השוואת קרנות כספיות: ילין לפידות בראש

משה שלום, מנתח שווקים FUNDER

07/12/2025

כמו כל חודש, אנו מביטים על מה שקרה בעולם הכספיות. האם יש הרבה חדש? לא כל כך אבל זהו סקטור שאינו משתנה כל כך חודשית. הקטגוריה ממשיכה להיות גדולה מאוד הונית וזה תמיד מעניין לציין את זה כאשר אנו שומעים על שיאים חדשים בבורסה. הקרן הגדולה ביותר היא קרן של הראל והטובה ביותר של ילין לפידות. בכל אופן, הנה הפרטים של הטובות שנתית והגדולות לפניכם. יש לציין שוב שהתשואות כבר מכילות את דמי הניהול.

פרטי הקרנות

שם קרן הנאמנות	מתחילת החודש	מתחילת השנה	שנה	דמי ניהול	גודל קרן	תאריך שער
ילין לפידות כספית ניהול נזילות	0.07%	4.33%	4.64%	0.07%	9,216.30	04-Dec
ילין לפידות כספית	0.06%	4.33%	4.61%	0.19%	4,964.10	04-Dec
אנליסט כספית שקלית	0.06%	4.30%	4.60%	0.16%	5,402.60	04-Dec
אי.בי.אי. כספית שקלית כשרה	0.07%	4.27%	4.60%	0.09%	4,443.70	04-Dec
מיטב כספית	0.07%	4.28%	4.58%	0.25%	4,844.20	04-Dec
מיטב כספית שקלית כשרה	0.08%	4.29%	4.58%	0.14%	7,383.40	04-Dec
איילון כספית	0.07%	4.27%	4.57%	0.18%	7,660.60	04-Dec
מיטב כספית ניהול נזילות	0.07%	4.27%	4.56%	0.22%	4,980.30	04-Dec
אי.בי.אי. כספית ניהול נזילות	0.06%	4.23%	4.54%	0.17%	6,418.90	04-Dec
איילון כספית ניהול הנזילות	0.05%	4.21%	4.54%	0.14%	5,208.00	04-Dec
ממוצע טבלה	0.07%	4.28%	4.58%
ממוצע קטגוריה	0.06%	4.20%	4.50%

שם קרן הנאמנות	מתחילת החודש	מתחילת השנה	שנה	דמי ניהול	גודל קרן	תאריך שער
הראל כספית מגמת ריבית	0.05%	4.17%	4.46%	0.18%	11,692.70	04-Dec
קסם אקטיב כספית שקלית	0.05%	4.16%	4.46%	0.14%	11,331.70	04-Dec
ילין לפידות כספית ניהול נזילות	0.07%	4.33%	4.64%	0.07%	9,216.30	04-Dec
איילון כספית	0.07%	4.27%	4.57%	0.18%	7,660.60	04-Dec
קסם אקטיב כספית פטורה	0.05%	4.21%	4.50%	0.19%	7,649.80	04-Dec
מיטב כספית שקלית כשרה	0.08%	4.29%	4.58%	0.14%	7,383.40	04-Dec
אי.בי.אי. כספית ניהול נזילות	0.06%	4.23%	4.54%	0.17%	6,418.90	04-Dec
מגדל כספית שקלית	0.05%	4.23%	4.52%	0.22%	6,248.30	04-Dec
אנליסט כספית	0.06%	4.20%	4.50%	0.19%	6,245.20	04-Dec
דולפין כספית	0.06%	4.22%	4.51%	0.09%	6,094.50	04-Dec
ממוצע טבלה	0.06%	4.23%	4.53%
ממוצע קטגוריה	0.06%	4.20%	4.50%

נתחיל בקרנות הטובות שנתית ונציין את העליונות של ילין לפידות על ידי כך שיש להם שתי קרנות בראש המערכה. לא רק זאת, הטובה ביותר (ילין לפידות כספית ניהול נזילות) הינה גם הגדולה ביותר בטבלה עם 9.216 מיליארדי שקלים תחת ניהול. היא לא רק מובילה שנתית עם 4.64% מול 4.58% ממוצע טבלה ו-4.50% ממוצע קטגוריה אלא שהיא גם מובילה מתחילת השנה עם 4.33% מול 4.28% ו-4.20%. בקיצור: הובלה רצינית בהחלט. מתחילת החודש (כ-4 ימים...) נמצא את מיטב כספית שקלית כשרה עם 0.08% מול 0.07% ו-0.06%. מיטב כספית נשארה היקרה ביותר עם 0.25% כאשר היא אחת מן הקטנות עם 4.844 מיליארדים בלבד. אולי כדאי לשנות משהו כאן...

בחזית הקרנות הכספיות הגדולות צייננו כבר שהראל כספית מגמה ריבית מובילה עם 11.692 מיליארדים אבל שגם השנייה, קסם אקטיב כספית שקלית, מכילה גם היא מעל ה-11 מיליארד עם 11.331. השלישית ברשימה הינה הקרן המובילה השנתית שפגשנו לעיל (ילין לפידות) עם 9.216 מיליארדים ושי לומר שזה הישג די נדיר שקרן גדולה כל כך מצליחה להוביל תשואתית... למעשה, אותם הישגי תשואה שציינתי לעיל רלוונטיים גם בטבלה של הקרנות הגדולות כך שאין טעם לחזור עליהם גם כאן. יש שינוי אחד: הקרן היקרה מבין הגדולות מגיעה אלינו מבית מגדל (מגדל כספית שקלית) עם 0.22% לשנה דמי ניהול. אגב, הסה"כ של כל הקרנות הגדולות בטבלה הזו עומד על 79.941 מיליארדי שקלים וזה מספר אדיר מימדים לכל הדעות.

למי שמעוניין, ניתן להגיע לקטגוריה כולה בעזרת לינק באתר. המון הצלחה לכולם!

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]