Image-by-freepik / מימין: שמעון מירון, הכשרה, צילום רמי זרנגר; שרון רייך, מנכ״ל איילון, צילום: רמי זרניגר; אייל בן סימון, מנכ״ל פניקס ביטוח, צילום: ענבל מרמרי
משה מימון, עורך אתר FUNDER
22/05/2024
ביטוחי המנהלים סיכום התשואות בקרן י', מסלול כללי ובמסלולים תלויי גיל. באירופה כבר מאותתים על הורדת ריבית ראשונה, בארץ ביצעו הורדת הריבית הבאה מתרחקת, בארה"ב עדיין מוקדם לדעת, אבל יש המסמנים את ספטמבר כמועד הרלבנטי.
נקודה לציון בקשר עם הצגת התשואות, בקרן י' ובמסלול הכללי חישובי ממוצע התשואות בחתכי הזמן השונים לא כוללים את התשואה הגבוהה ביותר ואת התשואה הנמוכה ביותר, כדי למנוע הטיה של הממוצע לכיוון מסוים, בשל תצפיות חריגות.
תשואות בקרן י' – הכשרה מובילים בתשואה ל-5 שנים
התשואה הממוצעת החודש בקרן י' היא 1.23%- לעומת 2.32% בחודש שעבר. מנעד התשואות החודש נע בין 1.39%- (כלל) ל-1.06%- (הפניקס). התשואה הממוצעת מתחילת השנה ירדה ל-3.36%. התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים ירדה ל-9.35%. תשואה ממוצעת מצטברת ל-3 שנים ירדה ל-12.84%, ותשואה ממוצעת מצטברת ל-5 שנים ירדה ל-34.68%.
הפניקס מנצחים החודש עם 1.06%-. הכשרה במקום השני עם 1.11%-. הכשרה מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 4.26%. איילון (1.35%- החודש) מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 10.17%. הפניקס מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 16.35%. הכשרה מובילים בתשואה ל-5 שנים 43.03%, בהיקף נכסים נמוך יחסית.
|
ביטוחי מנהלים - קרן י' | |||||||
|
שם קרן |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הפניקס |
-1.06% |
3.67% |
9.98% |
16.35% |
41.28% |
34,864 |
7012 |
|
הכשרה |
-1.11% |
4.26% |
9.28% |
12.29% |
43.03% |
1,807 |
35012 |
|
מנורה מבטחים |
-1.17% |
3.33% |
9.53% |
10.72% |
27.39% |
12,545 |
18012 |
|
הראל |
-1.19% |
3.24% |
8.75% |
13.14% |
32.33% |
24,165 |
259012 |
|
מגדל |
-1.31% |
2.98% |
9.20% |
15.10% |
34.75% |
75,498 |
17012 |
|
איילון |
-1.35% |
3.55% |
10.17% |
12.92% |
31.68% |
1,831 |
46012 |
|
כלל |
-1.39% |
2.97% |
7.97% |
12.05% |
33.36% |
39,883 |
14012 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.23% |
3.36% |
9.35% |
12.84% |
34.68% |
|
|
תשואות מסלול כללי – הפניקס שולטים בתשואה בכל חתכי הזמן
המסלול הכללי מציג החודש תשואה ממוצעת של 1.34%- לעומת 2.47% בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 1.46%- (כלל) ל-1.12%- (הפניקס). התשואה הממוצעת מתחילת השנה ירדה ל-3.2%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-9.14%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 שנים האחרונות ירדה ל-11.34%, והתשואה הממוצעת המצטברת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-31.51%.
הפניקס מנצחים החודש גם במסלול זה עם 3.7%. הראל במקום שני עם 1.22%-. הפניקס שולטים בתשואה בשאר חתכי הזמן, עם 3.7% מתחילת השנה, 10.41% בשנה האחרונה, וכן 14.41% ו-38.48% בתשואה ל-3 ול-5 שנים בהתאמה.
