
נתוני FUNDER, לתשואות בגופים השונים. מודל קופות הגמל מתנהל בהתאם לחתך הגילאים (מה שמכונה המודל הצ'יליאני), ומיושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
החל מהחודש, גופים עם היקף נכסים נמוך יחסית לקטגוריה, לא יופיעו בטבלאות השונות.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אנליסט מצחים ב-2024
במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, התשואה ל-2024 נסגרה על 14.58%. ממוצע התשואות החודש עומד על 0.65% לעומת 2.3% בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 0.23%- (אלטשולר שחם) ל-1.39% (הפניקס). התשואה הממוצעת המצטברת ל-3 שנים ירדה ל-13.77%, והתשואה הממוצעת בין הגופים ל-5 שנים דומה לחודש שעבר, על 41%.
אנליסט הם המנצחים בתשואה ל-2024, עם 17.47%. הפניקס במקום שני עם 15.9%. הפניקס מנצחים גם בתשואה החודש עם 1.39%. אנליסט מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 18.24%. מור (0.49% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים, בפער משמעותי מהמקום השני עם 60%.
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה |
||||||
שם קופה |
תשואה 2024 |
תשואה דצמבר |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
אנליסט |
17.47% |
1.09% |
18.24% |
47.47% |
4,221 |
9730 |
הפניקס |
15.90% |
1.39% |
12.68% |
41.53% |
8,936 |
9916 |
מור |
15.24% |
0.49% |
16.16% |
60.02% |
5,227 |
12532 |
מיטב |
14.76% |
0.86% |
15.00% |
42.79% |
3,022 |
7215 |
אלטשולר שחם |
14.44% |
-0.23% |
9.13% |
29.36% |
5,461 |
9950 |
ילין לפידות |
14.19% |
0.13% |
16.97% |
43.95% |
3,915 |
9939 |
מגדל |
14.11% |
0.83% |
13.95% |
38.97% |
1,641 |
9779 |
מנורה מבטחים |
13.79% |
0.84% |
12.61% |
34.48% |
1,380 |
9793 |
כלל |
13.55% |
0.73% |
11.35% |
36.68% |
2,354 |
9651 |
הראל |
12.32% |
0.39% |
11.57% |
34.72% |
2,262 |
9744 |
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
15.93% |
1.14% |
18.65% |
38.85% |
58 |
7231 |
ממוצע |
14.58% |
0.65% |
13.77% |
41.00% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – הפניקס מנצחים ב-2024
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים המשמעותיים יותר, התשואה הממוצעת ל-2024 נסגרה על 12.63%. התשואה הממוצעת בדצמבר היא 0.59% לעומת 0.89% בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 0.23%- (אלטשולר שחם) ל-1.26% (הפניקס). תשואה מצטברת ממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-12.82%. תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-5 השנים האחרונות דומה על 36.03%.
הפניקס הם המנצחים ב-2024 (וגם החודש) עם 14.21%. מיטב במקום שני עם 13.5%. הפניקס גם המנצחים החודש עם 1.26%. ילין לפידות (12.62% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 15.62%. מור (0.43% החודש) מובילים עם 49.76%. ראוי לציין את התשואה של אינפיניטי שגבוהה יותר השנה, אולם לא מובאת בדירוגים השונים בשל היקף נכסים נמוך.
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
||||||
שם קופה |
תשואה 2024 |
תשואה דצמבר |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
הפניקס |
14.21% |
1.26% |
13.70% |
35.19% |
4,983 |
9529 |
מיטב |
13.50% |
0.80% |
15.20% |
41.24% |
15,558 |
103 |
אנליסט |
13.31% |
0.80% |
14.55% |
37.86% |
4,343 |
9731 |
מור |
12.87% |
0.43% |
14.91% |
49.76% |
13,684 |
12533 |
ילין לפידות |
12.62% |
0.16% |
15.62% |
38.62% |
12,657 |
9940 |
כלל |
12.55% |
0.75% |
10.91% |
32.60% |
3,589 |
9652 |
מגדל |
12.51% |
0.79% |
13.10% |
35.71% |
3,314 |
9780 |
אלטשולר שחם |
12.17% |
-0.23% |
7.96% |
26.50% |
30,525 |
9951 |
מנורה מבטחים |
11.47% |
0.73% |
11.05% |
30.42% |
4,389 |
9792 |
הראל |
11.06% |
0.38% |
11.16% |
32.43% |
6,299 |
9742 |
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
15.04% |
0.89% |
19.15% |
39.47% |
236 |
7232 |
ממוצע |
12.63% |
0.59% |
12.82% |
36.03% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – הפניקס מנצחים ב-2024
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה ל-2024 נסגרה על 9.1%. התשואה הממוצעת החודש היא 0.54% לעומת 2.1% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 0.14%- (אלטשולר שחם) ל-1.05% (הפניקס). תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-3 השנים האחרונות דומה לחודש שעבר על 9.07%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות דומה לחודש שעבר על 24.47%.
הפניקס הם המצנחים של 2024 עם 10.37%. מיטב במקום שני עם 9.93%. הפניקס גם מנצחים החודש עם 1.05%. מור (0.51% החודש) מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 13.83% ו-34.77% בהתאמה.
גם כאן, ראוי לציין את התשואה של אינפינטי ל-2024, אולם בהיקף נכסים נמוך משמעותית מזה של שאר הגופים, ולכן לא מובאת בחשבון בטבלאות הדירוג הכלליות.
