גמל להשקעה, ספטמבר 25, מנורה מבטחים בכללי, אלטשולר שחם במניות - ליגת FUNDER גמל להשקעה

מימין למעלה: רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, צילום: יח״צ; רו״ח אמיר אייל יו״ר קבוצת אינפיניטי-אילים, צילום: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, צילום: יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ. מימין למטה: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי
 

סיכום התשואות לחודש ספטמבר. לאור אופיו של אפיק הגמל להשקעה, יותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר אפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות, וכן את מסלול המחקה S&P500. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תובנות עיקריות

1. התשואה של הראל במסלול המניות, היא הגבוהה ביותר מכל הגופים בכל המסלולים השונים – גמל, השתלמות, פנסיה, ביטוח מנהלים, גמל להשקעה וחסכון לכל ילד.
2. תשואה ממוצעת במסלול המניות כמעט על 101%.
3. שני גופים במסלול המחקה S&P500 פרסמו תשואה ל-5 שנים. חמישה הגופים במסלול המניות עוברים את התשואה של גופים אלה ל-5 שנים.
4. פער של מעל 50% בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-5 שנים במסלול המניות.
5. בתשואה החודשית, תשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה, הן המסלול הכללי והן מסלול המניות עוברים את מסלול המחקה S&P500.
6. חלק מהגופים במסלול המניות, משיאים תשואה ל-3 שנים גבוהה מזו של מסלול המחקה S&P500.
7. הפער לטובת מסלול ה-S&P500 בתשואה ממוצעת ל-3 השנים האחרונות עדיין קיים, אבל הצטמצם משמעותית מהמסלול הכללי וממסלול המניות. בהחלט משהו שראוי לשים אליו לב, בעיקר כשמדובר באפיק השקעה נוסף על המסלולים הפנסיוניים, בעל מאפייני חסכון מובהקים.
8. במסלול המניות ישנם חמישה גופים בתשואה מעל 100% ל-5 שנים, שני גופים עם תשואה מעל 120%.

תשואות מסלול כללי – מנורה מבטחים מנצחים במסלול

במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש עומדת על 2.03%. מנעד התשואות נע בין 1.47% (הפניקס) ל-2.47% (מנורה מבטחים). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עלתה ל-11.38%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-14.89%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-40.65%. התשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-52.12%.

מנורה מבטחים מנצחים החודש עם 2.47%. אלטשולר שחם במקום שני עם 2.4%. הראל (2.07% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 13.3%, ומובילים גם בתשואה בשנה האחרונה עם 18.01%, ואף מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 57.28%. ילין לפידות (1.88% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 42.67%.

תשואות מסלול מניות – הראל מובילים בתשואה ל-5 שנים

במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד. פערים משמעותיים החודש של מעל אחוז, בין המקום הראשון לאחרון. התשואה הממוצעת החודש עומדת על 3.54%. מנעד התשואה נע בין 2.97% (ילין לפידות) ל-4.12% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת עלתה ל-18.68%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-24.75%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים קפצה ל-72.97%. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-100.96%.

אלטשולר שחם מנצחים במסלול עם 4.12%. כלל במקום שני עם 3.82%. הראל מובילים בתשואה בכל שאר חתכי הזמן - מתחילת השנה, בשנה האחרונה, 3 ו-5 השנים האחרונות עם 24.12%, 34.32% 84.33% ו-123.27% בהתאמה.
 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – מיטב מנצחים במסלול

אנחנו מסקרים גם את מסלול המחקה S&P500, גם כדי שיהווה מישור ייחוס לשאר המסלולים, בעיקר למסלול המניות, וגם כדי לבחון את ההבדלים בין הגופים. העניין הגובר במסלול מחקה S&P500 מביא את הגופים השונים להשיק מסלולים מחקי מדד S&P500 באפיקי החסכון השונים.

התשואה הממוצעת החודש עומדת על 2.58%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 3.31%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-4.52%. התשואה הכוללת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-75.19%. מיטב והפניקס הם הגופים היחידים שמציגים תשואה ל-5 ששנים.

מיטב מנצחים החודש עם 2.75%. הפניקס אחריהם עם 2.68%. מיטב מובילים מתחילת השנה עם 3.71%. מנורה מבטחים (2.61% החודש) מובילים בתשואה בשנה האחרונות עם 4.8%. הפניקס מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 77.98%. מיטב והפניקס, הם הגופים היחידים שמציגים תשואה ל-5 שנים.
 

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

מימין למעלה: רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, צילום: יח״צ; רו״ח אמיר אייל יו״ר קבוצת אינפיניטי-אילים, צילום: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, צילום: יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ. מימין למטה: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]