גלעד מאיר
29/03/2011
כמידי חודש אנו מציגים את התשואה החודשית בקופות הגמל, קרנות ההשלמות וקופות הפיצויים, נבחן את עשרת הקופות שהשיגו את התשואה הגבוהה והנמוכה ביותר לחודש זה.
בחצי שנה האחרונה אנו עדים לתהפוכות חודש בחודשו ולעליה בסטיית התקן בקופות הגמל בקרנות ההשתלמות בגין וביחס השינוי במגמות לאותו חודש.
אם בחודש שעבר הקופות המובילות היו תמיר פישמן מניות חו"ל, איילון מט"ח ופסגות שיא מט"ח והמפסידות היו הקופות המניתיות שלא פיזרו בחו"ל כגון הפניקס, אקסלנס אופיר ומנורה, החודש בלטו הקופות בעלות הפיזור הגבוה לחו"ל.
חודש זה היה מאין המשך לחודש הקודם והתנהג בזהות יחסית במדדים, המדדים המניתיים סיימו בירידות לאחר עליות והשווקים בחו"ל המשיכו במגמתם החיובית. הצל ממדינות ערב השפיע בעיקר על המטבעות העיקריים וסיימו בירידות.
מרבית המדדים המניתיים סיימו בירידות של כ 3% מלבד מדד ת"א 25 שסיים בירידה של 0.2% ומדד היתר שעלה ב 1.2%. בבורסות העולם מגמה מעורבת, בניקיי היפני ובדאו ג'ונס בארה"ב ללא שינוי ובדקס הגרמני ובשאר אירופה, נטייה לירידות.. המטבעות ירדו בחוזקה חודש זה כאשר הדולר יורד כ 2.5% והיורו יורד בכ 1.5%.
בצד האיגרות החוב המגמה מעורבת כאשר, האג"ח הקונצרני הצמוד עלה ב כ .1.1% והממשלתי הצמוד סיים בעליה של 0.4%, האג"ח הממשלתי שקלי מסוג שחר ממשיך במגמתו וירד ב 0.1% והאג"ח הממשלתי צמוד מט"ח ירד ב כ 1.1%.
בסופו של חודש פברואר הקופות במסלול הכללי סיימו בעליה מתונה של 0.25% בממוצע, במסלול האג"ח הכללי עליות של 0.3%, במסלול הממשלתי עליה ש0.2% ובמסלול המנייתי ירידות של כ 0.8% בממוצע.
הקופות הכלליות שבלטו לטובה בחודש זה הן ה קופות של מגדל ואם בוחנים את הסיבה לכך נראה כי 30% מהתיק מפוזר בחו"ל. לעומת זאת קרן ההשתלמות של מגדל קהל הותיקה ירדה בחודש זה כ 0.05% וזאת בגין הפיזור הנמוך בחו"ל.נציין לטובה גם את אקסלנס חיננית מניות וגם את נירית מניות של אלטשולר שחם, שעברו את החודש בהצלחה וזאת גם בגין הפיזור.
הקופות הכלליות שבלטו לרעה בחודש זה במסלול הכללי הן מנורה לפרישה 2030 עם תשואה שלילית של 0.36% וקרן ההשתלמות של הרוקחים.
עשרת קופות הגמל המובילות בתשואה לחודש פברואר
| מיקום | שם קופת גמל | תשואה חודשית ב % | תשואה שנתית ב % | יתרת נכסים במיליונים | החזקה עיקרית ב % |
| 1 | אנליסט מניות חו"ל | 1.3 | 15.98 | 4.25 | 59.81 מניות תאגיד חוץ |
| 2 | מקפת החדשה – מגדל | 0.91 | 11.84 | 381.08 | 15.36 תעודות סל מניות |
| 3 | מגדל פלטינום ביג אפיקים | 0.89 | 8.84 | 205.1 | 17.89 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
| 4 | אוניברסיטה העברית | 0.79 | 8.63 | 52.27 | 12.82 תעודות סל מניות בארץ |
| 5 | פסגות שיא אג"ח קונצרני | 0.77 | 8.67 | 37.99 | 37.73 אג"ח קונצרני aa-bbb צמוד |
| 6 | מגדל לתגמולים ופיצויים | 0.71 | 11.22 | 503.75 | 12.67 תעודות סל מניות |
| 7 | חיננית בינוני - אקסלנס | 0.66 | 8.57 | 23.76 | 28.14 אג"ח קונצרני aa- bbb צמוד |
| 8 | מגדל | 0.66 | 10.7 | 22.73 | 15.76 תעודות סל מניות |
| 9 | אקסלנס | 0.63 | 10.11 | 1522.63 | 12.66 אג"ח קונצרני aa-bbb צמוד |
| 10 | חיננית מניות - אקסלנס | 0.6 | 11.21 | 23.75 | 30.89 מניות ת"א 25 |
