קסם ו IBI הודיעו על פירוק קרנות, ילין לפידות מחליפה נכסי ייחוס, פיץ׳ מאשררת דירוגי בנקים - דיווחי חברות פיננסיות

שלמה ביטוח נערכת להשגות על ממצאי הביקורת

רשות שוק ההון השלימה ביקורת בשלמה ביטוח ומסרה דוחות סופיים הנוגעים להערכת ההתחייבויות בביטוח רכב חובה ל-31 בדצמבר 2024. הממצאים עוסקים במתודולוגיה האקטוארית והחשבונאית, ברמת הביטחון ששימשה לחישוב התאמת הסיכון RA ובתהליכי הממשל התאגידי, הבקרה, הגילוי והדיווח.

לפי דיווח שלמה החזקות מ-21 באוקטובר, הרשות מתכוונת להורות על הגדלת ההתחייבויות בענף ועל ביטול העלאת רמת הביטחון בחישוב ה-RA. בעקבות זאת יידרש תיקון בדוחות 2026, בדרך של הצגה מחדש, של הרווח הכולל לשנת 2024 ושל יתרות הפתיחה וההון העצמי. החברה נדרשת לבחון גם את ההשלכות על 2025 ו-2026 ולהביא את הממצאים לדיון בדירקטוריון.

שלמה ביטוח מעריכה שהגדלת ההתחייבויות, בניכוי ביטול העלאת רמת הביטחון, תסתכם בכ-4% מהתחייבויות חוזי הביטוח בשייר בענף רכב חובה לאותו מועד. החברה מציינת השפעת מס מקזזת והשפעות חשבונאיות מקזזות בתקופות הבאות. היא מתכוונת להגיש השגות בתוך 21 יום. בדיווח לא ננקב סכום כספי מוחלט או קנס.

דלק רכב בוחנת רכישת מניות בכאל

דלק מערכות רכב אישרה ב-20 באוקטובר, בעקבות פרסומים בתקשורת, כי הנהלתה החלה בבחינה ראשונית של אפשרות לרכוש מניות בחברת כרטיסי האשראי כאל. הבחינה טרם הבשילה לדיון בדירקטוריון. לא נקבעו מתווה, תנאים, מחיר, שיעור החזקה או לוח זמנים, והחברה הדגישה שאין ודאות שהבדיקה תוביל לעסקה.

פיץ׳ מאשררת את דירוגי ארבעת הבנקים הגדולים

פיץ׳ אשררה ללאומי, הפועלים, מזרחי טפחות ודיסקונט דירוג מנפיק לטווח ארוך A-, דירוג קצר F1 ואופק יציב. חברת הדירוג ממשיכה לייחס הסתברות גבוהה לתמיכה ממשלתית במערכת הבנקאית, לצד תחזית שלילית לסביבת הפעילות שמגבילה בשלב זה אפשרות להעלאת דירוג.

לפי דוחות הדירוג, חלקם בנכסי המערכת עומד על כ-30% בלאומי, 26% בהפועלים, 20% במזרחי טפחות ו-15% בדיסקונט. שיעור האשראי הפגום הוא 0.5% בלאומי ובהפועלים, 0.9% במזרחי ו-0.6% בדיסקונט. יחס כיסוי הנזילות עומד בהתאמה על 122%, 126%, 132% ו-122%. פיץ׳ מעריכה שמיזוג מרכנתיל עשוי לשפר את יעילות דיסקונט ושסיכון האינטגרציה מוגבל. מכירת כאל אינה צפויה להשפיע על דירוג האיתנות של הבנק.

קסם ו IBI הודיעו על פירוק קרנות

קסם תפרק ב-19 בנובמבר את קרן הבאפר קסם KTF (4D) Cboe S&P 500 15% Buffer NOV IC - מובנה שנתי, מספר 5139506. ההחלטה התקבלה בשל שווי נכסים נמוך לאורך זמן והערכת המנהל שלא ניתן להגדילו במידה מספקת. הצעת היחידות הופסקה ב-21 באוקטובר. המנהל ישמש מפרק ללא שכר, לרבות דמי ניהול, ויישא בהוצאות הפירוק ובעלויות מכירה או שבירת פיקדונות. הרמטיק תוותר על שכר הנאמן ממועד ההודעה ובתקופת הפירוק.

IBI הודיעה על פירוק הקרן D.A. MODEL בפרופיל 4D, מספר 5127493, ב-25 בנובמבר. דירקטוריון מנהל הקרן קיבל את ההחלטה ב-19 באוקטובר בהתאם להסכם הקרן, ללא פירוט של עילה כלכלית. הצעת היחידות תופסק ב-22 באוקטובר. מנהל הקרן ישמש מפרק ללא שכר וללא דמי ניהול בתקופת הפירוק, ויובנק יוותר על שכר הנאמן ממועד ההודעה ובתקופת הפירוק.

שני המנהלים מתכוונים לבקש מרשות ניירות ערך להפסיק פדיונות יום מסחר אחד לפני הפירוק, בשל צורכי תפעול המסלקה: קסם ב-18 בנובמבר ו-IBI ב-24 בנובמבר. לפי הדיווחים שנמסרו עד 21 באוקטובר, האישורים טרם התקבלו.

