דו"ח הקריפטו של Henley & Partners: כ-135 אלף מיליונרי קריפטו בעולם, שוק הנכסים הדיגיטליים שווה 2.6 טריליון דולר

שווי שוק הנכסים הדיגיטליים עומד על 2.6 טריליון דולר, כאשר הביטקוין לבדו מהווה 1.6 טריליון דולר.

כ-742 מיליון בני אדם מחזיקים כיום נכסים דיגיטליים, מהם 371 מיליון המחזיקים ביטקוין.

בעולם 23 מיליארדרי קריפטו, כאשר תשעה מהם מחזיקים הון של מיליארד דולר לפחות בביטקוין. 

סינגפור מדורגת זו השנה הרביעית ברציפות כמדינה הידידותית ביותר לקריפטו, ואיחוד האמירויות טיפסה למקום השני. 

ברחבי העולם יש כיום 135,694 מיליונרי קריפטו, שכל אחד מהם מחזיק בנכסים דיגיטליים בשווי של מיליון דולר לפחות, ומתוכם 92,272 הם מיליונרי ביטקוין. כך עולה מדוח עושר הקריפטו לשנת 2026 שפורסם היום על ידי Henley & Partners, חברת הייעוץ הגדולה בעולם בתחומי הגירת השקעות, לה 2 סניפים בישראל שאותם מנהל דניאל שמיילין. 

שוק הקריפטו העולמי שווה כיום 2.6 טריליון דולר, מתוכם 1.6 טריליון דולר בביטקוין, נכון ל-31 באוגוסט 2026.

במעלה פירמידת עושר הקריפטו, נמצאים 290 אנשים המחזיקים בנכסי קריפטו בשווי של 100 מיליון דולר לפחות, מהם 151 המחזיקים סכום כזה בביטקוין בלבד. בראש הפירמידה נמצאים 23 מיליארדרי קריפטו, מהם 9 מיליארדרים בביטקוין.

כ-742 מיליון בני אדם ברחבי העולם מחזיקים כיום נכסים דיגיטליים בהיקף כלשהו, מהם 371 מיליון המחזיקים ביטקוין. הנתונים מראים כי היקף הבעלות המשיך להתרחב גם בתקופה שבה השוק התכווץ.

הביטקוין נסחר כיום ברמה הנמוכה בכ-38% מהשיא שאליו הגיע באוקטובר 2025, לאחר שהתאושש מהשפל שנרשם באמצע השנה, כאשר הירידה מהשיא חצתה את רף ה-50%. למרות זאת, זו הייתה המתונה ביותר מבין תקופות השפל הגדולות שעבר הביטקוין. הירידות שבאו לאחר השיאים של 2011, 2013, 2017 ו-2021 חתכו בכל אחד מהמקרים יותר מ-75% ממחירו.

דניאל שמיילין, מנהל הנציגות הישראלית של Henley & Partners: "הניידות של העושר הדיגיטלי, הופכת את תכנון התושבות והאזרחות לרלוונטי יותר ויותר עבור משקיעי קריפטו ובני משפחותיהם. קריפטו אולי אינו מוגבל בגבולות, אבל המשפחות שמחזיקות בו כן. הן עדיין חיות במדינה מסוימת, משלמות מסים, מחנכות את ילדיהן ופועלות בתוך מערכות משפטיות ורגולטוריות לאומיות. הקריפטו משנה את המשוואה המסורתית: ייתכן שהנכס כבר אינו זקוק למדינה מסוימת, אבל הבעלים שלו עדיין כן. יותר ויותר מדינות מתחרות כיום לא רק על אירוח ההון, אלא גם על משיכת האנשים ששולטים בו."

השוואה בין המדינות הידידותיות לקריפטו

מדד אימוץ הקריפטו של Henley לשנת 2026, המשווה בין 36 מדינות, המציעות מסלולים לקבלת תושבות ואזרחות, ובוחן עד כמה הן מאמצות ומסדירות באופן יעיל את תחומי הקריפטו והבלוקצ'יין על סמך הסביבה הרגולטורית, המיסויית, התשתיתית, החדשנית רמת האימוץ הזמינה למשקיעי נכסים דיגיטליים בעלי ניידות בינלאומית, קבע כי סינגפור נמצאת בראש הדירוג העולמי, זו השנה ה-4 ברציפות ומחזיקה בציון הגבוה ביותר בתחום החדשנות והטכנולוגיה.

איחוד האמירויות הערביות מדורגת במקום השני, לאחר שעלתה מהמקום החמישי בשנה שעברה, ומקבלת ציון 10 מתוך 10 בתחום ידידותיות המס, ללא מס על מסחר בקריפטו, Staking או כרייה.

