לשכת יועצי השקעות מתנגדת להוצאת קרנות ההשתלמות מחוק הייעוץ

הצעת חוק שיוזם חבר הכנסת אמנון כהן מציעה להחריג את קרנות ההשתלמות מחוק הייעוץ, ולאפשר רק ליועצים פנסיוניים, סוכני ביטוח ומשווקים פנסיוניים לייעץ בתחום זה.

הלשכה פעלה מול רשות ניירות ערך, על מנת להוציא את ההחרגה האמורה של קרנות ההשתלמות מטיוטת הצעת החוק.

עמדתה של הלשכה היא כי אין להחריג את קרנות ההשתלמות מחוק הייעוץ. החרגה כאמור תיצור מצב שבו חוסכים פרטיים שאין להם נגישות לייעוץ פיננסי אובייקטיבי, ייעזרו במשווקים פנסיוניים ובסוכני ביטוח, ולא ביועצי השקעות. ראוי לזכור כי קרנות ההשתלמות הן במהותם לא אפיק חסכון פנסיוני, אלא אפיק חסכון לטווח ביניים. זהו אפיק שמאפשר אמנם הטבות מס, והפרשות מעביד, אולם במהותו הוא מכשיר השקעה וראוי שמשקיע פרטי יקבל החלטות מה לעשות עם סכומים שהצטברו בקרנות ההשתלמות לפי ייעוץ של יועץ השקעות אובייקטיבי, ולא סוכן ביטוח.

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.