Image-by-freepik / קרדיטים בכתבה
משה מימון עורך אתר FUNDER
22/05/2024
חודש אפריל מציג הפוגה בתשואות של חצי השנה האחרונה, אולם נראה שמדובר בהפוגה בלבד, ולא בשינוי כיוון.
לאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.
נקודה לציון, בחישובי ממוצע התשואות במסלולים השונים ובטווחי הזמן השונים, הושמטו נתוני התשואה הגבוהה ביותר, ונתוני התשואה הנמוכה ביותר, כדי למנוע הטיה של הממוצע בעקבות תצפיות קיצון.
תשואות מסלול כללי – מנורה מבטחים עברה להוביל בשנה האחרונה
במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.37%-, ירידה מחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 1.81%- (אנליסט) ל-1.03%- (הראל). ממוצע התשואה מתחילת השנה ירד ל-3.33%. התשואה ב-12 החודשים האחרונים הממוצעת בין הגופים ירדה ל-10.76%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-11.52%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-29.37%.
הראל מנצחים בתשואה החודש עם 1.03%-. מנורה מבטחים במקום שני עם 1.14%-. הראל עברו להוביל מתחילת השנה על חשבון מור (1.17%- החודש). מנורה מבטחים עברו להוביל בתשואה בשנה האחרונה עם 13.4% על חשבון אנליסט. אנליסט עדיין מובילים בתשואה ב-3 השנים האחרונות (11.52%) ו-38.8% תשואה ב-5 השנים האחרונות.
במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד, כך שהתשואה החודש סופגת ירידה משמעותית. פערים משמעותיים בין הגופים השונים.
התשואה הממוצעת החודש עומדת על 2.29%, ירידה משמעותית לעומת חודש קודם. מנעד התשואות נע בין 3.48%- (אנליסט) ל-2.29%- (אינפיניטי). התשואה הממוצעת מתחילת השנה ירדה ל-6%. התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים ירדה ל-17.8%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים ירדה ל-15.6%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים ירדה ל-51.41%.
איפיניטי מנצחים החודש עם 2.29%-, אלטשולר שחם במקום שני עם 2.33%-. מור (2.55%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.89%. אינפיניטי מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 25.96%, וכן מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 28.8%. אנליסט עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 71.55%.
ראוי לשים לב להבדלים המשמעותיים בין המקום הראשון למקומות בתחתית הטבלה, בתשואה ל-3 ול-5 שנים. ההבדלים דרמטיים מאוד, ושוב, לאו דווקא בין המקום הראשון לאחרון בלבד, אלא הבדלים משמעותיים בין הגופים, נתון שהמשקיעים צריכים לקחת בחשבון.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
מימין: אמיר אייל, מייסד ומנכ״ל אינפיניטי, צילום: יח״צ; מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים ביטוח, צילום: נטי לוי; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; יוסי לו, מנכ״ל משותף מור, צילום: יח״צ; ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר
חודש אפריל מציג הפוגה בתשואות של חצי השנה האחרונה, אולם נראה שמדובר בהפוגה בלבד, ולא בשינוי כיוון.
לאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.
נקודה לציון, בחישובי ממוצע התשואות במסלולים השונים ובטווחי הזמן השונים, הושמטו נתוני התשואה הגבוהה ביותר, ונתוני התשואה הנמוכה ביותר, כדי למנוע הטיה של הממוצע בעקבות תצפיות קיצון.
תשואות מסלול כללי – מנורה מבטחים עברה להוביל בשנה האחרונה
במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.37%-, ירידה מחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 1.81%- (אנליסט) ל-1.03%- (הראל). ממוצע התשואה מתחילת השנה ירד ל-3.33%. התשואה ב-12 החודשים האחרונים הממוצעת בין הגופים ירדה ל-10.76%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-11.52%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-29.37%.