|
ביטוחי מנהלים - מסלול כללי | |||||||
|
שם קרן |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הפניקס |
-1.12% |
3.70% |
10.41% |
14.41% |
38.48% |
18,946 |
50 |
|
הראל |
-1.22% |
3.04% |
8.01% |
11.77% |
28.54% |
21,048 |
88 |
|
הכשרה |
-1.36% |
3.48% |
9.32% |
9.81% |
36.22% |
4,320 |
62 |
|
מגדל |
-1.36% |
2.92% |
8.97% |
11.97% |
30.39% |
33,366 |
17013 |
|
איילון |
-1.41% |
3.35% |
10.06% |
11.82% |
28.71% |
1,319 |
116 |
|
כלל |
-1.46% |
2.92% |
8.23% |
10.21% |
30.74% |
12,644 |
99 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.34% |
3.20% |
9.14% |
11.34% |
31.51% |
|
|
מסלולים תלויי גיל – הפניקס מנצחים במסלולים תלויי גיל
במסלול עד גיל 50, התשואה הממוצעת החודש היא 1.51%-, ירידה מחודש שעבר. הפניקס מנצחים החודש עם 2.66%, ומובילים גם בתשואה בשאר חתכי הזמן השונים.
במסלול לבני 50 עד 60, התשואה הממוצעת החודש היא 1.33%, ירידה מחודש שעבר. הפניקס מנצחים עם 1.14%- ומובילים בכל שאר חתכי הזמן השונים.
במסלול לבני 60 ומעלה, התשואה הממוצעת החודש היא 0.92%-, ירידה מחודש שעבר. הפניקס מנצחים גם במסלול זה עם 0.84%-. מגדל מובילים מתחילת השנה עם 2.1% וגם בשנה האחרונה עם 7.26%. הפניקס עוברים להוביל בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 8.84% ו-24.11% בהתאמה.
|
ד | |||||||
|
שם קרן |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הפניקס |
-1.23% |
4.16% |
11.77% |
15.71% |
40.12% |
5,087 |
471 |
|
הראל |
-1.59% |
3.03% |
8.28% |
10.70% |
28.93% |
2,650 |
9562 |
|
מגדל |
-1.61% |
3.50% |
10.67% |
12.20% |
31.74% |
4,209 |
9599 |
|
כלל |
-1.61% |
3.37% |
9.24% |
11.12% |
33.73% |
4,218 |
9659 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
איילון |
-1.54% |
3.65% |
11.03% |
12.10% |
28.80% |
291 |
9636 |
|
הכשרה |
-1.39% |
3.65% |
8.90% |
4.30% |
33.17% |
272 |
9629 |
|
ממוצע |
-1.51% |
3.52% |
9.99% |
10.55% |
33.63% |
|
|
|
ביטוחי מנהלים - מסלול לבני 50-60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הפניקס |
-1.14% |
3.32% |
10.41% |
12.83% |
33.54% |
2,810 |
9593 |
|
הראל |
-1.33% |
2.73% |
7.90% |
10.33% |
25.83% |
1,588 |
9563 |
|
מגדל |
-1.37% |
3.02% |
9.58% |
10.93% |
27.87% |
2,971 |
9604 |
|
כלל |
-1.50% |
3.14% |
9.07% |
9.63% |
27.93% |
2,188 |
9660 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
איילון |
-1.32% |
3.30% |
9.78% |
10.29% |
24.14% |
89 |
9670 |
|
הכשרה |
-1.14% |
3.21% |
8.83% |
5.27% |
32.21% |
166 |
9630 |
|
ממוצע |
-1.33% |
3.05% |
9.24% |
9.30% |
28.79% |
|
|
|
ביטוחי מנהלים מעל גיל 60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הפניקס |
-0.84% |
1.93% |
7.23% |
8.84% |
24.11% |
2,330 |
9594 |
|
הראל |
-0.85% |
1.73% |
5.45% |
6.24% |
17.52% |
1,786 |
9564 |
|
מגדל |
-0.95% |
2.10% |
7.26% |
7.84% |
20.82% |
2,954 |
9729 |
|
כלל |
-1.03% |
1.82% |
6.42% |
6.27% |
19.80% |
2,050 |
9661 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
איילון |
-0.94% |
2.00% |
6.67% |
6.58% |
16.75% |
57 |
9671 |
|
הכשרה |
-0.59% |
2.37% |
6.63% |
5.70% |
27.21% |
121 |
9631 |
|
ממוצע |
-0.92% |
1.90% |
6.59% |
6.24% |
20.56% |
|
|
(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לגופים המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. התשואות המופיעות בכתבה הן לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני הורדת דמי הניהול.