Funder Online
16/02/2012
האם ניתן לבצע הליך בירור צרכים והנחיות של לקוח מול מי שהלקוח ייפה את כוחו לבצע בשמו את בירור הצרכים ובחירת מדיניות ההשקעה בתיק, מקום בו ביצוע הבירור על ידי אותו אדם ניתן כשירות מקצועי ללקוח?
נוכח חשיבותו של הליך בירור הצרכים וההנחיות של לקוח, נקבע בסעיף 12 לחוק הייעוץ כי על בעל רשיון לבצע את הבירור עם הלקוח. יחד עם זאת, על מנת לאפשר גמישות מסויימת ניתנה בסעיף 9 להוראות לבעלי רשיון בקשר לבירור צרכיו והנחיותיו של הלקוח, התאמת השירות לצרכים והנחיות אלו לפי סעיף 12 לחוק ורישום הפרטים לפי סעיף 13 לחוק (נוסח חדש-2010) אפשרות מוגדרת לביצוע הבירור מול מיופה כוח. תשובתנו זו באה להבהיר כי כוונת הרשות היתה ליתן אפשרות לביצוע הבירור מול מיופה כוח אשר נבחר על בסיס של קרבה אישית או שהינו בעל רשיון לפי חוק הייעוץ, נוכח היותו כפוף להוראות הרשות ולפיקוחה. אין הכוונה לאפשר ביצוע ההליך מול מיופה כוח המעניק שירות זה כשירות מקצועי אם הוא אינו בעל רשיון לפי החוק.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