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
||||||
שם קופה |
תשואה 2024 |
תשואה דצמבר |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
הפניקס |
10.37% |
1.05% |
10.01% |
26.62% |
8,065 |
401 |
מיטב |
9.93% |
0.71% |
11.69% |
30.09% |
12,275 |
551 |
מגדל |
9.47% |
0.73% |
8.46% |
23.52% |
1,817 |
9781 |
מור |
9.45% |
0.51% |
13.83% |
34.77% |
--- |
12534 |
אנליסט |
9.24% |
0.67% |
8.94% |
21.67% |
1,423 |
9732 |
מנורה מבטחים |
8.92% |
0.80% |
7.70% |
19.61% |
1,776 |
9794 |
כלל |
8.88% |
0.59% |
7.31% |
23.67% |
11,560 |
9653 |
ילין לפידות |
8.47% |
0.17% |
9.52% |
23.14% |
7,615 |
9941 |
אלטשולר שחם |
8.44% |
-0.14% |
7.02% |
20.84% |
12,290 |
9952 |
הראל |
7.88% |
0.32% |
6.28% |
20.82% |
14,707 |
9745 |
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
11.95% |
1.06% |
12.39% |
25.23% |
88 |
7233 |
ממוצע |
9.10% |
0.54% |
9.07% |
24.47% |
|
|
תשואות מסלול מניות – אינפיניטי מנצחים במסלול
מסלול המניות סגר את השנה בתשואה של 22.3%. התשואה הממוצעת החודש במסלול המניות היא 0.75% לעומת 3.44% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 0.5% (אלטשולר שחם) ל-1.51% (הפניקס). תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-3 השנים האחרונות ירדה משמעותית ל-20.84%. תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-5 השנים האחרונות ירדה משמעותית ל-62.41%.
אינפיניטי מנצחים ב-2024 במסלול עם 28.58%. אנליסט במקום שני השנה עם 23.3%. הפניקס מנצחים החודש עם 1.51%. אינפיניטי מובילים בתשואה ב-3 השנים האחרונות עם 46.78%. מור (0.5% החודש) מובילים בתשואה ב-5 השנים האחרונות עם 94.99%, בפער משמעותי מהאחרים.
קופות גמל מסלול מניות |
||||||
שם קופה |
תשואה 2024 |
תשואה דצמבר |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
אינפיניטי |
28.58% |
1.32% |
46.78% |
--- |
285 |
1536 |
אנליסט |
23.30% |
0.27% |
23.17% |
78.74% |
4,189 |
814 |
הפניקס |
23.04% |
1.51% |
17.44% |
58.14% |
1,045 |
961 |
ילין לפידות |
22.26% |
0.34% |
26.14% |
71.47% |
4,895 |
1036 |
מגדל |
22.00% |
1.35% |
19.72% |
60.55% |
474 |
863 |
מיטב |
21.88% |
1.08% |
18.83% |
60.46% |
1,343 |
877 |
אלטשולר שחם |
21.27% |
-0.50% |
13.03% |
39.77% |
3,080 |
1375 |
מור |
21.18% |
0.50% |
16.80% |
94.99% |
3,520 |
12531 |
מנורה מבטחים |
20.95% |
0.73% |
17.25% |
51.80% |
232 |
1364 |
כלל |
20.81% |
0.96% |
14.09% |
51.68% |
865 |
127 |
הראל |
20.00% |
0.66% |
16.02% |
56.55% |
944 |
761 |
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
22.30% |
0.75% |
20.84% |
62.41% |
|
|
תשואות מסלול מחקה S&P500 – מיטב מנצחים במסלול
אנחנו מסקרים את קופות הגמל במסלולים מחקי S&P500, מכמה סיבות. ראשית, העניין הגובר סביב מסלולים אלה; שנית, השוואה שתמיד מעניינת בין המסלול הזה למסלולים האחרים (בעיקר מסלול עד גיל 50, שנחשב לכללי יותר); ושלישית, כדי להשוות בתשואה בין הגופים השונים, למרות שמדובר במסלול מחקה מדד. ראוי לשים לב להבדלים בין הגופים השונים למרות שמדובר במסלול מחקה מדד. כמו-כן ראוי לשים לב לתנודתיות בין חודש לחודש. ראוי גם להשוות את תשואת הגופים לתשואת המדד עצמו, שהחודש ירד בכ-2.5%.
הממוצע בין הגופים השונים ל-2024 עומד על 24.68%, גבוה מהתשואה של המדד עצמו. התשואה הממוצעת החודש היא 1.63%- לעומת 3.21% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 1.76%- (הפניקס) ל-1.53%- (מגדל). תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-51.3%. אין תשואה ממוצעת בין הגופים ל-5 שנים.
הראל מנצחים במסלול עם 25.8%. מגדל במקום שני עם 25.75%. מגדל מנצחים החודש עם 1.53%-. הפניקס מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 51.3%.
קופות גמל מסלול מחקה S&P500 |
||||||
שם קופה |
תשואה 2024 |
תשואה דצמבר |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
הראל |
25.80% |
-1.59% |
49.55% |
--- |
6,122 |
13501 |
מגדל |
25.75% |
-1.53% |
49.58% |
--- |
1,589 |
13565 |
מיטב |
25.71% |
-1.71% |
48.49% |
--- |
2,311 |
13246 |
מנורה מבטחים |
25.68% |
-1.56% |
--- |
--- |
819 |
13946 |
אנליסט |
25.56% |
-1.70% |
--- |
--- |
673 |
13855 |
כלל |
25.42% |
-1.57% |
49.01% |
--- |
1,789 |
13343 |
הפניקס |
25.02% |
-1.76% |
51.30% |
--- |
6,130 |
13263 |
אלטשולר שחם |
18.49% |
--- |
--- |
--- |
534 |
14858 |
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
24.68% |
-1.63% |
49.59% |
--- |
|
|
(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.