עדיף
14/05/2012
לקבלת הצעה לייעוץ פנסיוני אוביקטיבי ! לחץ כאן
"הנגשת הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי לאוכלוסיית השכירים, מחייבת הסדרת מעמדם של סוכנויות ההסדר על מנת להתמודד עם המורכבות המאפיינת את תפעול החיסכון לטווח ארוך". כך אומרת חיה חזקני, מנהלת האגף לייעוץ פנסיוני, בנק הפועלים.
חזקני, שתרצה בנושא במסגרת כנס המעסיקים השני, מציינת כי להסדרת המצב יש מספר חלופות: ניתוק בין שירותי התפעול לייעוץ: המעסיק יבחר מתפעל והעובד– יועץ; הגדרת מנהל ההסדר "כצד קשור" וניתוק סוכנות ההסדר מחברות האם.
"זכות לא ממומשת"
לדברי חזקני, העברת האחריות לניהול החיסכון הפנסיוני לעובד באמצעות מתן בחירה, לא לוותה בחינוך פיננסי ובפועל זכות זו לא ממומשת. כמו כן, המעסיקים לא שולבו בתהליך וחלקם אינו מודע לרפורמות. "כיום, 7 שנים מאז פרסום המלצות ועדת בכר, מרבית השכירים חוסכים על פי הסכמים קיבוציים/ במסלולי ברירת מחדל שנקבעו על ידי המעסיק. אוכלוסיית השכירים טרם נחשפה לייעוץ הפנסיוני, בשל שורה של מגבלות רגולטוריות, ביניהן:איסור התקשרות עם מעסיקים, איסור התקשרות עם נציגות עובדים וחובת ייעוץ בין כותלי הסניף".
לטענתה, הסרת המגבלות החלות על יועץ פנסיוני שהוא תאגיד בנקאי, הבחנה בין מתן שירותי תפעול למעסיק לשירותי שיווק וייעוץ לעובדים והקמת המסלקה, יאפשרו את הנגשת הייעוץ הפנסיוני גם לאוכלוסיות השכירים (כ- 3 מיליון איש). "להצלחת התהליך יש לשלב את המעסיקים ולהגביר את המודעות לייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי וליתרונותיו לעובדים."
פורסם לראשונה ב- עדיף
לקבלת הצעה לייעוץ פנסיוני אוביקטיבי ! לחץ כאן
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
