גמל להשקעה באוקטובר – ליגת FUNDER – אינפיניטי בכללי, כלל במניות

מימין למעלה: רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, צילום: יח״צ; יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום: רמי זרנגר; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, צילום: יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ. מימין למטה: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי
 

סיכום התשואות לחודש אוקטובר. לאור אופיו של אפיק הגמל להשקעה, יותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר אפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות, וכן את מסלול המחקה S&P500. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תובנות עיקריות

1. התשואה של הראל במסלול המניות, היא הגבוהה ביותר מכל הגופים בכל המסלולים השונים – גמל, השתלמות, פנסיה, ביטוח מנהלים, גמל להשקעה וחסכון לכל ילד.
2. תשואה ממוצעת במסלול המניות מעל 105%.
3. שני גופים במסלול המחקה S&P500 פרסמו תשואה ל-5 שנים. שני גופים במסלול המניות עוברים את התשואה של גופים אלה ל-5 שנים.
4. פער של מעל 50% בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-5 שנים במסלול המניות.
5. בתשואה החודשית, תשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה, הן המסלול הכללי והן מסלול המניות עוברים את מסלול המחקה S&P500.
6. חלק מהגופים במסלול המניות, משיאים תשואה ל-3 שנים גבוהה מזו של מסלול המחקה S&P500.
7. מסלול המניות עוקף בתשואה ל-3 שנים את המסלול המחקה S&P500. בהחלט משהו שראוי לשים אליו לב, בעיקר כשמדובר באפיק השקעה נוסף על המסלולים הפנסיוניים, בעל מאפייני חסכון מובהקים.
8. במסלול המניות ישנם שבעה גופים בתשואה מעל 100% ל-5 שנים, שני גופים עם תשואה מעל 125%.

תשואות מסלול כללי – אינפיניטי וילין לפידות מנצחים במסלול

במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש עומדת על 1.45% לעומת 2.03% בחודש קודם. מנעד התשואות נע בין 1.19% (מור) ל-1.65% (אינפיניטי). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 12.99%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-16.16%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים דומה לחודש שעבר על 40.09%. התשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-54.29%.

אינפיניטי וילין לפידות מנצחים החודש עם 1.65%, אחריהם כלל עם 1.58%. הראל (1.38% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 14.87%, ומובילים גם בתשואה בשנה האחרונה עם 18.95%, ואף מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 59.36%. ילין לפידות מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 42.24%.
 

תשואות מסלול מניות – כלל מנצחים במסלול

במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד. פערים משמעותיים החודש של מעל אחוז, בין המקום הראשון לאחרון. התשואה הממוצעת החודש עומדת על 2.33% לעומת 3.54% חודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 1.62% (אלטשולר שחם) ל-2.69% (כלל). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 21.45%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-26.95%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-70.33%. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-105.39%.

כלל מנצחים במסלול עם 2.69%. אינפיניטי במקום שני עם 2.59%. הראל (2.29% החודש) מובילים בתשואה בכל שאר חתכי הזמן - מתחילת השנה, בשנה האחרונה, 3 ו-5 השנים האחרונות עם 26.96%, 35.59% 82.14% ו-128.67% בהתאמה.
 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – אלטשולר שחם מנצחים במסלול

אנחנו מסקרים גם את מסלול המחקה S&P500, גם כדי שיהווה מישור ייחוס לשאר המסלולים, בעיקר למסלול המניות, וגם כדי לבחון את ההבדלים בין הגופים. העניין הגובר במסלול מחקה S&P500 מביא את הגופים השונים להשיק מסלולים מחקי מדד S&P500 באפיקי החסכון השונים.

התשואה הממוצעת החודש עומדת על 1% לעומת 2.58% בחודש שעבר. מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 4.43%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-5.95%. התשואה הכוללת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-67.81%. מיטב והפניקס הם הגופים היחידים שמציגים תשואה ל-5 שנים.

אלטשולר שחם מנצחים החודש עם 1.32%. מגדל אחריהם עם 1.24%. הפניקס (0.77% החודש) עברו להוביל מתחילת השנה. מגדל מובילים בתשואה בשנה האחרונות עם 6.17%. הראל עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים על חשבון הפניקס עם 69.02%. מיטב והפניקס, הם הגופים היחידים שמציגים תשואה ל-5 שנים.
 

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

מימין למעלה: רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, צילום: יח״צ; יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום: רמי זרנגר; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, צילום: יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ. מימין למטה: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]