אודי כץ
בלה סטולר
16/01/2012
סוכני ביטוח כועסים על התנהלות בתי השקעות וטוענים כי "מוכרים אותם" - כשבתי השקעות מאשימים אותם באמצעי התקשורת בייקור דמי הניהול וגם פוגעים בהם במישור העסקי. לטענת הסוכנים, למרות שהסוכנים הינם חלק מהעסקה והם מחויבים לתת שירות, בבתי השקעות מעודדים את העובד לפנות ישירות לבית השקעות ולעזוב את הסוכן, כשאינם מיידעים בכך את הסוכנים ופוגעים בעמלות. "אנחנו מרגישים שאנחנו לא פרטנר בעסקה ומדירים אותנו, ומי שמשלם את המחיר זה הסוכן", אומרים הסוכנים.
כעסם של הסוכנים הוצף בעקבות מכתב חריף ששלחה קרן שמיר, מנכ"לית קבוצת הביטוח שקל מקבוצת הפניקס לבתי ההשקעות ובו דרשה מהן להתחייב לא להוריד את דמי הניהול לרמה בלתי סבירה שלא בידיעתם.
נשיא לשכת סוכני הביטוח, אודי כץ התייחס לסוגייה: "גורמים בבתי השקעות מתראיינים בתקשורת בעילום שם נגד סוכני הביטוח ומאשימים אותם בייקור דמי הניהול, זה מאוד לא מכובד להסתתר תחת עילום שם. אם יש לבתי השקעות בעיות בעבודה מול סוכני הביטוח שלא יעבדו איתם, שייקחו עובדים שכירים ויעבדו רק דרכם".
"הם לא עושים לנו טובות שעובדים איתנו. הם אומרים שאנחנו מקבלים 50% מדמי הניהול, כשאנחנו בקלות צריכים לקבל 80% כי אנחנו עושים את רוב העבודה, אנחנו מגייסים את הלקוחות, עושים להם את הפדיונות, נותנים אישורים שונים, הלוואות, ייעוץ ומי שעושה את עיקר העבודה מגיע לו עיקר השכר", אומר כץ ומוסיף "הם טוענים שאנחנו משפיעים על דמי הניהול, אנחנו רק 9% משוק שמגלגל 300 מיליארד שקל. אם אנחנו אלה שמשפיעים על דמי הניהול מדוע בקופות שאין בהן סוכנים דמי ניהול יותר גבוהים מהקופות שיש בהן סוכנים?".
כץ מוסיף ואומר כי: "פעם כל הכסף היה באג"חים של המדינה, היום בתי השקעות מנהלים עשרות מיליארדי שקלים ובשביל זה צריך את העובדים הכי טובים שעולים כסף, ולפגוע בסוכנים זה גול עצמי מבחינת בתי ההשקעות. אם מורידים דמי ניהול ללקוח של סוכן צריך ליידע אותו. שבתי ההשקעות יורידו לכל הלקוחות שלהם שאין להם סוכנים דמי ניהול באופן יזום ב-60%, נראה אותם", אמר כץ.
מכתבה של שמיר זכה כאמור לתמיכה של הסוכנים ושל לשכת סוכני הביטוח, אך עורר הדים רבים, ביניהם התנועה הצרכנית לקידום חברה כלכלית הוגנת שפנתה לממונה על ההגבלים פרופ' דיוויד גילה, ולמפקח על שוק ההון והביטוח, פרופ' עודד שריג, באמצעות עו"ד אלעד מן בבקשה לפתוח בחקירה כנגד סוכנות הביטוח "שקל", בטענה שזו פועלת כ-"קרטל".
מעבר לתגובה זו של התנועה הצרכנית, גורמים בענף ממעטים להתייחס לסוגייה לייחוס ונזהרים בתגובתם, אף שמביעים תמיכה מובהקת במי מהצדדים.
פורסם לראשונה באתר עדיף
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
