אלטשולר שחם מנצחים ביוני, כלל ביטוח מובילה בשנה חולפת - ליגת FUNDER קופות גמל

נתוני FUNDER, לתשואות בגופים השונים. מודל קופות הגמל מתנהל בהתאם לחתך הגילאים (מה שמכונה המודל הצ'יליאני), ומיושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.

תובנות ונתונים כלליים

1. מסלול ה-S&P500 בתשואה גבוהה משמעותית מכל שאר המסלולים החודש.
2. מסלול ה-S&P500 ערב לראשונה לתשואה חיובית מתחילת השנה. כלל המסלולים עוקפים אותו בתשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה.
3. מסלול עד גיל 50, בין 50-60 ומסלול המניות, עוקפים בתשואה ל-3 שנים את מסלול ה-S&P500.
4. מסלול המניות עוקף בתשואה ל-5 שנים את מסלול ה-S&P500.
5. תשואת מסלול המניות יותר ל-3 שנים, יותר מכפולה מהתשואה של מסלול ה-S&P500 בטווח זמן זה.
6. יש החודש הבדלים משמעותיים מאוד בין המקום הראשון לאחרון בעיקר במסלולים תלויי גיל פער של מעל אחוז במסלולים השונים, פער של 1.7% במסלול המניות.
7. יש לא מעט גופים במסלולים השונים, שמציגים תשואה ל-3 שנים שגבוהה מהתשואה של גופים אחרים ל-5 שנים באותו מסלול.
8. במסלולים תלויי גיל יש פער של מעל 50% בתשואה ל-5 שנים בין המקום הראשון לאחרון.
9. במסלול המניות, יש פער של מעל פי-2 בתשואה ל-5 שנים בין המקום הראשון לאחרון. פער משמעותי מאוד, שצריך לעניין את החוסכים.
10. ירידה בתשואות ל-5 שנים במסלול המניות, יש גוף אחד שמציג תשואה מעל 100%.
11. מרבית הגופים במסלולים השונים בתשואה שלילית החודש.
12. מאבק על ההובלה ל-5 שנים במסלול 50-60.
13. שינויים משמעותיים בהובלה בתשואה בחתכי הזמן השונים במסלול מעל גיל 60.

 

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אלטשולר שחם מנצחים ביוני

במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, התשואה הממוצעת ביוני עומדת על 0.92%- לעומת 2.37% בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 1.53%- (אנליסט, המנצחים של חודש שעבר) ל-0.09%- (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומד על 6.65%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה משמעותית ל-15.98%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-48.98%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-50.65%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש בתשואה של 0.09%-. הראל במקום שני (חודש שני ברציפות) עם 0.72%-. כלל (0.73%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 8.28%, וכן מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 18.55%. אנליסט מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 54.75%, וכן מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 59.36%.
 

 

תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – שינויים בהובלה בתשואה ל-5 שנים

במסלול לגילאי 50 עד 60, התשואה הממוצעת ביוני עומדת על 0.56%- לעומת 2.03% בחודש שעבר. טווח התשואות נע החודש בין 1.23%- (אנליסט) ל-0.03% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 5.77%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-13.75%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-41.76%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-44.3%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש במסלול בתשואה של 0.03% והם היחידים במסלול עם תשואה חיובית החודש. הפניקס במקום שני עם 0.36%-. כלל (0.52%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 7.39% וכן בתשואה בשנה האחרונה עם 16.27%. הפניקס עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 45.13% על חשבון אנליסט. מיטב חזרו להוביל בתשואה ל-5 שנים עם 49.13% על חשבון אנליסט. ראוי לשים לב לתשואה של אינפיניטי בטווחים של שנה, 3 ו-5 שנים, אולם זה לא נכלל בטבלאות הכלליות.
 

