ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור

מבוא

1. במסגרת חוזר מס' 2729-06 מיום 5 בדצמבר, 2022 נקבעה כהוראת שעה בהוראת ניהול בנקאי תקין 411 בנושא "ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור" ("ההוראה"), הקלה לעניין פתיחת וניהול חשבון בהסתמך על תעודות זהות ביומטריות שפקע תוקפן, וזאת עד ליום 30 בספטמבר, 2024 (נספח ב' 4). לפיכך, תוקף נספח ב' 4 להוראה פקע.

2. במסגרת חוזר 2784-06 מיום 17 ביוני 2024 נקבע כי הוראת השעה לפיה ניתן לפתוח חשבון בהסתמך על תעודת עולה עד 90 ימים מיום הנפקתה (נספח ב' 5), תהיה תקפה עד ליום 31, בדצמבר 2024.

3. בהתאם לעדכון שהתקבל מרשות האוכלוסין וההגירה בנושא, עלה צורך להאריך את תוקף הוראת השעה המעוגנת בנספח ב' 5 עד ליום 31 בדצמבר 2025.

4. האסדרה לא לוותה בפרסום דו"ח לפי חוק עקרונות האסדרה, התשפ"ב 2021-(להלן – "החוק"), וזאת לאור הפטור הקבוע בסעיף 34 (ג)(2) לחוק. זאת ועוד, אסדרה זו לא תיבחן תקופתית לאור סעיף 36 (א)(1) לחוק, וזאת מאחר שביצוע הבחינה מצריך הקצאת משאבים בלתי סבירה בהתחשב בעלות הציות לאסדרה והשלכותיה של האסדרה על נטל האסדרה.

5. נוכח האמור, לאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת בעניינים הנוגעים לעסקי בנקאות ובאישור הנגיד, תיקנתי את הוראה 411, כך שבנספח ב' 5 במקום ״31 בדצמבר, 2024״ יבוא ״31 בדצמבר, 2025״.

להמשך לחצו כאן