השוואת גמל להשקעה - כלל ראשונים בינואר, הראל בשנה, 3 ו 5 שנים, מיטב ב S&P500 - ליגת FUNDER גמל להשקעה

סיכום התשואות לחודש נובמבר. לאור אופיו של אפיק הגמל להשקעה, יותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר אפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות ואת האפיק הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות, וכן את מסלול המחקה S&P500. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תובנות עיקריות

1. בתשואה לינואר ובתשואה בשנה האחרונה, הן המסלול הכללי והן מסלול המניות עוברים את מסלול המחקה S&P500, בקלות רבה.
2. מסלול המניות עובר את מסלול ה-S&P500 בתשואה ל-3 שנים ובתשואה ל-5 שנים. בהחלט משהו שראוי לשים אליו לב, בעיקר כשמדובר באפיק השקעה נוסף על המסלולים הפנסיוניים, בעל מאפייני חסכון מובהקים.
3. שלושה גופים במסלול המחקה S&P500 פרסמו תשואה ל-5 שנים.
4. פער משמעותי ופיזור גבוה בתשואה בינואר במסלול הכללי ובמסלול המניות.
5. במסלול הכללי ובמסלול המניות ישנם גופי השקעה שמציגים תשואות ל-3 שנים, שגבוהה מהתשואה ל-5 שנים של גופים באותם מסלולים.
6. שני גופים במסלול המניות מציגים תשואה גבוהה מ-100%.

תשואות מסלול כללי – כלל מנצחים בינואר

המסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, מציג פערים משמעותיים של פי-2 בתשואה בינואר בין המקום הראשון לאחרון. התשואה הממוצעת בינואר עומדת על 2.12%. מנעד התשואות נע בין 1.38% (ילין לפידות) ל-2.68% (כלל). התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עומדת על 16.04%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-43.97%. התשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-49.55%.

כלל המנצחים בינואר במסלול הכללי עם 2.68%. מגדל במקום שני עם 2.55%. כלל (2.44% החודש) מובילים בכל שאר חתכי הזמן, עם 18.94% תשואה בשנה האחרונה, 49.31% תשואה ל-3 שנים, ו57.08% תשואה ל-5 שנים.
 

תשואות מסלול מניות – כלל מנצחים בינואר

במסלול המניות התנודתיות היא גבוהה, ובהתאם גם הפערים בתשואה בין הגופים השונים משמעותית. פער של כמעט פי-2 בין המקום הראשון לאחרות. פער של מעל 13% בין המקום הראשון לאחרון. פער של כמעט 55% בין המקום הראשון בתשואה ל-5 שנים.

התשואה הממוצעת בינואר היא 4.15%. מנעד התשואות נע בין 2.8% (ילין לפידות) ל-5.49% (כלל). התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עומדת על 26.82%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה משמעותית ל-80.58%. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה משמעותית ל-91.07%.

כלל מנצחים החודש עם 5.49% במסלול המניות. מגדל כלל במקום שני עם 4.87%. הראל (4.56% החודש) מובילים בתשואה בשאר חתכי הזמן, עם 34.35% בשנה האחרונה 100.94% תשואה ל-3 שנים (הגוף היחיד עם תשואה ל-3 שנים מעל 100%), ו-114.83% תשואה ל-5 שנים.
 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – מיטב מנצחים בינואר

אנחנו מסקרים גם את מסלול המחקה S&P500, גם כדי שיהווה מישור ייחוס לשאר המסלולים, בעיקר למסלול המניות, וגם כדי לבחון את ההבדלים בין הגופים. העניין הגובר במסלול מחקה S&P500 מביא את הגופים השונים להשיק מסלולים מחקי מדד S&P500 באפיקי החסכון השונים.

התשואה הממוצעת בינואר עומדת על 1.9%-. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עומד על 0.17%-. התשואה הכוללת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה משמעותית ל-57.42%. מיטב, הפניקס וכלל מציגים תשואה ל-5 שנים.

מיטב הם המנצחים גם החודש במסלול עם 1.90%-. הפניקס במקום שני עם 1.78%. מיטב מנצחים בתשואה בשנה האחרונה עם 0.25%. הראל (1.62%- החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 59.29%. שלושה גופים מפרסמים תשואה ל-5 שנים, ומיטב הם המנצחים עם 86.13%.
 

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
 

מימין: יורם נוה - מנכ״ל כלל ביטוח ופיננסים, צילום: סיון פרג׳; אילן רביב - מנכ״ל מיטב, צילום: רועי מזרחי; ניר כהן - מנכ״ל הראל ביטוח בקבוצת הראל ביטוח ופיננסים, צילום: טל שחר

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]