דיווח על בקשות לפתיחת חשבון לגוף פיננסי

בשנים האחרונות הוגדרו חובות רישוי ופיקוח בקשר לגופים הנותנים שירותים פיננסים חוץ בנקאיים בישראל, ובכלל זה חוקקו חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו 2016- וחוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום. כמו כן, בחודש מאי 2023 תוקן חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א - 1981 (להלן - החוק), ונקבע כי במקרה בו תאגיד בנקאי מסרב לתת את השירות המנוי בסעיף 2(א)( 2) לחוק לגוף פיננסי, בעבורו או בעבור לקוחותיו, או שלא נתן שירות כאמור בתוך שלושה חודשים ממועד הגשת הבקשה הראשונה של הגוף הפיננסי לפתיחת חשבון וניהולו, ימסור התאגיד הבנקאי הודעה על כך למפקח על הבנקים וינמק את סירובו לאמור לעיל.

לאור האמור, הוסדרה הוראת ניהול בנקאי תקין מס' 424 בנושא "פתיחת חשבון עובר ושב ביתרת זכות לגופים פיננסים" שעוסקות במתן נימוק והודעות ללקוח על סירוב או עיכוב בפתיחת חשבון לגוף פיננסי וחובת דיווח לפיקוח על הבנקים על כל סירוב או עיכוב כאמור, והתווספה הוראת דיווח חדשה מס' 824 "דיווח על בקשות לפתיחת חשבון לגוף פיננסי", כמפורט מטה.