אדם כהן
01/08/2012
ממצאי ביקורת של מחלקת השקעות בשנים 2010-2011
בביקורת ובבדיקת תלונה נגד תאגיד בנקאי נמצא כי בעת מתן ייעוץ לרכישת פיקדון מובנה על ידי יועץ בתאגיד בנקאי לא הובהרה למתלונן העובדה שהפיקדון המובנה שהוצע לו לא היה צמוד למדד הרלוונטי אלא שתשואתו נקבעה על פי ממוצע אריתמטי של 30 דגימות חודשיות של אותו מדד.
המידע כאמור הינו מהותי לייעוץ שניתן ללקוח בעניין רכישת הפיקדון המובנה. יצוין כי באותו ייעוץ לא נתן היועץ ללקוח גילוי באשר לזיקת הבנק לפיקדון המובנה וכן לא הזהיר את הלקוח מפני סיכון מיוחד בהשקעה זו כנדרש בסעיף 18 לחוק.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
