שינויים בהרגלי הצריכה: קבוצת אליוט רואי חשבון ערכה את כנס הפיננסים הראשון שלה

קבוצת אליוט רואי חשבון, ערכה אתמול, יום א', את הכנס הפיננסים שלה במעמד כל המשרדים השותפים בקבוצה. הכנס התקיים ביוזמתו של רו"ח והמשפטן, אריאל פטל, העומד בראש הקבוצה ולאחרונה נבחר לקדנציה נוספת. הכנס עסק בנושאים הפיננסים כגון השקעות, ביטוח ופנסיה, בהם נדרשים רואי החשבון להיות מעורים ומצד שני מגוון השינויים והתקנות אינם מאפשרים לאיש להיות בקיא בחומר.

בכנס השתתפו השותפים והמנהלים של משרדי רואי החשבון החברים בקבוצה, ושמעו מגוון הרצאות בנושאי פנסיה, ניהול השקעות וביטוח. בכנס הושם דגש על טיפים שכדאי ליישם בבדיקת פוליסות ביטוח, הוצגו גרפים המתארים מגמות לאורך שנים, כך למשל הוצגו ההבדלים במניות של חברות העוסקות בפעילויות זהות דוגמת פרטנר וסלקום.

 אנשי המקצוע מתחום הפנסיה הציגו השוואה המתייחסת לסכומי קצבה על פי סכומי הפקדות שונים, והפרשי הפנסיה שהתגלו מביאים בהכרח למסקנה המתבקשת שיש לפנות לייעוץ פנסיוני אובייקטיבי. כמו כן הוצגו נתונים אודות הטעויות הנפוצות במיוחד בקרב מגזר העצמאים בכל הקשור לחיסכון לפנסיה וכן בכל הקשור לביטוחי אבדן כושר עבודה אצל בעלי שליטה, חוסר ביטוח דיווידנדים ועוד המביאים לפערים עצומים אצל מבוטחים עצמאיים בשנות הפנסיה.

אמיר איל, יו"ר בית ההשקעות אינפיניטי, הציג את פעילות הקבוצה ויתרונותיה. בהרצאה התייחס איל, בין השאר ל"ניהול הון משפחתי" (Family Office) שמבצע בית ההשקעות, שמשמעותו ניהול פיננסי הוליסטי אישי למשפחות בעלות הון של 3 מיליון ₪ ומעלה. הדוברים הציעו הצעות ייחודיות לרואי החשבון חברי הקבוצה ולקוחותיהם.

המרצים שהשתתפו הם דודי שוחט, רואה חשבון וחבר הקבוצה-על ניתוח מגמות בשוק ההון, גיל צמח-מסוכנות פיננסים פלוס שי עופרי-יועץ פנסיוני, אבי רוזנבאום-נציג סוכנות הביטוח מבטח סימון, שלומי אוליבר-סוכן ביטוח שהתייחס לביטוחים במקרה של פטירת שותפים ודגשים בביטוחי קולקטיב ואמיר איל-יו"ר בית ההשקעות אינפיניטי.

לדברי רו"ח  פטל, יו"ר קבוצת רואי החשבון אליוט ישראל: "כאזרח מן השורה אני צורך כמו כולם שירותי בנקאות, ביטוח חיים, פנסיה והשקעות במניות. כצרכן בודד אני מתקשה להבין האם באמת ה"סוכנים" אכן נלחמים למעני, האם בקרות האירוע הביטוחי אכן אקבל את מה שמגיע לי, היכן ה"קאץ'" שבו כולם נופלים ובכלל מה יכולתי לקבל לו הייתי נמנה, למשל, על משרתי הקבע וזכאי להנחות של 'חבר'.

עוד הוסיף פטל, כיו"ר הקבוצה החלטתי לקחת את היתרונות של הקבוצה צעד אחד קדימה. רואי החשבון נמצאים בצומת מרכזי ולא תמיד יודעים במקרים רבים לתת ללקוחותינו פתרונות ואף לא הכוונה מתאימה בתחום הביטוח והפיננסים, גם כיוון שזה לא עיסוקנו וגם עקב החקיקה המורכבת בנושא. עם זאת, המחשבה שלי שלמעלה מ-3,000 לקוחות של משרדי רואי החשבון בקבוצה הם כוח, כך שאני רוצה לאפשר להם לקבל החלטה מושכלת תוך שהם בודקים אצל יותר מ'מקור פיננסי' אחד ולהחליט על המקום בו יבצעו את הביטוחים, הפנסיה וההשקעות, ובנוסף אם הם נמנים על רואה חשבון חבר הקבוצה, אז חשוב לי שהם יפסיקו להיות "עוד לקוח" ויקבלו תוכנית המותאמת לצרכיהם שתאפשר להם להיות בטוחים בבחירה בעלויות נאותות בהתאמה מלאה. "

עוד ציין פטל כי גם הגופים הגדולים במשק הבינו כי אנו רואי החשבון, המטפלים בציבור בעלי העסקים הקטנים והבינוניים בישראל, מהווים גשר למידע ולקוחותינו מסתייעים בשירותנו באופן צמוד יותר מאשר בעלי עסקים גדולים, להם ישנם גופים מייעצים נוספים. בקרוב יתקיימו כנסים דומים בנושאי בנקאות, מחשוב ועוד.