אלטשולר קיבלה אישור להפסקת פדיונות לפני הפירוק

בקרן אלטשולר שחם מחקה A.B SmartBeta USA MultiFactor, מספר 5138029, התקבל אישור יו״ר רשות ניירות ערך להפסיק פדיונות ב-17 בנובמבר, ליום מסחר אחד לפני הפירוק ב-18 בנובמבר. האישור נועד לאפשר למסלקת הבורסה להשלים את ההליך. הצעת היחידות כבר הופסקה בעקבות ההודעה מ-18 באוקטובר, והאישור החדש מתייחס לפדיונות בלבד. ההצעה והפדיונות לא יחודשו משום שיום המסחר הבא הוא מועד הפירוק.

ילין לפידות מחליפה נכסי ייחוס ב 13 קרנות

ילין לפידות הודיעה על החלפת נכסי ייחוס החל ב-22 באוקטובר, לקראת הפסקת פרסום קטגוריות המדדים הישנות בבורסה ב-1 בינואר 2027. בעשר קרנות אג״ח יוחלף נכס הייחוס אג״ח כללי - קונצרני במדד תל בונד מאגר, במשקל 100%. מספרי הקרנות הם 5111935, 5117502, 5120068, 5119953, 5122221, 5108899, 5130356, 5123757, 5130190 ו-5138961.

בקרנות מניות צמיחה 5119508 ומנייתית 5106273 יוחלף מדד מניות כללי במדד ת״א אול שייר, במשקל 100%. בקרן מדינה +20%, מספר 5130208, יעבור למדד זה רכיב המניות שמשקלו 20%, בעוד רכיב האג״ח הממשלתי הכללי שמשקלו 80% יישאר ללא שינוי. הדיווחים עוסקים בנכסי הייחוס ואינם מציגים שינוי במדיניות ההשקעות או בהרכב הנכסים בפועל.

הראל מקדמת סדרת תעודות פיקדון חדשה

הראל ריביות ופיקדונות בוחנת הנפקת סדרה ז׳, שקיבלה ממידרוג דירוג ראשוני מותנה (P)Aaa.il(sf) באופק יציב, עד 1.5 מיליארד שקל ערך נקוב. לפי ההודעה מ-21 באוקטובר, המכרז המוסדי תוכנן ל-22 באוקטובר. ההנפקה כפופה לפרסום דוח הצעת מדף ולהשלמת התנאים, ותקרת הדירוג אינה סכום שכבר גויס.

הסדרה מתוכננת לכעשר שנים ובריבית בנק ישראל בתוספת מרווח קבוע שייקבע במכרז. הריבית תיצבר ותשולם עם הקרן בסוף התקופה, בכפוף לתנאי פדיון מוקדם. התמורה תופקד בפיקדונות שקליים בבנקים ישראליים שדירוג הפיקדונות ארוך הטווח שלהם אינו נמוך מ-Aaa.il, ועד 50% בכל בנק מותר. הסרת הסימון המותנה תלויה בין היתר בהשלמת תנאי הפיקדונות, מסמכי העסקה ורישום השעבודים.

הפניקס מתקדמת למכרזים מוסדיים בחוב הנדחה

הפניקס גיוסי הון הודיעה על כוונתה לקיים ב-21 באוקטובר שני מכרזים נפרדים למשקיעים מסווגים לכתבי התחייבות נדחים מסדרות י״ט ו-כ׳. למשקיעים שיתחייבו להגיש הזמנות במכרזים לציבור, ככל שיתקיימו, נקבעה עמלת התחייבות מוקדמת של 0.6% בכל סדרה.

זהו שלב נוסף בתוכנית שבמסגרתה דורגו שתי הסדרות להיקף כולל של עד 800 מיליון שקל ערך נקוב. ההודעה אינה כוללת תוצאות מכרז, היקף הזמנות או סכום גיוס סופי. השלמת ההנפקה עדיין כפופה לאישורי הדירקטוריון והבורסה ולפרסום דוח הצעת מדף.

הסתלקות מוסכמת ב IDI וערעור נגד איילון

איי.די.איי. ביטוח דיווחה על בקשת הסתלקות מוסכמת מהליך ייצוגי שעסק בשקלול אחוזי נכות באותו איבר בפוליסות תאונות אישיות. ההסכמה הושגה לאחר שרשות שוק ההון מסרה עמדה התומכת בפרשנות החברה, שלפיה ניתן לבצע שקלול גם כשאינו מצוין במפורש בפוליסה. הבקשה אינה כוללת גמול, שכר טרחה או תמורה למבקש, והחברה ויתרה על הוצאות. ההסתלקות טעונה אישור בית המשפט.

איילון דיווחה על ערעור לעליון שהגיש המבקש על פסק דין מ-16 ביולי 2026, שדחה בקשה לאישור תובענה ייצוגית נגד החברה. ההליך עוסק בטענה לסיום מוקדם של תקופת ביטוח קבוצתי לחברי חבר ולתחילת תקופה חדשה, תוך איפוס נטען של הפרמיות לפי סכום ביטוח גבוה יותר. המערער מבקש לבטל את פסק הדין, לאשר את התביעה כייצוגית ולהחזיר את הדיון למחוזי. הערעור טרם הוכרע.