הונג קונג נמצאת במקום השלישי ומחזיקה בציונים הגבוהים ביותר במדד בתחום אימוץ התשתיות והגורמים הכלכליים. ארה"ב נמצאת במקום הרביעי והיא המדינה היחידה שקיבלה ציון מושלם של 10 בתחום האימוץ הציבורי. שווייץ משלימה את חמש המדינות המובילות, עם ציונים גבוהים בתחומי החדשנות והטכנולוגיה והגורמים הכלכליים. מלטה מדורגת במקום השישי ומחזיקה בציון הגבוה ביותר במדד בתחום הסביבה הרגולטורית. תאילנד, בריטניה, קפריסין ואיי בהאמה תופסות את יתר המקומות בעשירייה הראשונה.

בין המדינות החדשות שנכנסו למדד אימוץ הקריפטו של Henley לשנת 2026, נמצאות איי בהאמה במקום העשירי, איי קיימן במקום ה-12, בחריין במקום ה-13, ארגנטינה במקום ה-26, האיים המלדיביים במקום ה-31 ופרגוואי במקום ה-35.

לאן הולך עושר הקריפטו

מדינות שונות המציעות תוכנית הגירה מבוססת השקעה, המבקשות למשוך משקיעי נכסים דיגיטליים עשירים ובעלי ניידות בינלאומית מתחרות יותר ויותר על בהירות רגולטורית, כאשר כמה מהן מציעות  גם מיסוי נוח על נכסים דיגיטליים.

דובאי הקימה בשנת 2022 את הרגולטור העצמאי הראשון בעולם שהוקדש כולו לנכסים וירטואליים. סינגפור מעניקה רישיונות לשירותי נכסים דיגיטליים באמצעות הרשות המוניטרית של סינגפור ואינה מטילה מס רווחי הון על משקיעים פרטיים. שווייץ מארחת את אשכול הבלוקצ'יין הוותיק בעיר צוג ופוטרת רווחי הון פרטיים ממס.

תקנת השווקים בנכסי קריפטו, MiCAR, נכנסה לתוקף מלא בדצמבר 2024 ויצרה מסגרת רגולטורית אחידה לנכסי קריפטו ברחבי האיחוד האירופי.

המהלך צמצם את האפשרות של המדינות החברות לבדל את עצמן באמצעות כללי קריפטו לאומיים, והגביר את החשיבות של גורמים כמו מדיניות מס ותושבות בתחרות על משיכת משקיעי נכסים דיגיטליים ניידים.

פורטוגל, המדורגת במקום ה-23 במדד אימוץ הקריפטו של Henley לשנת 2026, מציעה מסלולי תושבות למשקיעים וליזמים בינלאומיים ופוטרת ממס רווחים מנכסים דיגיטליים שהוחזקו במשך יותר משנה.

איטליה, המדורגת במקום ה-19, משלבת מסלול לקבלת תושבות באמצעות השקעה עם משטר מס קבוע עבור תושבים חדשים העומדים בתנאים. התשלום השנתי על הכנסות שמקורן מחוץ למדינה עלה פעמיים בתוך שנתיים והגיע ל-300 אלף אירו.

כללי דיווח חדשים לעושר בקריפטו

76 תחומי שיפוט הצטרפו למסגרת הדיווח של ה-OECD לנכסי קריפטו, כאשר חילופי המידע הראשונים בין 46 מהם צפויים להתחיל בספטמבר 2027. ככל שרמת השקיפות עולה והמסגרות הרגולטוריות מתבגרות, תחום השיפוט שבו בעל עושר בקריפטו מתגורר, משקיע ומבנה את ענייניו הופך למשמעותי יותר ויותר.

דניאל שמיילין, אומר כי מגמה זו מחזקת את חשיבותו של תכנון תושבות ואזרחות עבור משקיעים בעלי ניידות בינלאומית. "קריפטו יכול לעבור בין גבולות בקלות חסרת תקדים, אבל הבעלים שלו עדיין צריכים להחליט לאילו תחומי שיפוט הם רוצים להיות קשורים. ככל שדרישות הדיווח מתרחבות והפיקוח הרגולטורי מתהדק, המיקוד עובר לאיכות: רגולציה מקצועית, בתי משפט אמינים, ביטחון אישי, נגישות גלובלית ורמת חיים שמשפחה באמת רוצה לחיות בה. עבור בעלי הון בקריפטו, תיק ריבוני הבנוי היטב ומשלב אפשרויות של תושבות, אזרחות ותחומי שיפוט יכול לספק גמישות, נגישות וחוסן גדולים יותר בטווח הארוך."

Henley & Partners מדווחת על עניין הולך וגובר מצד בעלי הון בקריפטו המבקשים ייעוץ בנוגע לאפשרויות תושבות ואזרחות, בזמן שהם בוחנים היכן למקם את מרכז חייהם, את משפחותיהם ואת פעילותם הפיננסית הרחבה יותר.

החברה מייעצת ללקוחות פרטיים בנוגע לקשר שבין הגירה מבוססת השקעה, בחירת תחום שיפוט, ניידות ותכנון הון לטווח ארוך, לרבות השיקולים הייחודיים הנוגעים לבעלי היקפים משמעותיים של נכסים דיגיטליים.