ביטוחי מנהלים ביולי / קרדיטים בכתבה / תמונה: Dreamstime
משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER
01/09/2025
מימין: יורם נוה, מנכ״ל כלל ביטוח ופיננסים, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי; שמעון מירון מנכ״ל הכשרה, צילום: רמי זרנגר; מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים ביטוח, צילום: נטי לוי; אייל בן סימון, מנכ״ל פניקס ביטוח, צילום: ענבל מרמרי; שרון רייך, מנכ״ל איילון ביטוח, צילום: רמי זרנגר; ניר כהן, מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר
סיכום יולי בביטוחי המנהלים. להלן נציג את תשואות ביטוחי המנהלים בקרן י', במסלול הכללי ובמסלולים תלויי גיל. כלל הנתונים בתשואות חיוביות, למרות שנמוכות משמעותית מהתשואות בחודש קודם.
תובנות שניתן למצוא בבחינת נתוני התשואה החודשיים
1. הכשרה בחודש חזק עם נצחון במסלולים תלויי גיל, בכללי ובקרן י'.
2. תשואות החודש מורידות את התשואות מתחילת השנה במסלולים השונים ביחס לתשואות בחודש שעבר.
3. התשואות במסלולים השונים ל-3 ול-5 שנים נמוכות יותר החודש, מאשר בחודש שעבר.
4. נתוני הגופים השונים בתשואה במסלולים תלויי גיל, לא כוללים את נתוני התשואה של הפניקס, כך שיתכן שעם נתונים אלו התמונה היתה שונה.
תשואות בקרן י' – הכשרה מנצחים במסלול
בקרן י', התשואה הממוצעת החודש היא 1.08% לעומת 3.13% בחודש שעבר. מנעד התשואות נע בין 0.82% (מגדל) ל-1.4% (הכשרה). מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 7.88%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה דומה לחודש שעבר על 14.25%. תשואה מצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-27.27%, ותשואה מצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-55%.
הכשרה מנצחים החודש עם תשואה של 1.4%. אחריהם הפניקס עם 1.3%. איילון מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן – מתחילת השנה, שנה אחרונה ו-3 שנים. הפניקס מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 64.26%.
|
ביטוחי מנהלים - קרן י' |
|||||||
|
שם קרן |
תשואה יולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הכשרה |
1.40% |
6.19% |
11.38% |
26.27% |
55.11% |
1,854 |
35012 |
|
הפניקס |
1.30% |
7.87% |
15.02% |
29.59% |
64.26% |
36,472 |
7012 |
|
איילון |
1.24% |
10.56% |
18.33% |
32.14% |
56.90% |
2,060 |
46012 |
|
מנורה מבטחים |
0.99% |
7.70% |
13.91% |
26.21% |
49.01% |
13,447 |
18012 |
|
הראל |
0.89% |
6.76% |
12.14% |
24.21% |
49.35% |
25,946 |
259012 |
|
כלל |
0.88% |
8.42% |
14.94% |
24.46% |
55.82% |
44,748 |
14012 |
|
מגדל |
0.82% |
7.67% |
14.00% |
28.05% |
54.55% |
83,660 |
17012 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
1.08% |
7.88% |
14.25% |
27.27% |
55.00% |
|
|
תשואות מסלול כללי – הכשרה מנצחים במסלול
התשואה הממוצעת החודש במסלול הכללי עומדת על 1.07% לעומת 3.19% בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 0.83% (מגדל) ל-1.51% (הכשרה). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 7.83%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-14.09%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-27%, והתשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-51.79%.
הכשרה מנצחים גם במסלול זה עם 1.51%, איילון במקום שני עם 1.19%. איילון מובילים במרבית חתכי הזמן – מתחילת השנה, בשנה האחרונה, ו-3 השנים האחרונות עם 31.39%. הפניקס (1.15% החודש) עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 59.88%.
|
ביטוחי מנהלים - מסלול כללי |
|||||||
|
שם קרן |
תשואה יולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הכשרה |
1.51% |
6.71% |
12.20% |
26.97% |
49.21% |
4,663 |
62 |
|
איילון |
1.19% |
10.33% |
18.01% |
31.39% |
53.58% |
1,658 |
116 |
|
הפניקס |
1.15% |
7.41% |
14.11% |
29.47% |
59.88% |
27,309 |
50 |
|
כלל |
0.92% |
8.26% |
14.44% |
24.73% |
51.82% |
12,123 |
99 |
|
הראל |
0.84% |
6.53% |
11.67% |
22.71% |
46.29% |
21,570 |
88 |
|
מגדל |
0.83% |
7.72% |
14.13% |
26.70% |
49.93% |
34,815 |
17013 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
1.07% |
7.83% |
14.09% |
27.00% |
51.79% |
|
|
מסלולים תלויי גיל – הכשרה מנצחים במסלולים
התשואה החודש במסלולים תלויי גיל, לא כוללת את נתוני הפניקס, שלא הועברו למערכת.
