עולות ויורדות חודש מאי 2011

מנורה מבטחים השתלמות מניות ירדה 4.55%-

כמידי חודש אנו מציגים את התשואה החודשית בקופות הגמל, ובקרנות ההשתלמות. נבחן את עשרת הקופות שהשיאו את התשואה הגבוהה והנמוכה ביותר לחודש זה.

בשלשה הרבעונים האחרונים אנו עדים לתהפוכות מדי חודש בחודשו ולעליה בסטיית התקן בקופות הגמל בקרנות ההשתלמות. כך, אם בחודש שעבר הקופות המובילות היו הקופות בעלות חשיפה גבוהה למניות בחו"ל כגון תמיר פישמן מניות חו"ל, אנליסט מניות חו"ל או הקופות של אלטשולר שחם, שהשיאו תשואה של מעל0.7%. ואילו המפסידות היו הקופות בעלות החשיפה למט"ח כגון תג"ב מט"ח דולרי של הלמן אלדובי ואקסלנס אופיר פלטינום עם ירידה מעל 1.3%. החודש ישנה תמונה שונה (כצפוי), כאשר הקופות המובילות הן השקליות, ואילו ביורדות הקופות המניתיות שעיקר נכסיהם מושקעים בארץ.

חודש זה היווה המשך לחודש קודם במגמה השלילית בשוקי המניות בארץ ובעולם, כאשר בחודש אפריל מדד תא-25 נגע בשיא ובסיום חודש מאי המדד סיים כ-5% מתחת לנקודת הפתיחה בתחילת השנה. המגמה השלילית מן הסתם מושפעת מהשינויים הגיאופוליטיים במזרח התיכון בתוספת היבטים גיאופוליטיים ומאקרו כלכליים גלובליים שמעכירים את האווירה הכללית. החודש האירוע החזק בכותרות היה משבר החוב במדינות אירופה.

כל המדדים המניתיים סיימו בירידות, כאשר מדדי תא-25 ו-100 ירדו בכ-3.5%. שאר המדדים ירדו בכ-4%, למעט ענף הגז הנפט וחברות ההחזקה שירדו בכ-10%. גם בבורסות העולם המגמה הייתה שלילית, כאשר מדד הדאקס הגרמני סיים בירידות קלות, הדאו ג'ונס ירד בכ-5% והניקיי היפני סיים בירידה של 1%. המטבעות שקל, דולר ואירו משכו לכיוונים נגדיים ובהפוך מחודש שעבר, כאשר הדולר התחזק ב 1.2% והאירו נחלש מול השקל בשיעור של 1.7%.

בשוק אגרות החוב עליות שערים במרבית המדדים, כאשר האג"ח הממשלתי הלא צמוד והאג"ח צמוד המט"ח עלו בכ-1%, אג"ח קונצרני ירד בכ-0.3%. המק"מ עלה חודש שני ברציפות בשיעור של 0.3% והגיעה לתשואה שנתית לפדיון של 3.3%.

בסופו של חודש מאי הקופות במסלול הכללי סיימו בירידה של 0.9% בממוצע, במסלול האג"ח הכללי עליות של 0.6%, במסלול הממשלתי עליה של 0.6% ובמסלול המנייתי ירידות של כ 3.3% בממוצע.

הקופות הכלליות שבלטו לטובה בחודש זה הן שלל הקופות של אלטשולר שחם בעלות החשיפה הגבוה לחו"ל שהשיגו תשואה שלילית ממוצעת של 0.15% והקופה של הראל – גילעד.

הקופות הכלליות שבלטו לרעה בחודש זה במסלול הכללי הן אנליסט ב', הלמן אלדובי, אקסלנס אורית ופסגות בטא שירדו בכ-2% בגין החשיפה הגבוהה למניות.

עשרת קופות הגמל המובילות בתשואה לחודש מאי

עשרת קרנות ההשתלמות המובילות בתשואה לחודש מאי

עשרת קופות הגמל המפסידות בתשואה  לחודש מאי

עשרת קרנות ההשתלמות המפסידות בתשואה לחודש מאי

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.