קרנות במוקד: הקרנות העוסקות בתיק 3 של הבנק הבינלאומי

הנה הטבלה של 10 הקרנות:
 

אילוסטרצית ai מנתוני אתר פאנדר

הטבלה מציגה קבוצה הומוגנית יחסית מבחינת מדיניות החשיפה, כאשר כל עשר הקרנות מחזיקות חשיפה מנייתית של 30.00%, ולכן ההבדלים ביניהן ניכרים בעיקר בביצועים, בדמי הניהול, בגודל הקרן ובגיוסים. ממוצע הקבוצה עומד על 0.57%- מתחילת החודש, 4.03% מתחילת השנה, 6.12% בשנה ו-29.75% בשלוש שנים, עם דמי ניהול ממוצעים של 0.70% וגודל קרן ממוצע של 265.12. ילין לפידות עוקבת תיק 3 הבנק הבינלאומי מציגה גיוס אחרון של 0.54. מבחינת ביצועים היא נמצאת מעל ממוצע הקבוצה מתחילת השנה עם 4.75%, בשנה עם 7.19% ובשלוש שנים עם 33.48%. עם זאת, הגיוס האחרון נמוך מממוצע הטבלה של 0.90, כך שהחוזקה היחסית שלה מתבטאת בעיקר בתשואות ולא בהיקף הגיוס האחרון.

אילים עוקבת תיק 3 הבנק הבינלאומי בולטת במיוחד בטווח הארוך עם תשואה של 35.43% בשלוש שנים - הגבוהה ביותר מבין הקרנות בטבלה וגבוהה משמעותית מממוצע הקבוצה של 29.75%. גם מתחילת השנה היא מציגה 4.63% ובשנה 6.58%, כך שהיתרון ארוך הטווח אינו מגיע על חשבון חולשה ברורה בטווחים הקצרים יותר. איילון עוקבת תיק 3 הבנק הבינלאומי מציגה דמי ניהול של 0.60%, הנמוכים ביותר בקבוצה לעומת ממוצע של 0.70%. במקביל היא רשמה 4.39% מתחילת השנה, 6.18% בשנה ו-31.76% בשלוש שנים. השילוב בין עלות ניהול נמוכה יחסית לבין ביצועים הנמצאים מעל ממוצע הקבוצה בחלק מהטווחים מעניק לה מאפיין שונה מהקרנות שבולטות בעיקר בתשואה.

אלטשולר שחם עוקבת תיק 3 הבנק הבינלאומי הציגה מתחילת החודש תשואה של -0.18%, התוצאה הטובה ביותר בקבוצה בטווח זה, כאשר ממוצע הטבלה עמד על -0.57%. מנגד, מתחילת השנה היא הסתפקה ב-2.28%, נמוך משמעותית מממוצע הקבוצה של 4.03%, ולכן החוזקה האחרונה עדיין אינה משקפת יתרון בטווח מתחילת השנה. תמיר פישמן עוקבת תיק 3 הבנק הבינלאומי היא הקרן הגדולה ביותר בקבוצה עם גודל קרן של 658.80, לעומת ממוצע של 265.12. לצד זאת היא הציגה תשואה של 35.24% בשלוש שנים, כמעט בראש הקבוצה, אך רק 4.93% בשנה ו-3.82% מתחילת השנה.

בסיכום, הטבלה מראה כי אין קרן אחת שמובילה בכל המדדים: אילים בולטת בביצועים לשלוש שנים, איילון בדמי הניהול, אלטשולר שחם בחודש הנוכחי, ותמיר פישמן בגודל הקרן, בעוד ילין לפידות מציגה שילוב של ביצועים גבוהים יחסית במספר טווחים לצד גיוס אחרון חיובי. למה להשקיע בקרן כזו? כי יש כאן "הנאה" משתי מקורות כשרון ניהול כספים: הבנק שקבע את הרכב התיק מבחינת סוגי הנכסים והיחס ביניהם ומנהל ההשקעות של הקרן אשר בוחר את הנכסים הספציפיים. זהו שילוב מעניין ולעיתים מנצח במיוחד.

לידיעת הקוראים:

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמים באתר זה מסופקים כשירות לגולשים. אין לראות בהם משום המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, וכן אין לראות בהם הצעה, שיווק או ייעוץ השקעות בקרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, ניירות ערך אחרים או נדל"ן – בין אם באופן כללי ובין אם בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לשם רכישה, ביצוע השקעות, פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות, וכמו כן עשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים.

בנוסף, עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לבין התוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי בתוכן המאמר, לרבות החזקה או ביצוע עסקאות, עבור עצמו או עבור אחרים, בניירות הערך או במוצרים הפיננסיים הנזכרים במסמך זה, ולפיכך הוא עשוי להימצא בניגוד עניינים. מערכת אתר פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, בין מראש ובין בדיעבד. פאנדר לא תישא באחריות בכל צורה שהיא לנזק או להפסד שייגרמו, ככל שייגרמו, משימוש במאמר או בראיון זה, ואינה מתחייבת כי השימוש במידע זה יניב רווחים למשתמש.

כמו כן, מערכת האתר עושה מאמצים ניכרים לאתר את בעלי הזכויות בצילומים, בסרטונים, בגרפים או בכל חומר אחר המתפרסם בו. השימוש ביצירות שבעל זכויות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר או שרשותו לא הושגה, נעשה על פי סעיף 27א לחוק זכות יוצרים. אם זיהיתם צילום, סרטון או גרף שאתם סבורים כי זכויות היוצרים בו נמצאות בבעלותכם, יש לפנות לכתובת הדוא"ל [email protected]. במידה שהתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותכם, אם מצאתם שגיאה בכתבה או במאמר, או אם נתקלתם בפרסומת בלתי ראויה, אנא דווחו לנו לכתובת [email protected].