במסלול עד גיל 50, התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.99%. הכשרה מנצחים גם כאן עם 1.47%. איילון מובילים בתשואה מתחילת השנה, שנה אחרונה ו-3 שנים. ב-5 השנים האחרונות מובילים כלל עם 58.73%.
במסלול לבני 50 עד 60, התשואה הממוצעת החודש היא 1.37%. הכשרה מנצחים במסלול עם 1.37%. איילון מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן במסלול – מתחילת השנה, שנה ו-3 שנים. מנורה מבטחים מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 49.68%
במסלול לבני 60 ומעלה, התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.62%. הכשרה מנצחים במסלול עם 0.9%. כלל מובילים בתשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה. מגדל מובילים בתשואה ב-3 השנים האחרונות. מנורה מבטחים מובילים בתשואה ל-5 שנים.
התייחס לנתוני התשואות, תמיר הרשקוביץ, סמנכ"ל ומנהל אגף השקעות באיילון ביטוח ופיננסים, מסר ל-FUNDER כי "בחודש יולי התיקים הניבו תשואות עודפות מהאפיקים הלא סחירים: תיקי המשכנתאות שלנו, אשראי חברות ופורטפוליו החברות הפרטיות. במקביל בשווקים הסחירים לאיילון אחזקות משמעותיות בסקטור הביטוח, בעוד חשיפת המט״ח שלנו היא הנמוכה בתעשייה - 16% בלבד"
|
ביטוחי מנהלים - מסלול עד גיל 50 |
|||||||
|
שם קרן |
תשואה יולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הכשרה |
1.47% |
6.44% |
11.35% |
22.00% |
45.04% |
273 |
9629 |
|
איילון |
1.26% |
11.48% |
19.62% |
33.98% |
57.20% |
304 |
9636 |
|
כלל |
1.10% |
9.10% |
15.90% |
27.30% |
58.73% |
3,858 |
9659 |
|
מנורה מבטחים |
1.09% |
8.88% |
15.34% |
29.85% |
56.01% |
1,282 |
9536 |
|
מגדל |
0.99% |
8.02% |
14.86% |
29.69% |
53.90% |
4,087 |
9599 |
|
הראל |
0.89% |
7.87% |
13.33% |
24.59% |
49.52% |
2,613 |
9562 |
|
ממוצע |
1.13% |
8.63% |
15.07% |
27.90% |
53.40% |
|
|
|
ביטוחי מנהלים - מסלול לבני 50-60 |
|||||||
|
שם קרן |
תשואה יולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הכשרה |
1.37% |
6.62% |
11.48% |
22.72% |
43.92% |
224 |
9630 |
|
איילון |
1.12% |
10.08% |
17.34% |
30.72% |
47.59% |
104 |
9670 |
|
מנורה מבטחים |
0.90% |
7.92% |
14.02% |
26.34% |
49.68% |
1,089 |
9537 |
|
כלל |
0.90% |
7.70% |
14.06% |
25.36% |
48.02% |
11,187 |
9660 |
|
מגדל |
0.85% |
7.76% |
14.14% |
27.29% |
46.76% |
3,621 |
9604 |
|
הראל |
0.80% |
6.89% |
12.13% |
23.06% |
43.49% |
2,262 |
9563 |
|
ממוצע |
0.99% |
7.83% |
13.86% |
25.91% |
46.58% |
|
|
|
ביטוחי מנהלים מעל גיל 60 |
|||||||
|
שם קרן |
תשואה יולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הכשרה |
0.90% |
4.70% |
8.15% |
16.50% |
33.93% |
191 |
9631 |
|
כלל |
0.61% |
5.86% |
11.14% |
18.73% |
33.07% |
2,200 |
9661 |
|
מנורה מבטחים |
0.53% |
5.65% |
10.45% |
18.06% |
33.97% |
1,213 |
9544 |
|
הראל |
0.53% |
4.82% |
8.68% |
14.85% |
27.50% |
3,439 |
9564 |
|
מגדל |
0.52% |
5.58% |
10.57% |
19.31% |
32.85% |
3,441 |
9729 |
|
איילון |
0.66% |
7.38% |
13.24% |
21.38% |
33.20% |
68 |
9671 |
|
ממוצע |
0.62% |
5.32% |
9.80% |
17.49% |
32.26% |
|
|
^^ראוי לשים לב לתשואה של איילון במסלול מעל 60, שבעצם מובילים בתשואה מתחילת השנה, בשנה האחרונה וב-3 השנים האחרונות, אולם לא נמצאים בטבלה הכללית בשל היקף נכסים נמוך.
(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לגופים המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. התשואות המופיעות בכתבה הן לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני הורדת דמי הניהול.