עשרת קרנות ההשתלמות המובילות בתשואה לחודש פברואר
| מיקום | שם קרן השתלמות | תשואה חודשית ב % | תשואה שנתית ב % | יתרת נכסים במיליונים | החזקה עיקרית ב % |
| 1 | כלל ארגמן | 1.49 | *** | 0.21 | 28.2 תעודות סל מניות |
| 2 | מקפת החדשה – מגדל | 0.83 | 10.91 | 53.87 | 14.92 תעודות סל מניות |
| 3 | מגדל פלטינום ביג אפיקים | 0.81 | 8.47 | 706.71 | 20.12 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
| 4 | מנורה מבטחים אג"ח קונצרני | 0.78 | 9.11 | 16.25 | 55.6 תעודות סל אג"ח בארץ |
| 5 | אוניברסיטה העברית | 0.67 | 10.22 | 71.92 | 19.36 אג"ח קונצרני aa-bbb צמוד |
| 6 | מעוז – מגדל | 0.66 | 7.29 | 111.89 | 16.92 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
| 7 | כלל מדד | 0.6 | 7.3 | 158.34 | 55.8 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 8 | מיטב מדדי | 0.57 | 8.34 | 180.68 | 31.34 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 9 | אקסלנס | 0.55 | 9.55 | 3023.43 | 14.69 אג"ח קונצרני aa-bbb צמוד |
| 10 | נירית מניות – אלטשולר שחם | 0.53 | 12.8 | 16.84 | 52.13 מניות תאגיד חו"ל |
עשרת קופות הגמל המפסידות בתשואה לחודש פברואר
| מיקום | שם קופת גמל | תשואה חודשית ב % | תשואה שנתית ב % | יתרת נכסים במיליונים | החזקה עיקרית ב % |
| 1 | אקסלנס אופיר פלטינום | -2.11 | -4.77 | 4.75 | 88.75 עו"ש מט"ח |
| 2 | אשכולות מט"ח – כלל | -1.97 | 1.19 | 19.92 | 27.72 אג"ח ממשלתי בחו"ל |
| 3 | אקסלנס אופיר מט"ח ט"ק | -1.96 | -3.7 | 1.81 | 86.02 עו"ש מט"ח |
| 4 | חיננית מט"ח - אקסלנס | -1.89 | -4.22 | 3.58 | 58.16 עו"ש מט"ח |
| 5 | פסגות סגנון מט"ח | -1.89 | 2.42 | 21.03 | 37.23 אג"ח ממשלתי בחו"ל |
| 6 | הפניקס מניות | -1.88 | 7.03 | 17.63 | 54.57 מניות ת"א 25 |
| 7 | תג"ב מט"ח דולרי | -1.66 | -4.21 | 1.51 | 59.44 תעודות סל בארץ |
| 8 | איילון מט"ח | -1.42 | -2.07 | 0.48 | 33 תעודות סל בארץ |
| 9 | מנורה מבטחים תעו"ש מניות | -1.38 | 8.38 | 1.12 | 39.41 מניות ת"א 25 |
| 10 | מגדל פלטינום חו"ל | -1.34 | -3.27 | 2.46 | 18.57 תעודות סל מניות |
עשרת קרנות ההשתלמות המפסידות בתשואה לחודש פברואר
| מיקום | שם קרן השתלמות | תשואה חודשית ב % | תשואה שנתית ב % | יתרת נכסים במיליונים | החזקה עיקרית ב % |
| 1 | אקסלנס עדי מט"חי | -2.13 | -4.79 | 1.14 | 92.41 עו"ש מט"ח |
| 2 | מנורה מבטחים מניות | -1.91 | 6.67 | 2.15 | 47.42 מניות ת"א 25 |
| 3 | אקסלנס עדי מט"ח ט"ק | -1.89 | -4.12 | 0.58 | 93.64 עו"ש מט"ח |
| 4 | הפניקס מניות | -1.8 | 7.94 | 54.31 | 47.09 מניות ת"א 25 |
| 5 | מגדל פלטינום מט"ח | -1.4 | -3.11 | 2.64 | 25.06 עו"ש מט"ח |
| 6 | איילון מט"ח | -1.39 | -2.08 | 1.04 | 40.12 עו"ש מט"ח |
| 7 | אי בי אי מניות | -1.29 | 9.4 | 40.74 | 37.17 תעודות סל מניות |
| 8 | מגדל פלטינום חו"ל | -1.28 | 2.95 | 4.73 | 19.93 תעודות סל מניות |
| 9 | אינפיניטי סל מניות | 1.27 | 7.4 | 90.66 | 50.29 מניות ת"א 25 |
| 10 | מגדל פלטינום מניות | -1.25 | 7.79 | 117.87 | 54.42 מניות ת"א 25 |
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
