חגיגת תשואות בפוליסות חיסכון בנובמבר, עד כה "הכשרה מיטב" מובילה, ו"הכשרה מור" מובילה מתחילת שנה

2024 היתה שנה טובה למשקיעים. הכיוון היה חיובי עם צפייה להורדת הריבית בבנק המרכזי הפדרלי של ארה"ב, מה שבדרך כלל הביא איתו שנים חזקות בשווקים. בהתחלה היו קצת חריקות, כי פאוול הודיע שהפד מתעכב. אבל בסוף בספטמבר הגיעה ההודעה המיוחלת שלה ציפו השווקים, זה יצר שנה חיובית בסך הכל. מתחילת השנה עלה ה-S&P500 בערך ב-25.5%, הנאסד"ק עלה מעל 28%, תא-35 עלה מעל 23%.

המהלך הבא היה הבחירות בארה"ב. בבחירות עצמן קיבלנו החלטה חד משמעית. לא היה צריך לחכות ימים ארוכים של ספירה וספירה חוזרת. ההחלטה החד-משמעית, וכפי הנראה גם העובדה שטראמפ בסך הכל חיובי לשווקים, יצרו תגובה משמעותית.
התגובה בעיקר הגיעה לשווקים בארה"ב מן הסתם. מדד ה-S&P500 עלה בנובמבר כמעט 5%, ומתאר עליה ב-6 מתוך שבע החודשים האחרונים. מדד הנאסד"ק עלה מעל 6% החודש, במהלך שנודע כ'ראלי טראמפ'. תא-35 עלה אף הוא בכמעט 5% החודש וסוגר חמישה חודשים רצופים של עלייה.
יצאנו לבדוק מה עשו פוליסות החסכון מתחילת החודש ומתחילת השנה. תשואות פוליסות החסכון מהוות מעין אינדיקציה לאפיקי החסכון האחרים. הבדיקה נעשתה על תשואות פוליסות החסכון מתחילת נובמבר ועד ה-12 בחודש, וכן מתחילת השנה ועד ה-12 בחודש. הבדיקה נעשתה על הפוליסות במסלול הכללי, ובמסלול המניות.

תשואות מסלול כללי – מיטב מובילים החודש
במסלול הכללי, התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת החודש עד 12/11, היא 2.15%. מיטב מנצחים החודש עם 2.25%, אחריהם ילין לפידות עם 2.2%.
מתחילת השנה עד ה-12/11 התשואה הממוצעת בין הגופים היא 12.5%. מור מובילים עם תשואה של 13.48%, אחריהם אלטשולר שחם עם 13.37%.
 

תשואות מסלול מניות – מיטב מובילים החודש
במסלול המניות, התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת החודש עד 12/11 היא 4.1%.מיטב מנצחים החודש גם במסלול זה עם 4.38%, אחריהם ילין לפידות עם 4.14%.
מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 22.06%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 23.48%, אחריהם אלטשולר שחם עם 22.73%.
 

ריכוז התשואות בטבלה