הראל מנצחים בתשואה החודש עם 1.03%-. מנורה מבטחים במקום שני עם 1.14%-. הראל עברו להוביל מתחילת השנה על חשבון מור (1.17%- החודש). מנורה מבטחים עברו להוביל בתשואה בשנה האחרונה עם 13.4% על חשבון אנליסט. אנליסט עדיין מובילים בתשואה ב-3 השנים האחרונות (11.52%) ו-38.8% תשואה ב-5 השנים האחרונות.
|
קופות גמל להשקעה מסלול כללי | |||||||
|
שם קופה |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הראל |
-1.03% |
3.96% |
10.70% |
12.54% |
29.24% |
1,695 |
8211 |
|
מנורה מבטחים |
-1.14% |
3.44% |
13.40% |
13.40% |
29.23% |
1,144 |
8675 |
|
אלטשולר שחם |
-1.15% |
3.58% |
9.99% |
4.22% |
22.14% |
4,736 |
7798 |
|
מור |
-1.17% |
3.93% |
10.67% |
12.94% |
--- |
3,765 |
12538 |
|
הפניקס |
-1.29% |
3.67% |
10.73% |
9.26% |
29.63% |
1,649 |
7908 |
|
כלל |
-1.54% |
3.10% |
9.22% |
8.68% |
27.16% |
1,459 |
7988 |
|
ילין לפידות |
-1.54% |
3.00% |
11.80% |
13.30% |
33.09% |
2,306 |
11390 |
|
מיטב |
-1.55% |
2.74% |
10.22% |
11.10% |
29.45% |
1,647 |
7978 |
|
מגדל |
-1.58% |
3.05% |
9.98% |
10.96% |
27.79% |
534 |
7936 |
|
אנליסט |
-1.81% |
2.89% |
11.96% |
13.56% |
33.96% |
1,813 |
7834 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
-1.41% |
3.89% |
13.65% |
12.47% |
30.63% |
75 |
9638 |
|
ממוצע |
-1.37% |
3.33% |
10.76% |
11.52% |
29.37% |
|
|
תשואות מסלול מניות – אינפיניטי מנצחים במסלול
במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד, כך שהתשואה החודש סופגת ירידה משמעותית. פערים משמעותיים בין הגופים השונים.
התשואה הממוצעת החודש עומדת על 2.29%, ירידה משמעותית לעומת חודש קודם. מנעד התשואות נע בין 3.48%- (אנליסט) ל-2.29%- (אינפיניטי). התשואה הממוצעת מתחילת השנה ירדה ל-6%. התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים ירדה ל-17.8%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים ירדה ל-15.6%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים ירדה ל-51.41%.
איפיניטי מנצחים החודש עם 2.29%-, אלטשולר שחם במקום שני עם 2.33%-. מור (2.55%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.89%. אינפיניטי מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 25.96%, וכן מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 28.8%. אנליסט עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 71.55%.
ראוי לשים לב להבדלים המשמעותיים בין המקום הראשון למקומות בתחתית הטבלה, בתשואה ל-3 ול-5 שנים. ההבדלים דרמטיים מאוד, ושוב, לאו דווקא בין המקום הראשון לאחרון בלבד, אלא הבדלים משמעותיים בין הגופים, נתון שהמשקיעים צריכים לקחת בחשבון.
|
קופות גמל להשקעה מסלול מניות | |||||||
|
שם קופה |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אינפיניטי |
-2.29% |
6.79% |
25.95% |
28.80% |
68.25% |
114 |
11407 |
|
אלטשולר שחם |
-2.33% |
6.74% |
17.05% |
5.46% |
34.19% |
3,668 |
7799 |
|
הראל |
-2.43% |
6.75% |
19.20% |
19.75% |
50.75% |
620 |
8522 |
|
מור |
-2.55% |
6.89% |
16.94% |
12.74% |
--- |
2,213 |
12537 |
|
ילין לפידות |
-2.65% |
5.41% |
19.13% |
22.14% |
62.08% |
1,784 |
11394 |
|
מיטב |
-2.90% |
4.85% |
16.80% |
14.75% |
46.58% |
517 |
7860 |
|
מגדל |
-3.04% |
5.19% |
16.19% |
14.99% |
48.32% |
224 |
7934 |
|
הפניקס |
-3.06% |
5.92% |
16.29% |
12.34% |
43.59% |
272 |
7975 |
|
כלל |
-3.10% |
5.53% |
13.71% |
8.19% |
40.29% |
431 |
7991 |
|
אנליסט |
-3.48% |
5.71% |
20.82% |
19.93% |
71.55% |
2,801 |
7836 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-2.76% |
6.00% |
17.80% |
15.60% |
51.41% |
|
|
(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.