פתיחת חשבון עובר ושב ביתרת זכות לגופים פיננסים

1. בשנים האחרונות הוגדרו חובות רישוי ופיקוח בקשר לגופים הנותנים שירותים פיננסים חוץ בנקאיים בישראל, ובכלל זה חוקקו חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע"ו 2016- וחוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום. כמו כן, בחודש מאי 2023 תוקן חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א – 1981 (להלן – החוק), ונקבע כי במקרה בו תאגיד בנקאי מסרב לתת את השירות המנוי בסעיף 2(א)(2) לחוק לגוף פיננסי, בעבורו או בעבור לקוחותיו, או שלא נתן שירות כאמור בתוך שלושה חודשים ממועד הגשת הבקשה הראשונה של הגוף הפיננסי לפתיחת חשבון וניהולו, ימסור התאגיד הבנקאי הודעה על כך למפקח על הבנקים וינמק את סירובו לאמור לעיל.

2. הוראה זו באה להסדיר את הדרישות החלות על התאגיד הבנקאי אגב פתיחת החשבון וניהולו לגופים הנותנים שירותים פיננסים חוץ בנקאיים.

3. האסדרה לא לוותה בפרסום דו"ח לפי חוק האסדרה, התשפ"ב – 2021, וזאת משום שההשפעות הישירות והעקיפות שצפויות להיות לאסדרה על הגורמים שעליהם היא נועדה לחול או על אינטרסים מוגנים אחרים, לרבות עלות הציות לה, אינן מהותיות, וזאת בהתאם לסעיף 34 (ג)(2) לחוק האסדרה.

4. לאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת בעניינים הנוגעים לעסקי בנקאות ובאישור הנגיד קבעתי הוראת ניהול בנקאי תקין חדשה מס' 424 בנושא "פתיחת חשבון עובר ושב ביתרת זכות לגופים פיננסים" (להלן – "ההוראה"), כמפורט להלן.

להמשך לחצו כאן