שנת 2023 לא תשכח לעולם מהרבה סיביות שליליות אבל בעולם החיסכון נראה ש 2023 הוכיחה שוב שבלתי אפשרי לצפות את תנודות השוק. בשנה כל כך תנודתית ובעייתית בשוק ההון המקומי מנהלי ההשקעות של תוכניות החיסכון בגמל הצליחו להפיק תשואה מצוינת.
כבכל חודש אנו מביאים לכם פה את התשואות "הנלחשות בתעשייה" שמהוות את התשתית לתחזית FUNDER-Advizerland.
התחזית מעלה כי ילין לפידות היא המנצחת הגדולה של שנת 2023 עם תחזית לתשואה של כ 12.35%+
עומר דגני צילום עודד קרני
עומר דגני סמנכ"ל ילין לפידות אומר היום לכתב פאנדר כי "2023 הייתה שנה עמוסת אתגרים לכל מי שעוסק בניהול השקעות ולכן זו גם הייתה שעתם היפה, או יותר נכון שנתם היפה של מנהלי ההשקעות שלנו בילין לפידות שהצליחו לייצר תשואות יפות על אף הביצועים של המדדים בשוק המקומי." לדבריו "מאחורי המספרים עומד ניהול השקעות מקצועי, אחראי ומוכוון טווח ארוך, כך שהביצועים של השנה החולפת מתחברים יחד לעוד שנים ארוכות של הובלה, כפי שבאה לידי ביטוי בטבלאות התשואות. מאחורי המספרים עומדים גם פיזור גאוגרפי וסקטוריאלי מדויק." הוא מוסיף ש"החשיפה הנמוכה לנכסים לא סחירים שערכיהם בהערכות השווי גבוהים מערכם של נכסים מקבילים בשוק הסחיר השפיעה גם היא על התשואה השנה. אנחנו מעריכים שבכל ההיבטים הללו, 2023 היא רק המבוא לשנה הבאה ושמי שיידע לחשוב לטווחים ארוכים, להימנע מטרנדים שלא מבוססים על אנליזה עמוקה ואיכותית ימשיך להעניק ערך אמיתי ללקוחות שלו."
עוד עולה מהתחזית כי מגדל ביטוח מסיימת את השנה עם 8.85%+ ראשונה מבין חברות הביטוח. כזכור גם בשנת 2021 ו 2022 היא הייתה ראשונה.
ארז מגדלי צילום גל חרמוני
לשאלה "מה עשיתם אחרת ?" עונה היום ארז מגדלי, מנהל חטיבת ההשקעות, במגדל ביטוח ופיננסים שאומר לכתב פאנדר כי "לא מדובר במהלך בודד. יש הרבה מהלכים במהלך השנה והיערכות למספר תרחישים אפשריים. בין השאר, העובדה שאפיק המניות של מגדל הצטיין מול חברות הביטוח (כפי שמשתקף מתשואות מסלול מניות) והארכת מח"מ ברבעון 4 של שנת 2023." ןמוסיף ש"מגדל ביצעה עסקאות אקוויטי מוצלחות. לדוגמא ביג, אחזקה עודפת במניות כמו קמטק ואראונדטאון, ומשקל יתר בסקטור הטכנולוגיה לאורך השנה".
בדצמבר מובילה כך על פי "הנלחשים בתעשייה" הפניקס, שככל הנראה, עלתה כ 2.86%+ . הנתון הזה, כנראה, מושפע לא מעט משייערוך נכסים לא סחירים (האמת ששווה שהרגולטור יחייב פרסום של התשואה של החלק הלא שכיר כדי שכולם ידעו ממה עשויה "נקניקיית התשואה" אצל כל החברות). בפוליסת החיסכון של הפניקס יש למשל קפיצה של כ 0.77% ביום השערוך האחרון.
במקום השני בדצמבר נמצאות ילין לפידות ואנליסט עם כ 2.76% על פי התחזית. התוצאה הזהה של השתיים למעשה מסיימת את התחרות של שנת 23 בפוטו-פיניש שבו ילין לפידות כאמור מסיימת ראשונה ואנליסט שניה.
במקום השלישי נמצאת כלל, שהתשואות שלה בחודשים האחרונים מראות על שיפור ניכר ביחס לכל השנה, עם תחזית ל 2.60%+ כאשר מתחילת השנה היא עדין מסיימת אחרונה.
במקומות ארבע וחמש בדצמבר נמצאות מיטב ומור עם תחזית ל 2.35%+ ו 2.30%+ כאשר את שנת 23 הן מסיימות עם תחזית לתשואה טובה של 10.32%+ למיטב שממקמת אותה במקום השלישי לשנת 2023 ו 9.70%+ למור שממקמת אותה במקום הרביעי לשנת 2023.
במקום השישי בדצמבר היא מגדל שהיא גם במקום השישי לשנת 2023 אולם כאמור זו שנתה השלישית במקום הראשון מבין חברות הביטוח. התחזית היא שמגדל עלתה כ 2.27%+ בדצמבר וכ 8.85%+ בשנת 2023.
במקום השביעי בדצמבר נמצאת אלטשולר שחם שמסיימת את שנת 2023 במקום החמישי. עבור אלטשולר שחם התחזית היא לתשואה של כ 2.20%+ בדצמבר ול 9.02%+ בשנת 2023.
במקום השמיני בדצמבר ולשנת 2023 נמצאת הראל עם תחזית לתשואה של כ 2.00%+ בדצמבר וכ 8.20%+ בשנת 2023.
במקום התשיעי בדצמבר ובשנת 2023 נמצאת מנורה מבטחים עם תחזית של כ 1.95%+ בדצמבר וכ 8.00%+ בשנת 2023.
תחזית פאנדר אדוויזרלנד מבוססת על הערכות בתעשייה ומוצלבות אל מול מוצרי השקעה המפרסמים את תשואתם בימים אלו. התוצאות הרשמיות יפורסמו באמצע ינואר.