קנסות...קנסות...קנסות...מנורה מבטחים, אלטשולר שחם, כוון, הפניקס >> האכיפה עולה מדרגה

קנסות...קנסות...קנסות...

ריכזנו עבורכם כמה מהקנסות האחרונים שקיבלו בתי ההשקעות. ושוב, איננו מחווים דעה בעניין, אנו מביאים את הקנסות והקורא הנבון יפעיל שיקול דעתו בעצמו.

מנורה מבטחים

מנורה מבטחים נקנסו ב-172,800 שקל בגין חריגה ממדינות השקעות שנמשכה כשבועיים בהיקף של בין 4.4% ל-13.2%. במנורה טענו שמקור החריגה בבקרה שגויה, ללא כוונה. הנזק שנגרם לבעלי היחידות בגין החריגה האמורה היה 0.03%. הקנס הומתק ל-86,400 שקל עקב נסיבות מקלות.

כוון ניהול קרנות נאמנות

כוון ניהול קרנות נאמנות, נקנסו ב-172,800 שקל בגין חריגה ממדיניות השקעות של קרן שבניהולו, למשך פרק זמן של כחודש. החריגה היתה משיעור החשיפה המקסימלי למניות (שאמור להיות 200%). שיעור החשיפה למניות בפועל נע בין 200.4%-250.6% בפרק זמן זה. החריגה לא אותרה על-ידי מנהל הקרן.

 אלטשולר שחם

אלטשולר-שחם נקנסו ב-43,200 שקל, בגין פרסום באיחור של מספר ימים דוח על סיווג קרן חדשה שבניהולו, זאת במקום לפרסם זאת יומיים לאחר תאריך התשקיף. הקנס הומתק לסך של 21,600 שקל, לאור העובדה שהנזק הפוטנציאלי למשקיעים היה קטן.

הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון

הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון, פרופ' עודד שריג, הטיל לאחרונה קנסות בסך של כ-600,000 שקל על סוכנות ניהול הסדר אמנון גור, על חברת הביטוח הפניקס ועל ראש אגף ביטוח חיים לשעבר במנורה.

הפניקס חברה לביטוח בע''מ

קנס בגובה של כ-470,000 שקל הוטל על הפניקס חברה לביטוח בע"מ בעקבות ביקורת אבטחת מידע שנערכה בחברה. הביקורת העלתה קיומם של ליקויים משמעותיים באופן בו התמודדה החברה עם סיכוני אבטחת המידע. בביקורת נמצא כי החברה לא ביצעה פעולות מספקות הנדרשות לניהול סיכוני אבטחת מידע כגון, סקרי סיכונים, מבחני חדירה מבוקרים למערכות החברה, סקירת הרשאות, כמו גם ליקויים במנגנוני הגישה המאובטחת מרחוק של סוכנים ועוד. בנוסף, נמצאו ליקויים בתוכנית ההמשכיות העסקית וההערכות לחירום של החברה.

אמנון גור סוכנות ביטוח

קנס בגובה של כ- 41,000 שקל הוטל על אמנון גור סוכנות לביטוח (2000) בע"מ בעקבות ביקורת בה נחשפו הפרות של חוק הייעוץ הפנסיוני. בין היתר נמצאו ליקויים בהליכי בירור צרכי לקוח ומצבו אגב פעולות ניוד ושינויים בתיקי חיסכון. במקרים מסוימים הסוכנות לא נימקה כלל את המלצותיה בכתב. במקרים אחרים נמסרו ללקוחות מסמכי הנמקה חסרים במידע ובחלקם אף הוצגו נתוני דמי ניהול שגויים.

כמו כן, בנוסף לפעולות אחרות שבוצעו בעבר, הוטל קנס בגובה של כ- 90,000 שקל על מר ירון דוויק, ראש אגף ביטוח חיים לשעבר במנורה, בעקבות מעורבותו הישירה בפרשת ההלוואות שניתנו ללא בטוחות במנורה. נמצא כי מר דוויק לא פעל בצורה נאותה לווידוא כי ההלוואות עמדו בהוראות החוק ולא פעל להבטיח קיומן של בטוחות מספקות בהלוואות אלו.

פורסם לראשונה במגזין FUNDER

לינק לגיליון במהדורת פידיאף איכותית ניתן למצוא בעמוד הפייסבוק של פאנדר

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.