גמל להשקעה ליגת FUNDER - הראל היחידה בתשואה חיובית ביולי

סיכום התשואות לחודש יולי. לאור אופיו של אפיק הגמל להשקעה, יותר הון אמור להיות מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר אפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות ואת האפיק הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות, וכן את מסלול המחקה S&P500. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.
 

תובנות עיקריות

1. פער משמעותי ופיזור גבוה בתשואה ביולי במסלול המניות, יותר מ-2.25% בין המקום הראשון לאחרון.
2. פער של מעל אחוז בתשואה החודש במסלול הכללי.
3. ישנם גופים במסלול הכללי ובמסלול המניות שמציגים תשואה ל-3 שנים, שגבוהה מהתשואה ל-5 שנים של גופים אחרים.
4. שינויים בהובלה ל-5 שנים במסלול הכללי.
5. בתשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה, וגם בתשואה ל-3 שנים, הן המסלול הכללי והן מסלול המניות עוברים את מסלול המחקה S&P500.
6. מסלול המניות עובר את מסלול ה-S&P500 בתשואה ל-5 שנים. בהחלט משהו שראוי לשים אליו לב, בעיקר כשמדובר באפיק השקעה נוסף על המסלולים הפנסיוליים, בעל מאפייני חסכון מובהקים.
7. אין אף גוף שמציג תשואה גבוהה מ-100% במסלול המניות. שני גופים בלבד בתשואה מעל 90% במסלול המניות.
8. ארבעה גופים במסלול המחקה S&P500 פרסמו תשואה ל-5 שנים.
    

תשואות מסלול כללי – הראל עברו להוביל בתשואה ל-5 שנים

במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת ביולי עומדת על 0.31%- לעומת 0.78%- בחודש קודם. מנעד התשואות נע בין 0.69%- (כלל) ל-0.43% (הראל). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 5.24%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-12.17%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים ירדה משמעותית ל-39.84%. התשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים ירדה אף היא ל-44.65%.

הראל מנצחים ביולי במסלול הכללי עם 0.43%, היחידים במסלול בתשואה חיובית. ילין לפידות במקום שני עם 0.05%-. כלל (0.69%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה (6.77%), וגם מובילים בתשואה בשנה האחרונה (14.49%). הראל מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 43.84%, וגם עברו להוביל בתשואה ל-5 שנים עם 50.48%, על חשבון אנליסט (0.56%- החודש).
 

תשואות מסלול מניות – הראל מנצחים ביולי

במסלול המניות התנודתיות היא גבוהה, ובהתאם גם הפערים בתשואה בין הגופים השונים משמעותית. פער של מעל 2.25% בין המקום הראשון לאחרון החודש. פער של מעל 25% בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-3 שנים. פער של 44% בין המקום הראשון לאחרון בתשואה ל-5 שנים.

התשואה הממוצעת ביולי עומדת על 0.64%- לעומת 2.56%- בחודש שעבר. מנעד התשואות נע בין 1.49%- (כלל) ל-0.86% (הראל). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 8.3%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה משמעותית ל-19.49%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה משמעותית ל-69.24%. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-77.44%.

הראל מנצחים ביולי גם במסלול המניות עם 0.86%, גם במסלול זה הם היחידים עם התשואה החיובית. מור במקום שני (חודש שני ברציפות) עם 0.23%-. כלל (1.49%- החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 11.49%, ומובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 25.15%. הראל מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 83.8%, בפער מהמקום השני, ו-97.84% תשואה ל-5 שנים.
 

תשואות מסלול מחקה S&P500 – מיטב מובילים במרבית טווחי הזמן

אנחנו מסקרים גם את מסלול המחקה S&P500, גם כדי שיהווה מישור ייחוס לשאר המסלולים, בעיקר למסלול המניות, וגם כדי לבחון את ההבדלים בין הגופים. העניין הגובר במסלול מחקה S&P500 מביא את הגופים השונים להשיק מסלולים מחקי מדד S&P500 באפיקי החסכון השונים.

החודש מסלול ה-S&P500 עוקף בתשואה את המסלולים הכלליים והמניות, עם תשואה ממוצעת ביולי שעומדת על 2.2%, לעומת 4.68% בחודש קודם. מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 4.58%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-6.64%. התשואה הכוללת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-39.1%. ארבעה גופים מציגים תשואה ל-5 שנים. התשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים דומה לחודש שעבר על 68.57%.

מיטב מנצחים ביולי עם 2.28% (חודש שני ברציפות). כלל במקום שני עם 2.26% (חודש שני ברציפות). מיטב מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן – מתחילת השנה (4.94%), בשנה האחרונה (7.31%) ו-3 שנים (40.41%). ארבעה גופים מפרסמים תשואה ל-5 שנים, ומתוכם הפניקס (2.17% החודש) מובילים עם תשואה של 69.62%.
 

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.

במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]