פוליסות חיסכון בהכשרה: "הכשרה-מור" מובילה מתחילת החודש והשנה במסלול כללי - אינדיקציה להשתלמות

חודש דצמבר 2024 שעוד רגע מסתיים, היה חודש מצוין בשווקי המניות עד כה, הן בהיבט המקומי והן בראייה גלובלית.

תעשיית הקרנות זינקה, חרף פדיונות משמעותיים בקרנות הכספיות, ושברה שיא כשחצתה לראשונה החודש (24 בדצמבר) את רף ה-600 מיליארד שקל, בשווי הנכסים. הזינוק בתעשייה רוכב על העליות בשוקי המניות בישראל ובעולם, וכן באיגרות החוב המקומיות, בשילוב הגיוסים שנרשמו בקטגוריות הרלוונטיות לאפיקים אלה.

מדדי הדגל המקומיים מככבים גם הם החודש. מדד ת"א 35 ומדד ת"א 125, עלו מתחילת החודש ב-5.65%+ וב-5.57%+, בהתאמה, וגברו על מדד ה-S&P 500, שירד בכמעט אחוז (0.97%-).

פוליסות החיסכון המנצחות מבין הפוליסות הוותיקות של הכשרה

פוליסות החיסכון גייסו ב-2024 מעל 10 מיליארד שקל, לפי הערכת פאנדר.

המנצחת בפוליסות החיסכון במסלול כללי החודש, ומתחילת השנה

התשואה הממוצעת של פוליסות החיסכון של הכשרה בניהול מור, מיטב, הכשרה, אלטשולר שחם, וילין לפידות, במסלול כללי, עומדת על 1.19 (נכון ל-24 בדצמבר, 2024).

מתחילת החודש מובילה פוליסת החיסכון של הכשרה בניהול מור, עם תשואה של 1.5%. את המקום האחרון, מתחילת החודש, תופסת פוליסת החיסכון של ילין לפידות עם תשואה של 0.79%.

מור מנצחת גם מתחילת השנה, כשפוליסת החיסכון שלה השיאה תשואה של 14.88% בתקופה זו. גם במקרה זה, פוליסת החיסכון של הכשרה בניהול ילין לפידות במקום האחרון, עם תשואה של 13.04%.

המנצחת בפוליסות החיסכון במסלול מניות החודש, ומתחילת השנה

המנצחת במסלול מניות מתחילת החודש, מבין פוליסות החיסכון של הכשרה, היא פוליסת החיסכון בניהול מיטב שהשיאה 2.52%. הפוליסה שהפסידה החודש במסלול מניות, היא גם כן של ילין לפידות, עם תשואה של 1.25%.

המנצחת במסלול מניות מתחילת השנה, היא פוליסת החיסכון בניהול של מור, עם תשואה של 25.47%, והמפסידה בקטגוריה זו היא הכשרה, שפוליסת החיסכון שלה השיאה תשואה של 22.54% מתחילת השנה.

אין באמור לראות המלצה להשקעה בחברה כזו או אחרת. 

בתמונה מימין למעלה: יוסי לוי מנכ"ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ; אילן רביב מנכ"ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; שמעון מירון מנכ״ל הכשרה, צילום: רמי זרנגר; גילעד אלטשולר מנכ"ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ; יאיר לפידות מנכ"ל משותף ילין לפידות בית השקעות, קרדיט: יח״צ