ליגת FUNDER לתשואה בביטוחי מנהלים ביוני – הראל מנצחים בכל המסלולים

משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים

22/07/2026

סיכום יוני בביטוחי המנהלים. להלן נציג את תשואות ביטוחי המנהלים ב-5 המסלולים העיקריים בביטוחי המנהלים, המנהלים את היקף ההון המשמעותי יותר - קרן י', המסלול הכללי ו-3 מסלולים תלויי גיל.

תובנות שניתן למצוא בבחינת נתוני התשואה החודשיים

החודש הפערים בין המקום הראשון לאחרון בתשואות במסלולים השונים, עומדים בערך על למעלה מאחוז.
הפער בקרן י' בין מקום ראשון לאחרון בתשואה ל-3 שנים הוא כ-10%.
במסלול הכללי הפער בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-3 שנים מעל 10%, פער דומה בתשואה ל-5 שנים. פערים דומים גם במסלול עד גיל 50.
במסלולים תלויי גיל, הפערים בתשואה בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-3 פחות משמעותית מאשר באפיקים אחרים. בתשואה ל-5 שנים הפערים בין המקום הראשון לאחרון משמעותיים יותר.
למעט במסלול מעל גיל 60, כל הגופים בכל המסלולים בתשואה שלילית החודש.
שינויים בהובלה מתחילת השנה בקרן י', ובמסלול הכללי.

תשואות בקרן י' – הראל מנצחים במסלול

בקרן י', התשואה הממוצעת ביוני היא 0.7%- לעומת 2.07% בחודש שעבר. מנעד התשואות נע בין 1.29%- (איילון) ל-0.38%- (הראל). מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 6.2%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-15.12%. תשואה מצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-43.16%, ותשואה מצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-48.57%.

הראל מנצחים החודש (חודש שני ברציפות) עם תשואה של 0.38%-, אחריהם מגדל עם 0.55%. כלל עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 7.54%, על חשבון איילון שעדיין מובילים בתשואה בכל שאר חתכי הזמן – שנה אחרונה (17.08%), 3 שנים (51.13%) ו-5 שנים (55.61%).

ביטוחי מנהלים - קרן י'
שם קרן	תשואה יוני	תשואה 2026	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
הראל	-0.38%	7.53%	16.15%	41.17%	46.96%	27,916	259012
מגדל	-0.55%	6.23%	14.31%	42.17%	49.75%	88,091	17012
כלל	-0.58%	7.54%	16.61%	45.00%	50.25%	46,307	14012
הפניקס	-0.67%	5.18%	14.57%	44.29%	51.96%	37,926	7012
הכשרה	-0.68%	3.76%	10.61%	34.08%	38.83%	1,907	35012
מנורה מבטחים	-0.71%	6.17%	16.49%	44.26%	46.62%	13,209	18012
איילון	-1.29%	6.98%	17.08%	51.13%	55.61%	2,230	46012

ממוצע	-0.70%	6.20%	15.12%	43.16%	48.57%

תשואות מסלול כללי – כלל עברו להוביל מתחילת השנה

התשואה הממוצעת ביוני במסלול הכללי עומדת על 0.74%- לעומת 2.18% בחודש שעבר. מנעד התשואה ביוני נע בין 1.2%- (איילון) ל-0.52%- (הראל). מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 6.35%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-14.95%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-42.68%, והתשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-46.45%.

הראל מנצחים גם במסלול זה עם 0.52%- (גם כאן חודש שני ברציפות), הפניקס במקום שני עם 0.54%-. כלל עברו להוביל מתחילת השנה עם 7.42% על חשבון איילון, שעדיין מובילים גם כאן בכל שאר חתכי הזמן – בשנה האחרונה (16.67%), ב-3 השנים האחרונות (49.97%) וב-5 השנים אחרונות (53.25%).

