גיא עולמי
FUNDER Online
12/07/2012
מנכ"ל חברת ההסדרים הפנסיוניים השניה בגודלה בישראל גיא עולמי התבטא לראשונה בנושא ביטול מקדמי הקיצבה בפוליסות ביטוחי החיים.
"תוכנית האוצר לבטל את המקדמים היא אמנם מהפכנית ומשנה את שוק ההסדרים בצורה מבנית, אולם דבר אחד לא נעלם: הלקוח וצרכיו ע"פ ציר זמן של עשרות שנים," אמר עולמי.
כסוכנות הסדרים מובילה בשוק אנו מציעים מזה זמן רב מוצרים משולבים של ביטוח ופנסיה ללקוחות כדי לגדר את הסיכונים שלהם על פי מהלך חייהם. אנו משווקים ביטוחי מנהלים משום שהמקדם מבטיח תוחלת יוצר ללקוח ביטחון, ועוגן כדי לתכנן את פרישתו.
"אין להקל ראש במצב של שוק חדש בו הלקוח יילך אך ורק לקרנות פנסיה וכל הסיכון ייפול עליו – הן הסיכון הדמוגרפי של תוחלת חיים והן סיכוני שוק ההון.
"על כן אני מקווה שענף הביטוח וראשי חברות ביטוח יידעו ליצור מוצרים חכמים שמגדרים את הסיכונים ויוצרים תחרות בין מוצרים. לא בריא ולא נכון להניח שכל השוק צריך להיות רק במוצר אחד. לקחי הרפורמות ב 20 השנים האחרונות, למשל בתחום של קרנות הפנסיה הותיקות ורפורמות המיסוי, בהון וקצבה, הוכיחו שכדאי לפזר סיכונים.
"בכל מקרה אנו כמנהל הסדר נהיה כאן ונמשיך להיות שחקן מוביל שיידע להגיע ללקוח, ללוות אותו ואת משפחתו, לתכנן לו צרכים, ולעטוף אותו במוצרים ושירותים.
"מגה-סוכנויות חייבות למלא פונקציה הוליסטית בליווי הלקוח שכן יש להן DNA, אורך נשימה, גב פיננסי, טכנולוגיה ויכולות שירות, שהם חיוניים כדי לתת שירות נכון ללקוח בכל שלבי חיי העבודה והשכר שלו," אמר עולמי.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
