תמורה נערכת לעידן חדש בעולם ההסדרים הפנסיוניים:ממודלים קבוצתיים לתא משפחתי

השינויים הרגולטוריים בתחום הפנסיוני שינו את מאזן הכוחות בין המעסיק לבין בעל הרישיון הפנסיוני. מנכ"ל חברת תמורה להסדרים פנסיוניים גיא עולמי צופה מעבר של הפרט והתא המשפחתי לקידמת הזירה הפנסיונית בכל הנוגע לקבלת החלטות, לאחר עשרות שנים של הסתמכות על החלטות המעסיק במודלים קבוצתיים.

"בעולם הפנסיוני העכשווי היווה המעסיק כעין 'קבוצת רכישה' אשר חבריה הינם עובדיו. עם שינויי הרגולציה הצפויים יקבל העולם הזה מאפיינים של 'רכישה קמעונאית', תיאר עולמי את השינויים בפורום "דעת תמורה" שנערך השבוע, בהשתתפותם של כמה עשרות מלקוחות החברה, בהם מנהלי משאבי אנוש של חברות מובילות במשק.

הוא  בחן את השינוי שיחול בתפקידו של מנהל ההסדר העתידי, ותיאר מצב שבו  יתפקדו המעסיק והעובד במציאות של בחירה מתוך ריבוי סוכנים. לדעת עולמי, מנהלי ההסדרים יוכלו לייצר פתרונות ראויים שישמרו גם בעתיד את מעמדם כבחירה הראויה ביותר בעיני העובד.

רמי דיין, משנה למנכ"ל כלל ויו"ר תמורה, הציג בפורום את "המודל החכ"מ", מודל השקעות חדש שיוחל מתוקף החקיקה על המוצרים הפנסיונים בישראל. עניין מיוחד עוררה הרצאתה של עצי שילון, מאמנת אישית ועסקית לניהול תקציב ופיתוח קריירה אשר טענה, בין השאר, כי ל-47% מתושבי ישראל אינם ערוכים לפנסיה, 56% מהמשפחות בארץ חיות באוברדראפט ו-80% מהזוגות הצעירים עושים את הטעויות הפיננסיות הגדולות בחייהם בחמש השנים הראשונות לחייהם המשותפים. על פי הנתונים של שילון, 6% מלוקחי המשכנתאות בישראל לא יוכלו לעמוד בתשלומים, ומשמעות הדבר שמדי שנה צפוי פינוי מבתיהן של כ-2500 משפחות.

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.