קופות גמל להשקעה, בפברואר 26: מור ראשונים בכללי, כלל במניות, הראל ב 12 חודשים - ליגת FUNDER גמל להשקעה

סיכום התשואות לחודש פברואר. לאור אופיו של אפיק הגמל להשקעה, יותר הון אמור להיות מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר אפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות ואת האפיק הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות, וכן את מסלול המחקה S&P500. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תובנות עיקריות

1. פער משמעותי ופיזור גבוה בתשואה בפברואר במסלול הכללי ובמסלול המניות. פער של מעל אחוז במסלול הכללי, ומעל 2% במסלול המניות, בין המקום הראשון לאחרון.
2. במסלול הכללי ובמסלול המניות ישנם גופי השקעה שמציגים תשואות ל-3 שנים, שגבוהה מהתשואה ל-5 שנים של גופים אחרים באותם מסלולים.
3. במסלול המניות, הפער בתשואה ל-5 שנים בין המקום הראשון למקום האחרון הוא כמעט כפול!
4. שני גופים במסלול המניות מציגים תשואה גבוהה מ-100%.
5. בתשואה לפברואר, מתחילת השנה ובשנה האחרונה, הן המסלול הכללי והן מסלול המניות עוברים את מסלול המחקה S&P500, בקלות רבה.
6. מסלול המניות עובר את מסלול ה-S&P500 בתשואה ל-3 שנים ובתשואה ל-5 שנים. בהחלט משהו שראוי לשים אליו לב, בעיקר כשמדובר באפיק השקעה נוסף על המסלולים הפנסיוניים, בעל מאפייני חסכון מובהקים.
7. שלושה גופים במסלול המחקה S&P500 פרסמו תשואה ל-5 שנים.

תשואות מסלול כללי – מור מנצחים בפברואר

המסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, מציג פערים משמעותיים של מעל אחוז בתשואה בין המקום הראשון לאחרון. התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על 0.56% לעומת 2.12% בחודש קודם. מנעד התשואות נע בין 0.1%- (אלטשולר שחם) ל-0.99% (מור). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 2.7%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה דומה לחודש שעבר על 16.76%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-47.02%. התשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים דומה לחודש שעבר על 49.44%.

מור מנצחים בפברואר במסלול הכללי עם 0.99%. כלל במקום שני עם 0.96%. כלל מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 3.67%. הראל (0.62% החודש) עברו להוביל בכל שאר חתכי הזמן, על חשבון כלל, עם 19.49% תשואה בשנה האחרונה, 52.57% תשואה ל-3 שנים, ו56.93% תשואה ל-5 שנים.
 

תשואות מסלול מניות – כלל מנצחים בפברואר

במסלול המניות התנודתיות היא גבוהה, ובהתאם גם הפערים בתשואה בין הגופים השונים משמעותית. פער של מעל 2% בין המקום הראשון לאחרון החודש. פער של 5% בתשואה מתחילת השנה בין המקום הראשון לאחרון. פער של מעל 12% בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-3 שנים. פער של פי-2! בתשואה בין המקום הראשון בתשואה ל-5 שנים.

התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על 0.78% לעומת 4.15% בחודש שעבר. מנעד התשואות נע בין 0.61%- (אלטשולר שחם) ל-1.55% (כלל). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 4.97%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל28.87%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה משמעותית ל-85.85%. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-89.26%.

כלל מנצחים בפברואר עם 1.55% במסלול המניות. מור במקום שני עם 1.27%. כלל מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 7.13%. הראל (0.94% החודש) מובילים בתשואה בשאר חתכי הזמן, עם 35.5% בשנה האחרונה 107.03% תשואה ל-3 שנים – הם הגוף היחיד עם תשואה ל-3 שנים מעל 100%, בכל האפיקים השונים, ובפער מהמקום השני, ו-113.01% תשואה ל-5 שנים (כאמור פי-2 מהמקום האחרון!).
 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – אלטשולר שחם מנצחים בפברואר

אנחנו מסקרים גם את מסלול המחקה S&P500, גם כדי שיהווה מישור ייחוס לשאר המסלולים, בעיקר למסלול המניות, וגם כדי לבחון את ההבדלים בין הגופים. העניין הגובר במסלול מחקה S&P500 מביא את הגופים השונים להשיק מסלולים מחקי מדד S&P500 באפיקי החסכון השונים.

התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על 0.27%, לעומת 1.9%- בחודש קודם. מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 1.64%-. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עברה לחיובית ועומדת על 3.45%. התשואה הכוללת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-52.18%. מיטב, הפניקס וכלל מציגים תשואה ל-5 שנים.

אלטשולר שחם הם המנצחים בפברואר במסלול עם 0.56%. כלל במקום שני עם 0.38%. מיטב (0% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 1.4$-, מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 4.17%, ועברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 54.03% על חשבון הראל (0.11% החודש). שלושה גופים מפרסמים תשואה ל-5 שנים, ומתוכם הפניקס עברו להוביל על חשבון מיטב עם 81.93%.
 

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]