ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור

מבוא

בהוראת ניהול בנקאי תקין 411 ("ההוראה") נערכו מספר עדכונים בנושאים שונים, על רקע התאמה לסטנדרטים הבינלאומיים בנושא איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור, כניסתו לתוקף של חוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום, התשפ"ג-2023 ועל רקע פניות שהתקבלו מהתאגידים הבנקאיים, כמפורט להלן:

1.  לאור כניסתו לתוקף ביום 6 ביולי 2023, של חוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום, התשפ"ד-2023 והתיקון בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א – 1981 , נערכו התאמות בהגדרות ובתחולת ההוראה.

2. בהמשך לכניסתו לתוקף של החוק האמור, ביום 5 בנובמבר, 2024 פורסם צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חברת תשלומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשפ"ה – 2024 , שחל על חברות תשלומים. צו זה משמש נדבך נוסף בהפחתת הסיכונים למערכת הבנקאית בפתיחה וניהול חשבונות לחברות תשלומים ומאפשר מתן הקלות מסוימות בניהול חשבונות לגופים אלו.

להמשך לחצו כאן