ביטוחי מנהלים - מסלול כללי
שם קרן	תשואה יוני	תשואה 2026	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
הראל	-0.52%	6.98%	15.26%	38.64%	43.70%	23,741	88
הפניקס	-0.54%	5.29%	13.87%	43.25%	48.26%	36,611	50
כלל	-0.63%	7.42%	16.51%	44.10%	47.09%	13,928	99
מגדל	-0.71%	6.33%	14.63%	42.33%	46.32%	37,933	17013
הכשרה	-0.84%	5.14%	12.77%	37.82%	40.11%	4,923	62
איילון	-1.20%	6.92%	16.67%	49.97%	53.25%	4,274	116

ממוצע	-0.74%	6.35%	14.95%	42.68%	46.45%

מסלולים תלויי גיל – הראל מנצחים בכל המסלולים

במסלול עד גיל 50, התשואה הממוצעת החודש עומדת על 1.01%-. הראל מנצחים החודש עם 0.67%-. מגדל מקום שני (חודש שני רצוף) עם 0.75%-. כלל עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה, על חשבון איילון שעדיין מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים.

במסלול לבני 50 עד 60, התשואה הממוצעת החודש היא 0.7%-. הראל מנצחים במסלול (חודש שני ברציפות) עם 0.37%-. מגדל מקום שני גם כאן עם 0.55%-. כלל מובילים בתשואה מתחילת השנה. איילון מובילים בתשואה בשאר חתכי הזמן, שנה, 3 שנים ו-5 שנים.

במסלול לבני 60 ומעלה, התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.03%-. הראל ומגדל מנצחים במסלול עם 0.03%. מנורה מבטחים במקום שני עם 0.03%-. כלל מובילים בתשואה בכל חתכי הזמן, כולל בתשואה ל-3 ול-5 שנים. ראוי לשים לב לתשואה של איילון במסלול שבעצם מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים, אולם לא נמצאים בטבלה הכללית, בשל היקף נכסים נמוך.

ביטוחי מנהלים - מסלול עד גיל 50
שם קרן	תשואה יוני	תשואה 2026	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
הראל	-0.67%	7.91%	17.44%	43.68%	47.50%	2,550	9562
מגדל	-0.75%	6.98%	16.18%	47.20%	50.02%	4,058	9599
כלל	-0.83%	8.25%	18.70%	49.80%	52.82%	3,714	9659
הכשרה	-0.94%	6.02%	14.30%	37.71%	34.20%	244	9629
מנורה מבטחים	-1.09%	6.40%	18.59%	50.04%	53.03%	2,454	9536
איילון	-1.80%	7.35%	18.16%	55.54%	58.01%	352	9636

ממוצע	-1.01%	7.15%	17.23%	47.33%	49.27%

ביטוחי מנהלים - מסלול לבני 50-60
שם קרן	תשואה יוני	תשואה 2026	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
הראל	-0.37%	7.22%	15.62%	39.44%	43.13%	2,657	9563
מגדל	-0.55%	5.94%	13.99%	42.14%	44.63%	4,114	9604
כלל	-0.59%	7.42%	16.25%	43.99%	45.35%	11,710	9660
הכשרה	-0.67%	5.66%	13.02%	36.77%	34.13%	219	9630
מנורה מבטחים	-0.72%	5.78%	15.77%	43.28%	46.25%	1,401	9537
איילון	-1.30%	6.65%	16.42%	49.19%	50.34%	145	9670

ממוצע	-0.70%	6.45%	15.18%	42.47%	43.97%

ביטוחי מנהלים מעל גיל 60
שם קרן	תשואה יוני	תשואה 2026	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
הראל	0.03%	5.08%	10.95%	26.40%	27.69%	3,528	9564
מגדל	0.03%	4.56%	10.42%	30.47%	31.63%	3,786	9729
מנורה מבטחים	-0.03%	4.44%	10.66%	29.16%	31.22%	1,225	9544
כלל	-0.08%	5.58%	12.27%	32.23%	32.64%	2,439	9661
הכשרה	-0.08%	4.19%	9.67%	26.26%	26.28%	193	9631

איילון (*)	-0.51%	5.06%	11.94%	34.53%	34.69%	91	9671
ממוצע	-0.03%	4.77%	10.80%	28.90%	29.89%

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לגופים המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. התשואות המופיעות בכתבה הן לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני הורדת דמי הניהול.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]