האוצר מפשט את מסמך ההנמקה שמקבלים חוסכים לפנסיה

משרד האוצר פרסם טיוטת חוזר המפשט את מסמך ההנמקה שמקבלים חוסכים לפנסיה כשנבנה עבורם סל מוצרים פנסיוניים. ההוראה תקל על החוסך להבין את המסמך ולבחור באופן מושכל חיסכון פנסיוני.

פרסום הטיוטה הוא השלב האחרון ביישום התכנית להגברת התחרות בשוק החיסכון הפנסיוני, שהציגו בנובמבר 2010 שר האוצר, ד"ר יובל שטייניץ, סגן שר האוצר, יצחק כהן והממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, פרופ' עודד שריג.

מסמך הנמקה נמסר ללקוח בעת ייעוץ או שיווק פנסיוני על ידי סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני. המסמך משקף את צרכי הלקוח ואת המוצרים הפנסיונים שבבעלותו ומציג את המלצות הסוכן או היועץ לגבי מבנה החיסכון הפנסיוני המתאים ללקוח. מסמך ההנמקה כולל גם המחשה מספרית של משמעות הרכב החיסכון הפנסיוני המומלץ לתקופת הפרישה. המסמך יחייב את סוכני הביטוח והיועצים הפנסיוניים לעבוד במסמך הנמקה במבנה אחיד, כך שניתן יהיה להשוות המלצות של גופים שונים. בנוסף, אחידות מבנה המסמך תאפשר להעביר אותו בין גופים שונים בצורה פשוטה, כולל באמצעות מסלקה פנסיונית.

לנוחיותכם, להלן הצעדים המרכזיים שננקטו ליישום התכנית להגברת התחרות בשוק החיסכון הפנסיוני:

לינק לתכנית להגברת התחרות בשוק החיסכון הפנסיוני: https://ozar.mof.gov.il/hon/2001/pension/PSMC.asp

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.