מכלול מימון מדווחת על תוצאות טובות ברבעון הראשון של שנת 2024

רווח נקי בסך של כ-12.5 מיליון שקל ברבעון הראשון של 2024, עליה של 20% בהשוואה לתקופה מקבילה אשתקד.

רווח נקי רבעוני מנוטרל מהוצאות חשבונאיות שאינן תזרימיות בסך כ-13.2 מיליון שקל, עליה של 11.9%, בהשוואה לתקופה מקבילה אשתקד.

תיק ההלוואות וההשקעות רשם ירידה קלה של 1% במהלך הרבעון הראשון של 2024, בהשוואה לסוף שנת 2023, והסתכם לסך של כ-1.474 מיליארד שקל. 

ההכנסות מראש ברבעון ראשון של 2024 הסתכמו ל-31.8 מיליון שקל, ירדה של כ-5.4% בהשוואה לרבעון הרביעי של שנת 2023  - למרות העלייה בפתיחת התיקים עדיין ניכרת האטה) דחייה ( בפתיחת תיקים לעומת תקופות קודמת עקב המלחמה.

ההון העצמי המוחשי עלה לכ-273 מיליון שקל, התשואה על ההון ברבעון הראשון של 2024, בנטרול הוצאות שאינן תזרימיות, במונחים שנתיים הסתכמה ב-19.9%, ויחס הון מוחשי למאזן נכון לסוף רבעון ראשון של 2024 עלה ל-17.6%.

לחברה מסגרות אשראי ואג"ח בהיקף כולל של 1.49 מיליארד שקל. גם במהלך מלחמת "חרבות ברזל" הגדילו שלושת הבנקים את היקף קווי האשראי לחברה.

חברת מכלול מימון (ת"א: מכלל) העוסקת במתן אשראי חוץ בנקאי ליזמים בבנייה למגורים ובמתן חוב מורכב, מימון עסקים בצמיחה ומימון מזנין, מודיעה על פרסום הדוחות הכספיים לרבעון הראשון של שנת 2024.

סיכום פיננסי:

מכלול מדווחת ברבעון הרביעי של 2023 על תיק ההלוואות והשקעות שירד בכ-1%, לסך של כ-1.474 מיליארד שקל בסוף הרבעון הראשון של שמת 2024. מתוך התיק, בסוף הרבעון, תיק ההלוואות של מכלול נדל״ן עמד על כ-883 מיליון שקל (עלייה ברבעון של כ-2%), תיק ההלוואות של מכלול צמיחה עמד על 533 מיליון שקל (ירידה של 5.8% ברבעון) ותיק ההלוואות של מכלול מזנין, עמד על 58 מיליון שקל (ללא שינוי ברבעון).

החברה מדווחת ברבעון הראשון של 2024 על הכנסות בסך של כ-51 מיליון שקל, עלייה של.4.5% בהשוואה לרבעון הקודם, בפילוח להלן, מפעילות מכלול נדל״ן – כ-28.8 מיליון שקל, מפעילות מכלול צמיחה – כ-20 מיליון שקל ומפעילות מכלול מזנין – כ-2.3 מיליון שקל.

יש לציין כי עדיין ניכרת האטה (דחייה) בהכנסות מראש ברבעון הראשון של 2024 למרות עלייה בפתיחת תיקים, שהסתכמו ל-31.8 מיליון שקל בהשוואה ל-33.6 מיליון שקל ברבעון הרביעי של שנת 2023. בנוסף לחברה הכנסות מראש בגין מניות חברת נדל"ן בסך של כ-1.8 מיליון שקל. סך הכנסות מראש במאזן עומד על 33.6 מיליון שקל. 

הרווח הנקי מנוטרל מהוצאות חשבונאיות שאינן תזרימיות ברבעון הראשון של 2024 עמד על כ-13.2 מיליון שקל בהשוואה ל-10.7 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2023, עלייה של 22.6%. גידול ברווח נבע בעיקר מגידול בהכנסות מעמלות מ-8.2 מיליון שקל ברבעון הרביעי של שנת 2023 ל-9.5 מיליון שקל ברבעון הראשון של שנת 2024, ומקיטון בהוצאות לטובת הפרשה לחובות מסופקים מ-3.4 מיליון שקל ברבעון הרביעי של שנת 2023 ל-2.3 מיליון שקל ברבעון הראשון של שנת 2024. רווח נקי ברבעון הראשון של 2024 הסתכם בסך של כ-12.5 מיליון שקל לעומת כ-10.6 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2023. 

הוצאות להפסדי אשראי ירדו ברבעון הראשון של שנת 2024 לסך של 2.25 מיליון שקל, לעומת 3.4 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2023, וכלל הפרשה ספציפי של 1 מיליון שקל במכלול נדל״ן ו-1.3 מיליון שקל במכלול צמיחה.

התשואה על ההון לרבעון הרביעי של 2023 עמדה ברבעון הרביעי על 19.9%, במונחים שנתיים.

סך קווי המימון העומדים כיום לרשות החברה מסתכמים ל-1.49 מיליארד שקל - 1.37 מיליארד שקל ע"י המערכת הבנקאית וכלל ביטוח וכ-116 מיליון שקל באג"ח סחיר.

נכון למועד הדוח למצב המלחמה יש השפעות על תחומי הפעילות של החברה אולם השפעות כאמור אינן עולות כדי השפעה מהותית על תוצאותיה הכספיות של החברה בכללותן וכן, להערכת החברה, נכון למועד פרסום הדוח מצב המלחמה לא עשוי להשפיע באופן מהותי, על תוצאותיה הכספיות של החברה בתקופה הקרובה. כמו כן נכון למועד פרסום הדוח, לא חל שינוי בדבר יכולת החברה להמשיך ולפרוע את התחייבויותיה בהגיע מועד פירעונן.

אורי פז, מנכ"ל מכלול מימון: ״אנו ממשיכים לצמוח בהתאם לתקופה תוך שיפור שיעור הרווחיות והיקף הרווחים. במקביל אנו מטייבים את תיק האשראי, מבצעים חיתום קפדני ובוחנים הזדמנויות שתנאי השוק מייצרים עבורנו. לצד זאת, אנו פועלים לחיזוק מבנה המאזן, בין היתר על ידי בחינה של כלים פיננסים שונים עם שותפים מוסדיים, על מנת לממש צמיחה שאינה בהכרח על מאזנה של מכלול מימון. בהסתכלות קדימה, אנו רואים המשך מגמת שיפור בשוק הבניה וחזרה למסלול פעילות רגיל, הן מבחינת מכירות בפרויקטים והן בהתקדמות הביצוע."

לגרף מכלול מימון לחצו כאן