בלעדי ל FUNDER  לא קונים קרנות מבלי לבדוק מח"מ ודירוג! >>> הייתם קונים אג"ח מבלי לבדוק דירוג ומח"מ? בוודאי שלא. אז למה לקנות קרנות על "עיוור"?

עד היום רוב המידע שהגיע בקשר עם קרנות נאמנות – תשואות, שארפ, סטיית תקן וכיו"ב היה מידע שהסתכל על העבר, ביצע אי אלו חישובים והוצג למשקיעים. וההנחה שעמדה בבסיס הצגת מידע עבר היא שמה שהיה הוא שיהיה.  כלומר, הסיבה למה כן להציג מידע עבר היא שניתן להסיק איזשהם מסקנות לגבי העתיד – איכות ניהול ההשקעות, יכולת להשוות בין קרנות או בתי השקעות באפיקים דומים וכיו"ב.

FUNDER מציגים כעת נתון נוסף – המח"מ (משך החיים הממוצע) של תיק האג"ח בקרנות נאמנות. זהו מידע שנמסר על-ידי מנהל הקרן, ובאחריותו, ו- FUNDER הוא האתר היחידי שמציג מידע זה.
פעם ראשונה, בתעשיית הקרנות שיש לנו נתונים פשוטים שמאפשרים לנו בחירה של קרן נאמנות על
בסיס הרכב הקרן.
כלומר, בדף הקרן יש לנו נתון לגבי הדירוג הממוצע של אגרות החוב בקרן, יש לנו נתון לגבי איזה אחוז מנכסי הקרן מהווה הדירוג הממוצע הזה, וכעת גם את המח"מ הממוצע של אגרות החוב בקרן. בואו נוסיף לזה את חוכמת ההמונים של גיוסים פדיונות, ותצוגה גרפית של התפחות נכסי הקרן – יש לנו כבר כלים להשקיע לא רק על סמך נתוני עבר אלא על נתוני הרכב הקרן.

בואו ניקח לדוגמא קרן מסוג אג"ח HIGH YIELD. הקרן מציגה תשואה פנומנאלית,  אולם כעת יש לנו כלים נוספים – אנו יודעים שהדירוג הממוצע של אגרות החוב בקרן הוא CCC- ו - 90.97% הוא אחוז האג"ח המשוקלל מתוך נכסי הקרן (האחוז הזה בעצם מעיד על כמה מאחוז הנכסים בקרן הדרוג הממוצע מתייחס. הדרוג הממוצע מבוצע על פי מודל שיקלול של כלכלני פאנדר). בנוסף אנו יכולים לדעת שהמח"מ הממוצע בקרן הוא 2.17 .

נתונים על בסיס הרכב הקרן שניתן למצוא באתר פאנדר בעמוד הקרן:

אתר FUNDER >>> למקצוענים בשוק ההון!

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.