ילין לפידות בתשואות חזקות / קרדיטים בכתבה / Image-by-freepik
משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER
15/07/2024
בתמונה מימין למעלה: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי. מימין למטה: מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ; : ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר.
נתוני FUNDER, לתשואות בגופים השונים. מודל קופות הגמל מתנהל בהתאם לחתך הגילאים (מה שמכונה המודל הצ'יליאני), ומיושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
דגש חשוב לגבי נתוני הממוצעים במסלולים השונים המוצגים בכתבה, בחתכי הזמן השונים, הנתונים המוצגים מנטרלים את התשואה הגבוהה ביותר, והנמוכה ביותר, כדי למנוע השפעה על הממוצע מתוצאות חריגות לכל כיוון, שישפיעו על הממוצע.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – פער של יותר מפי-3 בין המקום הראשון למקומות האחרונים
במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 1.01%. טווח התשואות נע בין 0.57% (הראל) ל-1.87% (ילין לפידות). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עלתה ל-6.17%. ממוצע התשואה בין הגופים בשנה האחרונה ירד ל-10.86%. התשואה הממוצעת המצטברת ל-3 שנים עלתה ל-12.01%, והתשואה הממוצעת בין הגופים ל-5 שנים ירדה ל-36.54%.
ילין לפידות מנצחים החודש בתשואה מרשימה של 2.52%. אנליסט במקום שני עם 1.58%. אלטשולר שחם מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 8.29%. ילין לפידות עברו להוביל בתשואה בשנה האחרונה עם תשואה של 12.76%, על חשבון אלטשולר שחם (1.41% החודש) שעברו להובלה בחודש שעבר. ילין לפידות מובילים גם בתשואה ל-3 שנים עם 17.04%. על פי חישובי כלכלני FUNDER, מור מובילים בתשואה ל-5 שנים, בפער משמעותי מהמקום השני עם 64.37%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה יוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
ילין לפידות |
1.87% |
7.19% |
12.76% |
17.04% |
43.08% |
3,310 |
9939 |
|
אנליסט |
1.58% |
6.72% |
12.35% |
15.70% |
42.11% |
2,601 |
9730 |
|
אלטשולר שחם |
1.41% |
8.29% |
12.42% |
6.70% |
30.31% |
5,394 |
9950 |
|
מיטב |
1.34% |
5.71% |
10.72% |
13.20% |
38.45% |
2,783 |
7215 |
|
מגדל |
0.95% |
5.79% |
10.68% |
12.31% |
34.61% |
1,543 |
9779 |
|
מור |
0.73% |
6.68% |
10.98% |
14.36% |
64.37% |
4,841 |
12532 |
|
כלל |
0.72% |
5.08% |
8.93% |
9.35% |
33.37% |
2,438 |
9651 |
|
מנורה מבטחים |
0.71% |
5.84% |
10.04% |
10.71% |
31.15% |
1,326 |
9793 |
|
הפניקס |
0.60% |
6.37% |
10.76% |
9.07% |
38.15% |
8,636 |
9916 |
|
הראל |
0.57% |
4.88% |
7.96% |
11.41% |
31.38% |
2,179 |
9744 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
1.83% |
7.47% |
14.53% |
15.44% |
37.41% |
39 |
7231 |
|
ממוצע |
1.01% |
6.17% |
10.86% |
12.01% |
36.54% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – ילין לפידות מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש 0.86%. טווח התשואות החודש נע בין 0.50% (מנורה מבטחים) ל-1.5% (ילין לפידות). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה עלתה ל-5.32%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-9.55%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-3 השנים האחרונות עלתה קלות ל-11.54%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-32.39%.
ילין לפידות מנצחים החודש גם במסלול זה, עם 1.5%. אנליסט במקום שני עם 1.27%. אלטשולר שחם (1.17% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.74%. ילין לפידות מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 11.09%, וגם מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 15.48%. ראוי לציין את התשואה של אינפיניטי בשנה האחרונה וב-3 שנים, שלא מובאת בדירוגים השונים בשל היקף נכסים. על פי חישובי FUNDER לתשואה של מור ל-5 שנים, מור מובילים בתשואה עם 54.09%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה יוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
ילין לפידות |
1.50% |
6.05% |
11.09% |
15.48% |
37.15% |
11,196 |
9940 |
|
אנליסט |
1.27% |
5.42% |
10.52% |
13.72% |
34.98% |
3,664 |
9731 |
|
אלטשולר שחם |
1.17% |
6.74% |
10.39% |
6.14% |
27.14% |
30,434 |
9951 |
|
מיטב |
1.15% |
5.26% |
9.97% |
13.60% |
37.09% |
14,438 |
103 |
|
מגדל |
0.83% |
5.03% |
9.38% |
11.80% |
31.92% |
3,086 |
9780 |
|
מור |
0.73% |
5.89% |
9.34% |
13.92% |
54.09% |
12,997 |
12533 |
|
כלל |
0.61% |
4.49% |
8.08% |
8.06% |
28.95% |
3,589 |
9652 |
|
הראל |
0.57% |
4.32% |
7.03% |
10.91% |
29.78% |
6,289 |
9742 |
|
הפניקס |
0.56% |
5.57% |
10.25% |
10.20% |
31.77% |
4,296 |
9529 |
|
מנורה מבטחים |
0.50% |
4.82% |
8.43% |
10.14% |
27.45% |
4,280 |
9792 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
2.09% |
7.67% |
13.77% |
17.81% |
37.36% |
170 |
7232 |
|
ממוצע |
0.86% |
5.32% |
9.55% |
11.54% |
32.39% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מור מובילים במרבית חתכי הזמן
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.61%. טווח התשואות נע בין 0.36% (הראל) ל-1.18% (ילין לפידות). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה עלתה ל-3.31%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-6.63%. תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-3 השנים האחרונות עלתה ל-7.23%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-21.89%.
ילין לפידות מנצחים במסלול עם 1.18%. אנליסט במקום שני עם 0.88%. מור (0.56% החודש) מובילים בתשואה בשאר חתכי הזמן השונים, כולל בתשואה ל-5 שנים על פי חישובי FUNDER.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה יוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
ילין לפידות |
1.18% |
3.46% |
7.20% |
8.63% |
21.74% |
3,128 |
9941 |
|
אנליסט |
0.88% |
3.41% |
7.18% |
7.51% |
19.33% |
1,200 |
9732 |
|
מיטב |
0.86% |
3.31% |
6.93% |
10.18% |
27.73% |
8,222 |
551 |
|
אלטשולר שחם |
0.72% |
4.02% |
7.10% |
5.50% |
21.57% |
9,142 |
9952 |
|
מור |
0.56% |
4.34% |
7.63% |
12.65% |
36.73% |
7,964 |
12534 |
|
מגדל |
0.54% |
3.19% |
6.67% |
6.82% |
20.64% |
1,576 |
9781 |
|
מנורה מבטחים |
0.51% |
2.88% |
5.67% |
5.51% |
16.61% |
1,676 |
9794 |
|
כלל |
0.42% |
2.74% |
5.48% |
5.81% |
21.39% |
3,205 |
9653 |
|
הפניקס |
0.41% |
3.46% |
6.80% |
7.24% |
24.04% |
5,490 |
401 |
|
הראל |
0.36% |
2.70% |
4.76% |
6.16% |
18.69% |
3,052 |
9745 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
1.16% |
4.45% |
9.40% |
10.27% |
20.89% |
70 |
7233 |
|
ממוצע |
0.61% |
3.31% |
6.63% |
7.23% |
21.89% |
|
|
(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