 

תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – שינויים משמעותיים בהובלה בחתכי הזמן השונים

קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת ביוני עומדת על 0.05%- לעומת 1.62% בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 0.59%- (מור) ל-0.58% (אלטשולר שחם). תשואה ממוצעת מתחילת השנה עומדת על 4.41%. תשואה ממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-10.26%. תשואה מצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-29.95%. תשואה מצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים דומה לחודש שעבר על 31.24%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש במסלול עם תשואה של 0.58%. הפניקס במקום שני עם תשואה של 0.08%. הראל (0% החודש) עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 5.22% על חשבון אנליסט. כלל (0.06%- החודש) עברו להוביל בתשואה בשנה האחרונה עם 11.47%, על חשבון אנליסט. מיטב (0.02% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 32.43% על חשבון אנליסט. מיטב גם מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 36.44%. ראוי לשים לב לתשואה של אינפיניטי שמובילים בכל חתכי הזמן השונים, אולם לא נכללו בטבלה הכללית.
 

 

תשואות מסלול מניות – אלטשולר שחם מנצחים ביוני

מסלול המניות, מסלול שצובר תאוצה בקרב המשקיעים, וחווה גידול בהיקף הנכסים. התשואה במסלול תנודתית מאוד מחודש לחודש, כצפוי במסלול ברמת סיכון משמעותית.

התשואה הממוצעת ביוני עומדת על 2.32%-, לעומת 3.55% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 3.53%- (אינפיניטי) ל-0.64%- (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה ירדה משמעותית ל-9.66%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה דרמטית ל-23.6%. תשואה מצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה משמעותית ל-77.74%. תשואה מצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-78.41%.

אלטשולר שחם מנצחים בתשואה ביוני עם 0.64%-. מנורה מבטחים במקום שני עם 2.14%-. כלל (2.2%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 13%, וכן מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 29.14%. אינפיניטי (3.53%- החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 84.52%, ובתשואה ל-5 שנים עם 101.12%, היחידים עם תשואה מעל 100% במסלול, כמעט פי-2 מהמקום האחרון ל-5 שנים.
 

 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – מיטב מנצחים ביוני

אנחנו מסקרים את קופות הגמל במסלול מחקה S&P500, מכמה סיבות. ראשית, העניין סביב מסלולים אלה שבחודשים האחרונים דעך משמעותית, כשהציבור מסיט כספים חזרה ממסלולי ה-S&P500 למסלולי המניות השונים. ההשוואה שאנחנו מבצעים בין המסלול הזה למסלולים האחרים בעיקר למסלול המניות, וכן למסלול עד גיל. ההשוואה הזו מסייעת למשקיעים לקבל החלטה טובה יותר בהשוואה בין המסלולים השונים, וההבדל המשמעותי בין מסלול הS&P500 למסלולים האחרים. סיבה נוספת היא, כדי להשוות בתשואה בין הגופים השונים, למרות שמדובר במסלול מחקה מדד. ראוי לשים לב להבדלים בין הגופים השונים למרות שמדובר במסלול מחקה מדד. כמו-כן ראוי לשים לב לתנודתיות בין חודש לחודש. ראוי גם להשוות את תשואת הגופים לתשואת המדד עצמו.

התשואה הממוצעת ביוני היא 4.68% לעומת 0.48% בחודש שעבר. תשואה ממוצעת מתחילת השנה עברה לחיובית על 2.32%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-7.74%. תשואה מצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-36.62%. חמישה גופים מציגים תשואה ל-5 שנים, והתשואה הממוצעת בטווח זמן זה עלתה ל-68.54%.

מיטב מנצחים ביוני עם תשואה של 4.83%. כלל במקום שני עם תשואה של 4.73%. מיטב עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 2.62% על חשבון מנורה מבטחים (4.52% החודש). ואף חזרו להוביל בתשואה בשנה האחרונה עם 8.09%, שוב על חשבון מנורה מבטחים. מיטב עדיין מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 43.12%. הפניקס (4.71% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 70%.
 

(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

 

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]