מגדל ביטוח ופיננסים מודיעה על עדכון אסטרטגי בהרכב ההשקעות של "מגדל מסלול עוקב מדדים - גמיש"

במהלך אוגוסט הקרוב, תעדכן מגדל את פוליסת ההשקעות במסלול "עוקב מדדים - גמיש" כך שיעניק חשיפה של 100% לשקל.

בכך הופכת מגדל לחברה היחידה בשוק המאפשרת למשקיעים בחירה בין שני מסלולים העוקבים אחר מניות סקטור הטכנולוגיה האמריקאי: מסלול עם חשיפה לדולר, ומסלול בגידור מטבע מלא המנטרל לחלוטין את תנודות שער החליפין.

מגדל ביטוח ופיננסים מודיעה על עדכון אסטרטגי בהרכב ההשקעות של "מגדל מסלול עוקב מדדים - גמיש". במסגרת העדכון, שייכנס לתוקף במהלך חודש אוגוסט 2026, יעבור המסלול לגידור מטבע ויספק חשיפה של כ- 100% לשקל עם כ- 0% חשיפה למט"ח. שינוי זה יאפשר לחוסכים חשיפה מלאה למניות חברות הטכנולוגיה המובילות בארה"ב, תוך נטרול השפעת השינויים בשער הדולר על תשואת החיסכון (בכפוף לעלויות גידור).

עד היום, משקיעים שביקשו להיחשף למניות סקטור הטכנולוגיה האמריקאיות נדרשו לספוג כברירת מחדל גם את תנודות המטבע, אשר בשנים האחרונות השפיעו באופן ניכר על התשואות. המהלך הנוכחי מאפשר למגדל להציע מוצר בלעדי וייחודי, כאשר במהלך אוגוסט, יעמדו לרשות הסוכנים והלקוחות שני מסלולים מקבילים העוקבים אחר מניות ענקיות הטכנולוגיה האמריקאיות:

מסלול עוקב מדדי מניות, עם חשיפה למט"ח ומסלול עוקב מדדים - גמיש (המחודש), עם גידור מט"ח וחשיפה שקלית מלאה.

היצע כפול זה משקף חדשנות והתאמה של עולם החיסכון ארוך הטווח לצורכי המשקיע המודרני, הדורש שליטה גבוהה יותר במאפייני הסיכון של התיק. במקום פתרון גורף אחד, החוסכים יוכלו כעת לבחור האם להישאר חשופים גם לדולר, להתמקד אך ורק בשוק הטכנולוגיה תוך נטרול המטבע, או לשלב בין שני המסלולים באופן מדויק.

יובל באר אבן, מנהל השקעות העמיתים במגדל ביטוח ופיננסים, מסר: "התנודתיות החדה בשערי החליפין בשנים האחרונות יצרה צורך ממשי בפתרונות השקעה המעניקים לחוסך שליטה, ודאות וגמישות. המהלך שאנו מובילים כעת משנה את המשוואה: אין יותר הכרח לקבל את סיכון המטבע כעסקת חבילה עם ההשקעה בטכנולוגיה האמריקאית. אנו גאים להעניק לסוכנים ולמשקיעים שלנו אפשרות בחירה אמיתית להיחשף למנועי הצמיחה המובילים בעולם, ברמת החשיפה למטבע שמתאימה להעדפות הסיכון שלהם".

יוגב בן זיו, מנהל תחום חא"ט ופיננסים במגדל ביטוח ופיננסים: "אנו מזהים בקרב ציבור החוסכים והסוכנים ביקוש גובר לפתרונות השקעה המאפשרים התאמה מדויקת יותר של רמת הסיכון לצרכים האישיים. המהלך הנוכחי מרחיב את מגוון אפשרויות הבחירה ומאפשר ללקוחות ליהנות מחשיפה לאחד ממנועי הצמיחה המרכזיים בשוקי ההון העולמיים, תוך בחירה בין חשיפה למטבע חוץ לבין גידור מלא למט"ח, ואף שילוב בין שני המסלולים לצורך ניהול מדויק יותר של החשיפה למט"ח. זהו נדבך נוסף באסטרטגיה שלנו להנגיש פתרונות השקעה חדשניים, גמישים ורלוונטיים לצורכי החיסכון המשתנים של לקוחותינו".