ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור

מבוא

בהוראת ניהול בנקאי תקין 411 ("ההוראה") נערכו מספר עדכונים בנושאים שונים, על רקע התאמה לסטנדרטים הבינלאומיים בנושא איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור, כניסתו לתוקף של חוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום, התשפ"ג - 2023 ועל רקע פניות שהתקבלו מהתאגידים הבנקאיים, כמפורט להלן:

1. לאור כניסתו לתוקף ביום 6 ביולי 2023 , של חוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום, התשפ"ד- 2023 והתיקון בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א – 1981, נערכו התאמות בהגדרות ובתחולת ההוראה.

2. בהמשך לכניסתו לתוקף של החוק האמור, ביום 5 בנובמבר, 2024 פורסם צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חברת תשלומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשפ"ה – 2024, שחל על חברות תשלומים. צו זה משמש נדבך נוסף בהפחתת הסיכונים למערכת הבנקאית בפתיחה וניהול חשבונות לחברות תשלומים ומאפשר מתן הקלות מסוימות בניהול חשבונות לגופים אלו.

3. התאמת ההוראות לעניין ניהול חשבונות צד שלישי כך שיעמדו בסטנדרטים הבינלאומיים בתחום איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור של ארגון ה- (FATF (Financial Action Task Force וארגון ה- Global Forum.

4. בהינתן ההערכה שסיכוני איסור הלבנת הון ומימון טרור הכרוכים בפתיחת חשבון לבנק אזורי נמוכים לנוכח מאפייניו, ולנוכח חברותה של מדינת ישראל בבנקים האזוריים, נוסף להוראה הסדר מיוחד לפתיחת חשבון בנק לבנק אזורי, שמטרתו לעודד את פעילותם של הבנקים האזוריים בהם מדינת ישראל חברה.

5. על מנת למנוע מצבים של היעדר דיווח לפיקוח על הבנקים על חקירות העוסקות בהלבנת הון ומימון טרור נגד נושאי משרה ועובדי תאגיד בנקאי, הורחבה החובה המעוגנת בהוראה לעניין זה.

6. לאור חוזר שהוציאה רשות האוכלוסין באוגוסט 2024 בנושא "הרחבת השירות שניתן באמצעות האיתנומט לאוכלוסיית מבקשי המקלט בישראל", ולאחר הבהרות שהתקבלו מהרשות בנושא, נוספו הבהרות לנספח ב' 1 בקשר למעמד וסימני הזיהוי של רישיונות המונפקים באמצעות העמדה לשירות עצמי (איתנומט).

להמשך לחצו כאן