מיכל גור כגן, צילום: ניקולה וסטהפל
נטלי גרין
08/04/2024
מגדל ביטוח ופיננסים משיקה שני מסלולי השקעה חדשים במוצרי החיסכון, המצטרפים למכלול מסלולי ההשקעה הפיננסיים של מגדל. לראשונה, תציע החברה במוצרי החיסכון מסלולים שינוהלו על ידי בית ההשקעות של הקבוצה, מגדל שוקי הון, ומביאה בשורה חדשה למשקיע הישראלי במסגרת שת"פ זה.
שני המסלולים המושקים במסגרת שיתוף הפעולה הראשון מסוגו בין מגדל ביטוח ופיננסים למגדל שוקי הון הם:
מסלול עוקב מדד S&P 500 מגודר מט"ח המנוהל ע"י בית ההשקעות מגדל שוקי הון, וזאת, בנוסף למסלול הקיים כיום על ידי מגדל ביטוח ופיננסים, מסלול עוקב מדד S&P 500 החשוף לדולר. חשיפה למסלול תאפשר ללקוחות להיצמד לתשואת מדד 500 S&P, בנטרול החשיפה לשינויים בשערי החליפין שבין הדולר ובין השקל.
לראשונה בישראל ורק בפוליסות קשת, מתאפשרת למשקיע גמישות מלאה להשקיע במדד S&P מגודר לדולר או שאינו מגודר ולעבור בין המסלולים בכל נקודת זמן וללא אירוע מס.
מסלול פאסיבי מדדי מניות בפיזור רחב המנוהל ע"י בית ההשקעות מגדל שוקי הון. המסלול משלב בין מספר מדדי מניות מרכזיים ובכך מייצר פיזור נרחב על פני אזורים גאוגרפיים וסקטורים שונים. מסלול ההשקעה מאפשר חשיפה למדדים כגון 500 S&P, תל אביב 125, AC MSCI ומדדים נוספים. נכון להיום, החשיפה מורכבת מ- 60% חשיפה למדדים גלובאליים ו- 40% חשיפה למדדים בישראל.
המסלול משלב את יתרונות ההשקעה הפאסיבית שבשנים האחרונות הופכת פופולארית יותר ויותר תוך הקטנת הסיכון הנובעת מכך שהמסלול משקיע ב-3 מדדים לפחות ואינו עוקב אחר מדד בודד.
מסלולים אלה מצטרפים לשני מסלולים חדשים אותם השיקה מגדל בחודשים האחרונים, מסלול עוקב מדדים S&P 500 ומסלול פאסיבי מדדי מניות המבוסס ברובו על מדד הנאסד"ק וזאת כחלק ממהלך אותו מבצעת החברה להרחבה וגיוון של מסלולי ההשקעות שלה תוך מתן אפשרות לשילוב בין מגוון רחב של מסלולי השקעה.
מיכל גור כגן, מנהלת חטיבת חיסכון ארוך טווח ובריאות במגדל ביטוח ופיננסים, מציינת כי "אנחנו שמחים להוסיף לפורטפוליו מסלולי ההשקעה שלנו שני מסלולים חדשים ומעניינים כאשר בפעם הראשונה אנו משתפים פעולה בניהול המסלולים עם בית ההשקעות מגדל שוקי הון מקבוצת מגדל. שיתוף פעולה ייחודי זה מהווה מכפיל כח ויאפשר ללקוחותינו ליהנות מהניסיון ארוך השנים ומהמוניטין של שני הגופים בעולם ההשקעות. אין לנו ספק שמדובר בהצעת ערך משמעותית. אנחנו פועלים כדי לאפשר למיליוני לקוחותינו לפזר את הסיכונים שלהם בין מגוון מסלולים וממליצים להם להתייעץ עם סוכן מומחה בחא"ט טרם בחירת המסלולים הנכונים ביותר עבור החוסך ובני משפחתו".
