רשות שוק ההון מבהירה לסוכנים ויועצים פנסיוניים - שימו לב לחובות כלפי הלקוח

הרשות שלחה היום מכתב הבהרה לכל בעלי הרישיון (סוכנים ויועצים) בנושא שיווק השקעות לא מפוקחות. 

הרשות מבהירה במכתב את החובות שחלות על סוכנים ויועצים שפועלים בתחומים של שיווק השקעות לא מפוקחות ומחדדת כי עליהם לפעול לטובת לקוחותיהם באמונה ובשקידה, לא להעדיף את ענייניהם האישיים או עניינו של אחר על פני טובת הלקוחות, לנהוג בזהירות ולנקוט בכל האמצעים כדי להבטיח את טובת לקוחותיהם.

הרשות מחדדת את הוראות הדין המחייבות את בעלי הרישיון להודיע ללקוח אם יש לו ניגוד עניינים אגב הליך השיווק וכן להימנע מפעולה שיש בה ניגוד עניינים והלקוח לא נתן את הסכמתו לכך בכתב.

עוד ציינה הרשות במכתבה את חובת בעלי הרישיון לפעול בהתאם להוראותיה בנושא שירות, הקובעות כי חל איסור מוחלט לבעל רישיון לשלב שירות אחר שאינו תחת רישיונו והוא אינו מפוקח על ידי רשות שוק ההון אגב מכירת ביטוח או מוצר פנסיוני וכן את חובת בעל הרישיון לתעד את הסכמת הלקוח במסגרת מכירה נפרדת, כי הוא מודע לכך כי מוצר זה אינו מפוקח.

הרשות מבהירה כי בימים אלו היא מבצעת תהליך בדיקה מול בעלי רישיון בנושא זה, ועלולה לנקוט בסנקציות במקרה של הפרות.