין הגופים הגדולים) עם 2.95%. מגדל חזרו להוביל מתחילת השנה על חשבון הכשרה עם 6.66%, ועדיין מובילים בתשואה ב-12 החודשים האחרונים עם 3.69%. הפניקס (2.27% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 20.63%. הכשרה מובילים בתשואה ל-5 שנים 39.69%.

ביטוחי מנהלים - קרן י'
שם קרן	תשואה נובמבר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
איילון קרן י'	3.55%	5.79%	4.29%	14.99%	28.44%	1,773	46012
מנורה מבטחים קרן י'	2.95%	6.01%	4.53%	13.32%	24.75%	11,939	18012
כלל קרן י'	2.79%	3.96%	2.43%	16.15%	31.47%	37,991	14012
הראל קרן י'	2.67%	6.03%	4.37%	16.02%	30.05%	23,504	259013
מגדל קרן י'	2.52%	6.66%	5.35%	17.52%	32.34%	73,357	17012
הפניקס קרן י'	2.27%	5.31%	4.53%	20.63%	37.64%	32,325	7012
הכשרה קרן י'	1.42%	5.65%	3.92%	17.78%	39.69%	1,679	35012

ממוצע	2.60%	5.63%	4.20%	16.63%	32.05%

תשואות מסלול כללי – הפניקס חוזרים להובלה בתשואה ל-5 שנים

במסלול הכללי התשואה הממוצעת החודש עומדת על 2.83% לעומת 2.59%- בחודש שעבר. זה מביא את התשואה מתחילת השנה ל-5.78%, ואת התשואה בשנה האחרונה ל-4.13%. מנעד התשואות נע בין 2.29% (הכשרה) ל-3.64% (איילון). התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 שנים האחרונות ירדה ל-14.45%, והתשואה הממוצעת המצטברת ב-5 השנים האחרונות עלתה ל-29.44%.

איילון מנצחים החודש גם באפיק זה, עם 3.64%. כלל במקום שני (והמובילים בין הגופים הגדולים) עם 2.99%. הכשרה מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.7%, ומובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 4.8%. הפניקס (2.61% החודש) שומרים על ההובלה בתשואה ל-3 שנים עם 17.57%, והחודש חזרו להוביל בתשואה ל-5 שנים על חשבון הכשרה עם 34.17%.

ביטוחי מנהלים - מסלול כללי
שם קרן	תשואה נובמבר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
איילון מסלול כללי	3.64%	5.93%	4.19%	13.25%	25.31%	1,304	116
כלל - כללי	2.99%	4.44%	2.89%	13.90%	28.70%	13,096	99
הראל מסלול כללי	2.77%	5.58%	3.69%	14.29%	26.60%	20,953	88
מגדל כללי	2.68%	6.29%	4.64%	14.09%	28.32%	33,044	17013
הפניקס כללי	2.61%	5.73%	4.57%	17.57%	34.17%	18,196	50
הכשרה מסלול כללי	2.29%	6.70%	4.80%	13.58%	33.54%	4,265	62

ממוצע	2.83%	5.78%	4.13%	14.45%	29.44%

מסלולים תלויי גיל – כלל מנצחים בכל המסלולים

במסלול עד גיל 50, התשואה הממוצעת היא 3.14%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 6.04%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 3.85%. כלל מנצחים החודש עם 3.29%. מגדל מובילים מתחילת השנה וב-12 חודשים האחרונים. כלל מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים.

במסלול לבני 50 עד 60, התשואה הממוצעת היא 2.99%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 5.77%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 4.02%. כלל מנצחים גם כאן עם 3.44%. מגדל מובילים בתשואה מתחילת השנה וב-12 החודשים האחרונים. הראל מובילים בתשואה ל-3 שנים, ומגדל מובילים בתשואה ל-5 שנים.

במסלול לבני 60 ומעלה, התשואה הממוצעת היא 2.59%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 4.21%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 3.03%. כלל מנצחים החודש גם במסלול זה עם תשואה של 3.07%. מגדל מובילים בתשואה בשאר חתכי הזמן מתחילת השנה, בשנה האחרונה וכן מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים.

ראוי לשים לב שמבחינת תשואה, איילון בתשואה גבוהה מזו של כלל, אולם בשל היקף נכסים נמוך, איילון לא מדורגים בטבלאות הראשיות, ולא באים בחשבון בחישובי הממוצע.

ביטוחי מנהלים - מסלול עד גיל 50
שם קרן	תשואה נובמבר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
כלל תלוי גיל עד גיל 50	3.29%	4.94%	2.85%	15.18%	31.30%	4,229	9659
מגדל מסלול לבני 50 ומטה	3.19%	7.49%	5.30%	14.27%	28.91%	4,159	9599
הראל מסלול לבני 50 ומטה	2.93%	5.70%	3.41%	13.51%	26.99%	2,674	9562

איילון מסלול לבני 50 ומטה	4.42%	6.14%	4.04%	13.27%	24.36%	285	9636
הכשרה מסלול לבני 50 ומטה	2.31%	5.52%	3.61%	9.31%	28.89%	266	9629
ממוצע	3.14%	6.04%	3.85%	14.32%	29.06%

ביטוחי מנהלים - מסלול לבני 50-60
שם קרן	תשואה נובמבר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
כלל תלוי גיל 50-60	3.44%	4.97%	3.26%	11.71%	25.43%	2,034	9660
מגדל מסלול לבני 50 עד 60	2.95%	6.73%	4.99%	12.03%	25.77%	2,778	9604
הראל מסלול לבני 50 עד 60	2.58%	5.61%	3.79%	12.16%	24.10%	1,490	9563

איילון מסלול לבני 50 עד 60	3.85%	5.75%	3.88%	10.40%	20.55%	83	9670
הכשרה מסלול לבני 50-60	2.65%	5.84%	4.10%	9.79%	28.82%	164	9630
ממוצע	2.99%	5.77%	4.02%	11.97%	25.10%

ביטוחי מנהלים מעל גיל 60
שם קרן	תשואה נובמבר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
כלל תלוי גיל 60 עד גיל פרישה	3.07%	3.79%	2.68%	7.86%	19.05%	2,024	9661
מגדל מסלול לבני 60 ומעלה	2.60%	5.17%	3.93%	8.62%	20.44%	2,795	9729
הראל מסלול לבני 60 ומעלה	2.09%	3.67%	2.48%	7.42%	17.43%	1,768	9564

איילון מסלול לבני 60 ומעלה	3.03%	4.33%	3.11%	7.44%	15.61%	56	9671
הכשרה מסלול לבני 60 ומעלה	1.81%	4.42%	3.39%	9.95%	25.10%	121	9631
ממוצע	2.59%	4.21%	3.03%	7.96%	18.97%

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לגופים המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. התשואות המופיעות בכתבה הן לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני הורדת דמי הניהול.